【正文】 集合計劃名稱：財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃。（二）投資目標和特點投資目標：在滿足客戶資產(chǎn)流動性與安全性要求的前提下，力爭委托人的分紅收益率超過同期活期存款利率。主要特點：（1）參與和退出便捷委托人賣出證券所獲資金，當日可以參與集合計劃份額；退出集合計劃份額所獲資金，當日可用于買入證券，次日可以取款。（3）收益增厚，按季分紅管理人力爭獲得高于同期活期存款的收益，紅利按季現(xiàn)金分配。 集合計劃投資組合比例：（1）活期存款： 10%100%；（2）一年以內(nèi)（含1年）的定期存款：090%；（3）隔夜逆回購：050%；（4）1月以內(nèi)的逆回購（不包含隔夜逆回購）：030%；（5）貨幣市場基金：030%；（6）剩余期限397天以內(nèi)的的國債、央行票據(jù)、政策性銀行金融債、信用類債券（企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券和分離交易可轉(zhuǎn)債純債部分）：020%；（7）債券正回購：比例根據(jù)國家法律法規(guī)或政策規(guī)定執(zhí)行，未出規(guī)定前，不得投資；（8）其他法律法規(guī)或政策許可投資的固定收益證券品種：配置比例由管理人根據(jù)法律法規(guī)或政策的規(guī)定提出建議，托管人無異議后執(zhí)行。（四）風險收益特征及適合推廣對象本集合計劃為限定性集合計劃，屬于低風險、低收益、安全性和流動性好的產(chǎn)品。（五）目標規(guī)模限制本集合計劃推廣期及存續(xù)期前3個月為試點期，試點期規(guī)模上限為30億份，集合計劃成立滿3個月后，有權(quán)根據(jù)試點運行情況維持規(guī)模上限30億份或提高至60億份。存續(xù)期滿后管理人可以決定到期清算終止，或經(jīng)中國證監(jiān)會核準并滿足適當條件后展期。（八）開放日開放日為集合資產(chǎn)管理計劃成立日起的每個交易日。（九）推廣時間本集合計劃推廣期指集合計劃自開始推廣到推廣完成之間的時間段，即集合計劃成立前委托人的簽約期。管理人可以根據(jù)實際情況提前結(jié)束推廣期，具體時間見有關(guān)公告。本集合計劃采用份額參與、份額退出的方式；參與、退出價格為固定價。（十二）推廣機構(gòu)本集合計劃的推廣機構(gòu)是財通證券有限責任公司及下屬分支機構(gòu)。第3部分 集合計劃有關(guān)當事人介紹（一）管理人名稱：財通證券有限責任公司（以下簡稱“財通證券”）住所：浙江省杭州市杭大路15號嘉華國際商務(wù)中心205050110160116117011716法定代表人：沈繼寧成立時間： 2003年6月11日企業(yè)類型：有限責任公司注冊資本：人民幣拾肆億元整存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營財通證券符合中國證監(jiān)會關(guān)于證券公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本條件：1．具有中國證監(jiān)會授予的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格；2．凈資本不低于5億元，同時滿足《證券公司風險控制指標管理辦法》中的有關(guān)證券公司財務(wù)風險監(jiān)控指標的要求；3．沒有挪用客戶保證金或其他資產(chǎn)及不存在柜臺個人債務(wù)；4．未因違法違規(guī)行為受到中國證監(jiān)會的行政處罰，沒有因涉嫌重大違法違規(guī)行為正受到監(jiān)管部門調(diào)查的情況；5．符合有關(guān)規(guī)章中關(guān)于完善的法人治理結(jié)構(gòu)、健全的內(nèi)部控制制度以及相應(yīng)監(jiān)管要求等規(guī)定的基本條件，各項業(yè)務(wù)之間建立了有效的防火墻；6．高級管理人員、業(yè)務(wù)人員具有良好的誠信記錄和足夠的專業(yè)素養(yǎng)；7．業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。財通證券擁有先進的投資理念和產(chǎn)品開發(fā)能力以及強有力的研究力量，也擁有高效、可靠的后臺系統(tǒng)。在籌備集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)過程中，財通證券董事會和管理層高度重視風險控制機制的建立和完善。（二）托管人名稱：中國證券登記結(jié)算有限責任公司（下稱“中登公司”）住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17 號法定代表人：金穎成立時間：2001年3月29日企業(yè)類型：有限責任公司注冊資本：人民幣拾貳億元整存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營（三）推廣機構(gòu) 財通證券有限責任公司及其下屬分支機構(gòu)（同前）（四）注冊登記機構(gòu)名稱：中國證券登記結(jié)算有限責任公司住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號法定代表人：金穎聯(lián)系電話：01059378839傳真：01059378907聯(lián)系人：朱立元（五）管理人與托管人關(guān)系的說明管理人和托管人之間均獨立自主開展業(yè)務(wù)，任何一方均不能干預另一方的業(yè)務(wù)和經(jīng)營。本集合計劃將在中國證監(jiān)會對本計劃出具了批準文件之日起6個月內(nèi)開始推廣，在60個工作日內(nèi)完成集合計劃的推廣、設(shè)立活動。（二）推廣機構(gòu)本集合計劃將通過財通證券有限責任公司及下屬分支機構(gòu)辦理集合計劃業(yè)務(wù)的網(wǎng)點進行推廣。（三）推廣期每份集合計劃的參與價格。（四）推廣期參與集合計劃的參與費率本集合計劃的參與費率為零。委托人初次參與金額不得低于50000元，超過最低金額的部分為1000元的整數(shù)倍；委托人在推廣期內(nèi)可多次參與本集合計劃，追加參與金額為1000元的整數(shù)倍；單一賬戶最高參與上限金額為3000萬元人民幣。委托人在參與申請時一旦完成資金交付，則參與申請不能撤消。當集合計劃滿足成立條件時，管理人可提前終止推廣期。管理人在推廣期內(nèi)使用“比例配售”方法對集合計劃參與總規(guī)模實行限量控制。（2）推廣期內(nèi)參與申請高于30億份的情形：若推廣期內(nèi)參與申請確認資金的總額超過30億份，管理人將提前終止推廣期。在成立日或試運行期內(nèi)的參與申請資金份額若超過30億份，則采用“比例配售”以及份額為1000倍數(shù)的原則給予部分確認。若按比例確認后的有效參與金額超過了最低參與限額，則予以接受，若不足最低參與限額，則不予接受。推廣期參與申請確認比例將于推廣期結(jié)束日起的2個工作日內(nèi)予以公告。假設(shè)有效參與金額不足30億份，該筆參與將按照100%比例全部確認，對應(yīng)參與費率為0％。例2：A委托人投資200000元參與本集合計劃，假設(shè)有效參與申請金額達到70億元。)為取整函數(shù)，A委托人最終以85000份的確認金額參與了本集合計劃，但若A委托人配售確認金額不足最低參與限額，則不予接受。委托人充分了解參與本集合計劃可能存在的投資風險。委托人沒有非法匯集他人資金參與集合計劃。參與申請委托人持身份證明證件，在推廣期內(nèi)到推廣網(wǎng)點提出參與申請，未在中登公司開立TA賬戶的投資者，在推廣期參與本集合計劃時還應(yīng)同時申請開立中登公司深圳TA賬戶。機構(gòu)投資者的證明文件包括：有效企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本及其復印件（加蓋公章）或有效注冊登記證書副本及其復印件（加蓋公章）、法人授權(quán)委托書（加蓋公章）并由法定代表人簽字或蓋章、代辦人有效身份證件及其復印件。一個委托人只能開立和使用一個中登公司TA賬戶，已經(jīng)擁有中登公司TA賬戶的委托人進行多次參與時可以免去開戶申請。委托人在各銷售網(wǎng)點，通過中國證券登記結(jié)算有限責任公司集合計劃電子合同管理系統(tǒng)，簽署與管理人的電子合同。實際參與在推廣期內(nèi)，委托人在交易日可以簽約，在集合計劃成立日即可以開始參與集合計劃。（八）暫停和拒絕參與的情形在本集合計劃的推廣期內(nèi)，推廣機構(gòu)將根據(jù)委托人的投資經(jīng)驗、風險承受能力、資金來源及用途性質(zhì)等決定是否拒絕委托人參與本集合計劃。（九）提前結(jié)束推廣期的情形若管理人決定提前結(jié)束推廣期，應(yīng)提前一個工作日通知推廣機構(gòu)和注冊與過戶登記人。第6部分 集合計劃的成立（一）集合計劃的成立條件和時間在推廣期終止時，若本集合計劃符合下列條件：（1）推廣過程符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；（2）募集金額不低于1 億元人民幣；（3）客戶不少于2 人；（4）符合集合資產(chǎn)管理合同及計劃說明書的約定；（5）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。管理人公告本集合計劃推廣活動結(jié)束的次一工作日，聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對集合計劃進行驗資，出具驗資報告。推廣期內(nèi)，當本集合計劃的成立條件也同時被全部滿足，經(jīng)托管人同意后，管理人可以提前終止推廣期。如集合計劃設(shè)立失敗，管理人承擔集合計劃的全部推廣費用，各方互不承擔其他責任。第7部分 投資理念與投資策略（一）投資目標在滿足客戶資產(chǎn)流動性與安全性要求的前提下，力爭委托人的分紅收益率超過同期活期存款利率?；趯徤髟瓌t，根據(jù)法律、法規(guī)、行政章程、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及市場變化等，管理人有權(quán)將本集合計劃資產(chǎn)投資于中國證監(jiān)會批準集合計劃可投資的其他金融產(chǎn)品，管理人在履行審批程序后，可將該金融產(chǎn)品劃入相應(yīng)類別進行管理，但管理人應(yīng)在投資實施當日的3個工作日之前對委托人進行通告。因證券市場波動、投資對象合并、集合資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等外部因素致使集合資產(chǎn)管理計劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)進行調(diào)整。（五）各類資產(chǎn)投資策略銀行存款投資策略管理人將密切跟蹤客戶股票交易數(shù)據(jù)，并考慮新股申購、節(jié)假日取款等事件性因素，合理分配活期存款與定期存款的投資比例，在以活期存款滿足客戶證券交易資金交收、取款需求的同時，通過配置一定比例的定期存款提高存款組合收益率。同時，管理人將嚴格控制單筆存款規(guī)模，適當增加存款筆數(shù)，并根據(jù)分紅時點合理安排存款期限。在預期利率下降時適度加大久期，在預期利率上升時適度縮小久期，提高債券投資組合的收益水平。（3）類屬配置綜合考慮券種供需關(guān)系、信用利差、信用風險等因素，以及各類短期券種的交易規(guī)模與流動性，動態(tài)調(diào)整債券投資組合中不同信用級別債券的投資比例以及國債、金融債、公司債、企業(yè)債、分離交易可轉(zhuǎn)債存?zhèn)糠值鹊呐渲帽壤?。（六）業(yè)績比較基準 同期銀行活期儲蓄存款利率。第8部分 投資決策與風險控制（一）決策依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和和本說明書、集合計劃合同的相關(guān)約定。證券市場變化，投資品種發(fā)行主體的經(jīng)營狀況、信用狀況和價值分析。投資對象收益和風險的配比關(guān)系。（二）投資程序資產(chǎn)管理決策委員會確定資產(chǎn)配置方案、投資額度授權(quán)等重大決策。投資決策小組負責投資策略以及資產(chǎn)配置等日常投資決策。投資決策小組接受資產(chǎn)管理決策委員會的監(jiān)督。并負責審核、管理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券庫。投資主辦人在投資決策小組確定的各資產(chǎn)類別的投資比例范圍內(nèi)，在研究員構(gòu)建的優(yōu)選基金池和債券池基礎(chǔ)上，參考研究員的投資建議，并依據(jù)宏觀經(jīng)濟、政策走向、個券基本面等的分析，選擇具體的投資標的構(gòu)建投資組合，并根據(jù)基本面、市場等的變化，對組合進行調(diào)整和優(yōu)化。交易員根據(jù)投資主辦人的投資指令在集合計劃專有席位實施投資交易。合規(guī)與風險管理部對公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展獨立的日常風險監(jiān)控工作，對風險控制制度的建立和落實情況進行檢查，檢查本集合計劃在合規(guī)性方面的內(nèi)部風險，并對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險控制制度的合理性、有效性進行分析，提出改進意見。風險控制的原則（1）首要性原則：風險控制應(yīng)作為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的核心工作，始終貫徹在資產(chǎn)管理部的經(jīng)營戰(zhàn)略中并作為首要任務(wù)；（2）全面性原則：風險控制制度應(yīng)覆蓋資產(chǎn)管理部的各項業(yè)務(wù)和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)；（3）獨立性原則：風險控制工作應(yīng)保持高度的獨立性和權(quán)威性，并貫徹到資產(chǎn)管理部各具體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；（4）適時性原則：內(nèi)部風險控制應(yīng)隨著部門經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部經(jīng)營環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部經(jīng)營環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)修改和完善；（5）有效性原則：風險控制制度應(yīng)當符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風險控制制度不能存在任何例外，部門任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；（6）審慎性原則：內(nèi)部風險控制的核心是有效防范各種風險，部門組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；（7）定性和定量相結(jié)合原則：建立完備風險控制指標體系，使風險控制更具客觀性和操作性；（8）防火墻原則：部門投資管理、研究、銷售等業(yè)務(wù)，應(yīng)當在空間上和制度上適當分離，以達到風險防范的目的。投資風險管理程序（1）建立風險控制環(huán)境。（2）風險識別：針對計劃的各風險點進行定性分析，給出計劃可能存在的風險以明確的說明，以及這些風險為什么會存在，并對存在的原因進行分析。（4）風險計量：對計劃存在的風險點進行量化，既有定性的手段，也有定量的手段。定量的方法則是設(shè)計與運用風險指標與模型，量化風險。（6）風險檢查與監(jiān)控：通過專項檢查或利用技術(shù)手段對風險進行持續(xù)、動態(tài)的跟蹤與監(jiān)視。外部風險監(jiān)督本集合計劃在實行嚴格的內(nèi)部風險控制的同時，也接受管理人以外的合作機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)以及委托人的監(jiān)督。（2）上級監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)等監(jiān)管機構(gòu)將對集合計劃募集、交易、投資運作以及相關(guān)的業(yè)務(wù)活動和財務(wù)會計資料進行定期或不定期的現(xiàn)場檢查、稽核，并要求管理人和托管人就集合計劃運作中遇到重大問題作專項報告。第9部分 投資限制及禁止行為（一）投資限制為維護集合計劃委托人的合法權(quán)益，集合計劃投資將遵守下列限制性規(guī)定：買入權(quán)益類資產(chǎn)和剩余期限超過397天的固定收益類證券；不將集合計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途；不將集合計劃資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資；按證券面值計算，將集合計劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券不超過集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；財通證券有限責任公司所管理的客戶資產(chǎn)（含本集合計劃資產(chǎn)）投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不超過該證券發(fā)行總量的10%；集合計劃投資于和管理人、托管人及與管理人、托管人有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券（包括管理人擔任保薦人、主承銷商的在主承銷期內(nèi)的債券）的資金不超過集合計劃資產(chǎn)凈值的3%；法律法規(guī)、集合計劃資產(chǎn)管理合同以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他限制。相關(guān)法律法規(guī)對投資限制和投資禁止有新規(guī)定的，特別是未來對債券回購等交易方式、交易品種有新規(guī)定的，本集合計劃的投資限制和投資禁止也將按照新規(guī)定執(zhí)行。第10部分 集合計劃的賬戶與資產(chǎn)（一）集合計劃賬戶的開立與管理集合計劃的托管賬戶的開立和管理（1）托管人應(yīng)以“財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃”的名義在其托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開立托管賬戶，用于記錄本集合計劃資金余額、收付明細及利息等。管理人應(yīng)配合