【正文】 券公司開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的 通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》） 及其 他 有關(guān)規(guī)定制作，管理人 保證 本 說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整 ，不存在任何虛假內(nèi)容和誤導(dǎo)性陳述 。 本 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃旗下三 只 子計(jì)劃 擁有共同的 計(jì)劃 管理人和 計(jì)劃 托管人，并 共 用 一份 資產(chǎn)管理合同 、 計(jì)劃 說(shuō)明書，但各 子計(jì)劃 獨(dú)立運(yùn)作，單獨(dú)適用國(guó)家相關(guān)法律法規(guī) ，彼此之間通過(guò)轉(zhuǎn)換聯(lián)系在一起。 管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、 謹(jǐn)慎 勤勉的原則管理和運(yùn)用 集合計(jì)劃 資產(chǎn)，但不保證 集合計(jì)劃 一定盈利，也不 保證最低收益。 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 對(duì) 本 集合計(jì)劃出具了核準(zhǔn)文件（名稱： 《 關(guān)于核準(zhǔn)華泰證券股份有限公司設(shè)立華泰紫金鼎 傘型 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的批復(fù) 》 文號(hào)： 證監(jiān)許可【 2021】 828號(hào) ） ，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本 集合計(jì)劃 作出的任何決定， 均不表明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本集合計(jì)劃的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明參與本集合計(jì)劃沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。 231 三、集合計(jì)劃介紹 （一）名稱和類型 集合計(jì)劃名稱：華泰紫金 鼎 傘型 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 集合計(jì)劃類型： 步步為盈子計(jì)劃為 限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 錦上添花 子計(jì)劃為非 限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 造福桑梓 子計(jì)劃為非 限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 （二）子計(jì)劃安排 本 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 旗下三 只 子 計(jì)劃 擁有共同的 計(jì)劃 管理人和 計(jì)劃 托管人，并 共 用 一份 資產(chǎn)管理合同 、 計(jì)劃 說(shuō)明書， 共用一個(gè)最高規(guī)模總上限。 如上 圖所示，本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃旗下三 只 子 計(jì)劃體現(xiàn)出不同的投資理念，適合投資者 不同 的風(fēng)險(xiǎn) 收益偏好。 （ 三 ）投資目標(biāo)和特點(diǎn) 在中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng) 、中 等收入群體 逐步壯大、居民理財(cái)意識(shí)日益強(qiáng)烈及理財(cái)需求日益旺盛的背景下，該計(jì)劃以生命周期理論和市場(chǎng)周期理論為出發(fā)點(diǎn)， 下設(shè) 三 只 風(fēng)險(xiǎn)與收益呈遞增特征 的 子計(jì)劃 ， 著力于為處于不同生命周期內(nèi)的 華泰紫金 鼎 傘型 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 步步為盈 子計(jì)劃 固定收益 類 095% 權(quán)益 類 020% 現(xiàn)金類 5%以上 錦上添花子計(jì)劃 固定收益 類 095% 權(quán)益 類 095% （股票 040%） 現(xiàn)金類 5%以上 造福桑梓子計(jì)劃 固定收益 類 080% 權(quán)益 類 095% 現(xiàn)金類 5%以上 華泰紫金鼎 傘型 集合計(jì)劃設(shè)立申報(bào)材料 第二章 集合計(jì)劃說(shuō)明書 232 投資者以及不同市場(chǎng)周期內(nèi)的投資者提供適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種，使投資者可以根據(jù)自身需求，在不同的周期間自由轉(zhuǎn)換，在既定的風(fēng)險(xiǎn)程度下謀求較高的收益。青年投資者處于財(cái)富積累階段，負(fù)擔(dān)較少，風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)，對(duì)收益的要求高，通常會(huì)選擇高收益高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種；中 年投資者在積累了更多財(cái)富的同時(shí)，也承受了更大的支出壓力，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)有所下降，因此追求穩(wěn)定持續(xù)的投資回報(bào)；處于退休前后的中老年投資者，支出占收入比例明顯提升，風(fēng)險(xiǎn)承受能力大幅下降，低風(fēng)險(xiǎn)投資品種會(huì)成為未來(lái)生活的重要保障。 證券市場(chǎng)的運(yùn)行，有其自身的規(guī)律。在不同市場(chǎng)周期里，不同的投資品種獲取超額收益能力也會(huì)有所差別。 華泰 紫金鼎 傘型 集合 資產(chǎn)管理 計(jì)劃，通過(guò)構(gòu)建完備的子計(jì)劃群，來(lái)應(yīng)對(duì)證券市場(chǎng)的周期性波動(dòng)。 步步為盈子計(jì)劃的投資目標(biāo) ： 追求持續(xù)穩(wěn)定的當(dāng)期收益，通過(guò) 投資固定收益類產(chǎn)品、 參與新股申購(gòu) 積累 低 風(fēng)險(xiǎn)收益， 爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)本金長(zhǎng)期安全的同時(shí)獲取盡可能高的穩(wěn)定回報(bào)。 步步為盈子計(jì)劃 的主要投向?yàn)閰⑴c新股申購(gòu) ， 固定收益證券 投資 等， 權(quán)益 類資產(chǎn)持倉(cāng) 只能在 20%以內(nèi) 。 錦上添花子計(jì)劃的投資目標(biāo)： 以自身積累的投資管理經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)，依托管理人 的專業(yè)研究力量和同行優(yōu)秀研究成果， 通過(guò)投資于回報(bào)率突出的證券投資基金和定價(jià)合理的行業(yè)龍頭公司， 把握各類證券資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值變化的動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)會(huì)，有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)，為委托人 謀求資產(chǎn)的進(jìn)一步增值。 風(fēng)險(xiǎn)分散是基金的稟賦， FOF（基金中的基金 )不但承襲了基金的這一優(yōu)點(diǎn)，而且通過(guò)二次風(fēng)險(xiǎn)分散，再度大幅降低風(fēng)險(xiǎn)；傳統(tǒng) FOF 在分散風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也會(huì)降低收益， 而增強(qiáng) 型 FOF 則可通過(guò)投資于 具有確定性 高增長(zhǎng)的股票以及 積極套利及時(shí)獲取超額收益。 造福桑梓子計(jì)劃的投資目標(biāo)： 通過(guò) 主要 投資于 泛長(zhǎng)三角地區(qū) 有增 長(zhǎng)潛力的 上市公司，有效分享 該區(qū)域內(nèi) 經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)的成果，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下保持 計(jì)劃資產(chǎn)的 持續(xù)穩(wěn)健增值。 江蘇省地處中國(guó)經(jīng)濟(jì)最具活力的長(zhǎng)三角地區(qū)核心地帶，在經(jīng)濟(jì)上與泛長(zhǎng)三角區(qū)域內(nèi)其它地區(qū)交往十分密切，在帶動(dòng)該區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)中發(fā)揮著重要作用。 本集合計(jì)劃的 特點(diǎn)： 各子計(jì)劃 共用一個(gè) 計(jì)劃 總規(guī)模并 可以方便快捷轉(zhuǎn)換 。轉(zhuǎn)換對(duì)比 先退出再參與 不僅費(fèi)用更低、手續(xù)簡(jiǎn)便，時(shí)間也更短。 （ 四 ）投資范圍和投資組合設(shè)計(jì) 投資范圍 本集合計(jì)劃主要投資于具有良好流動(dòng)性、依 法公開發(fā)行的 證券投資 基金、股票、 國(guó)債、 央行票據(jù)、 金融債、企業(yè)債、 公司債、 可轉(zhuǎn)換債、 短期融資券、 交易所上市權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。 2）固定收益類資產(chǎn) 占 子計(jì)劃凈值的比例 為 0%95%，固定收益類資產(chǎn)包括國(guó)債、 央行票據(jù)、金融債、 企業(yè)債、 公司債、 可轉(zhuǎn)債、 短期融資券、 債券型基金、資產(chǎn)支持證券 等 。 現(xiàn)金類資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、銀行票據(jù)、貨幣市場(chǎng)基金和債券逆回購(gòu) （現(xiàn)金類資產(chǎn)的逆回購(gòu)期限小于 7 天） 等。 權(quán)益 類資產(chǎn)包括 股票型和混合型 基金、 股票、衍生金融工具 等； 其中，股票的投資比例不得超過(guò) 40%， 衍生金融工具 占子計(jì)劃 凈值的比例 不得超過(guò) 5%（權(quán)證 占子計(jì)劃凈值的比例 不得超過(guò)3%）。 2）固定收益類資產(chǎn) 和 現(xiàn)金類資產(chǎn) 占子計(jì)劃凈值的比例 為 5%100%。 （ 3） 造福桑梓子計(jì)劃的投資比例為： 1） 權(quán)益 類資產(chǎn) 占子計(jì)劃凈值的比例 為 0%95%， 權(quán)益 類資產(chǎn)包括股票、股票型和混合型基金、衍生性金融工具等， 其中， 衍生金融工具 占子計(jì)劃凈值的比例不得超過(guò) 5%（權(quán)證 占子計(jì)劃凈值的比例 不得超過(guò) 3%）。 2）固定收益類資產(chǎn) 占子計(jì)劃凈值的比例 為 0%80%，固定收益類資產(chǎn)包括國(guó)債、 央行票據(jù)、 金融債、 企業(yè)債、 公司債、 可轉(zhuǎn)債、 短期融資券、 債券型基金、資產(chǎn)支持 證券 等 。 現(xiàn)金類資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、銀行票據(jù)、貨幣市場(chǎng)基金和債券逆回購(gòu) （現(xiàn)金類資產(chǎn)的逆回購(gòu)期限小于 7 天） 等。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、投資對(duì)象合并、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等外部因素致使 該子 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，管理人將在十個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。 具體見(jiàn)“集合計(jì)劃的投資”部分。 其中， 步步為盈子計(jì)劃推廣期最低 募集規(guī)模為 1億份 ； 錦上添花 子計(jì)劃推廣期最低 募集規(guī)模為 1億份 ； 造福桑梓 子計(jì)劃推廣期最低 募集規(guī)模為 1億份 。 當(dāng)轉(zhuǎn)換和參與的申請(qǐng)超過(guò)規(guī)模 上限時(shí)， 管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受所有子計(jì)劃委托人的參與和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，并在清算環(huán)節(jié)以最高募集規(guī)模為上限， 先按轉(zhuǎn)換優(yōu)先的原則，再按時(shí)間優(yōu)先的原則，來(lái)確定轉(zhuǎn)換和參與成功的份額 。 （ 七 ）存續(xù)期間 本集合計(jì)劃 的 存續(xù)期 為 5年 。 （ 九 ）面值、參與價(jià)格 本集合計(jì)劃 的各 只 子 計(jì)劃 單位份額的面值 皆 為人民幣 元。 （ 十 ） 推廣對(duì)象 、 參與 集合計(jì)劃 和 子 計(jì)劃之間轉(zhuǎn)換 的最低金額 推廣對(duì)象 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，且該投資者已經(jīng)是推廣機(jī)構(gòu)的客戶。 單個(gè)委托人首次參與 錦上添花 子計(jì)劃的 最低參與金額為人民幣 10 萬(wàn)元。 首次參與指提出參與申請(qǐng)的委托人在參與之前未曾持有過(guò)將要參與子計(jì)劃的情形。例如，委托人參與 A子計(jì)劃，在參與前該委托人曾經(jīng)持有過(guò) A子計(jì)劃，則對(duì)該筆參與不設(shè)立最低參與金額限制。 單個(gè)委托人從 步步為盈或 造福桑梓 子計(jì)劃 首次 轉(zhuǎn)換成 錦上添花 子計(jì)劃的最低轉(zhuǎn)換金額為 10萬(wàn)元。 首次轉(zhuǎn)換指提出轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的委托人在轉(zhuǎn)換之前未曾持有過(guò) 將要 轉(zhuǎn)入子計(jì)劃的情形 。例如 ， 委托人 申請(qǐng) 將持有的 A子計(jì)劃轉(zhuǎn)換成 B 子計(jì)劃， 在轉(zhuǎn)換前該委托人曾經(jīng)持有過(guò) B 子計(jì)劃，則 對(duì)該筆轉(zhuǎn)換不設(shè)立最低轉(zhuǎn)換金額限制 。 具體見(jiàn)“子計(jì)劃之間的轉(zhuǎn)換”部分。 本集合計(jì)劃 管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的推廣機(jī)構(gòu)代理銷售本集合計(jì)劃，并及時(shí)在各推廣機(jī)構(gòu)通告并報(bào)注冊(cè)地和推廣場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。 （ 十 三 ）封閉期和開放期 子 計(jì)劃成立后 的 三 個(gè)月 和 三 個(gè)月后的非開放日 為 該子計(jì)劃的 封閉期， 首個(gè)開放期為 該子 計(jì)劃滿 三 個(gè)月后的連續(xù) 五 個(gè)工作日（若該月所剩工作日不滿 五 個(gè)工作日，則該月所剩工作日全部開放，下個(gè)月 的 開放 期依然為 前 五 個(gè)工作日），此后每個(gè)月開放一次，開放期為此后每個(gè)自然月的前五個(gè)工作日； 比如， 某子 計(jì)劃于A月 B日成立，則 A+3月 B日起連續(xù) 五 個(gè)工作日為開放日， A+4 月的前五個(gè)工作日為開放日，此后每月類同。 （十四）管理人業(yè)績(jī)報(bào)酬 當(dāng) 委托人 從步步為盈 、錦上添花 和造福桑梓任何一子計(jì)劃中 退出 、轉(zhuǎn)換成其他子計(jì)劃 或 它們之中任何一子 計(jì)劃終止時(shí)，管理人將按照一定的原則提取業(yè)績(jī)報(bào)酬，詳見(jiàn)“費(fèi)用支出”部分。 2021 年 12月，公司改制為股份有限公司。公司的注冊(cè)資本從成立時(shí)的 1000萬(wàn)元增加到目前的 45 億元，并形成了完善的證券業(yè)務(wù)體系和強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持體系。截止 2021 年底，公司總資產(chǎn) 億，凈資產(chǎn) 億，凈資本 ，綜合實(shí)力居國(guó)內(nèi)券商前列。 在上海 和北京 設(shè)有地區(qū)總部 ，在深圳設(shè)有辦事處； 在全國(guó)大中城市設(shè)有 82 家營(yíng)業(yè)部 和 26個(gè)證券服務(wù)部 ； 投資銀行管理總部下設(shè)有基礎(chǔ)化工行業(yè)部，有色金屬行業(yè)部，信息技術(shù)行業(yè)部，煤炭電力行業(yè)部，債券業(yè)務(wù)部和企業(yè)融資部六個(gè)業(yè)務(wù)部門 。 歷經(jīng)我國(guó)證券市場(chǎng)的動(dòng)蕩與發(fā)展，華泰證券在開拓創(chuàng)新和規(guī)范自律方面均積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，造就了一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍 。目前公司 88%的員工已取得證券從業(yè)資格。 財(cái)務(wù)概況 2021 年，中國(guó)銀行資產(chǎn)總額 億元人民幣，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn) 億元人民幣，資本充足率為 %，核心資本充足率為 %。 主要人員情況 肖鋼先生，自 2021年 8月起任中國(guó)銀行股份有限公司董事長(zhǎng)、黨委書記。 1989年 10月至 1996年 10月，歷華泰紫金鼎 傘型 集合計(jì)劃設(shè)立申報(bào)材料 第二章 集合計(jì)劃說(shuō)明書 244 任中國(guó)人民銀行政策研究室副主任、主任、中國(guó)外匯交易中心總裁、計(jì)劃資金司司長(zhǎng)等職。 李禮輝先生，自 2021年 8月起擔(dān)任中國(guó)銀行股份有限公司副董事長(zhǎng)、黨委副書記、行長(zhǎng)。 1994年 7月至 2021年 9月?lián)沃袊?guó)工商銀行副行長(zhǎng)。李先生出生于 1952年 5月， 1977年畢業(yè)于廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)系財(cái)政金融專業(yè)， 1999年獲得北京大學(xué)光華管理學(xué)院金融學(xué)專業(yè)博士研究生學(xué)歷和經(jīng)濟(jì)學(xué)博 士學(xué)位。自 2021年11月起任中國(guó)銀行行長(zhǎng)助理， 1997年 4 月至 2021 年 11月歷任中國(guó)銀行財(cái)務(wù)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、福建省分行常務(wù)副行長(zhǎng)及行長(zhǎng)，以及河北省分行行長(zhǎng)等職。 秦立儒先生，自 2021 年 10月起擔(dān)任中國(guó)銀行股份有限公司托管及投資者服務(wù)部總經(jīng)理。 2021 年 4 月至 2021 年 5 月任中國(guó)銀行股份有限公司全球金融市場(chǎng)部總經(jīng)理。秦先生出生于 1955 年 5月， 1978 年畢業(yè)于北京外貿(mào)學(xué)院。 中國(guó)銀行托管及投資者服務(wù)部現(xiàn)有員工 90 余人，其中碩士學(xué)歷以上人員 21人，具有一年以上海外工作和學(xué)習(xí)經(jīng)歷的人員有 10 余人。 公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，設(shè)有 9個(gè)部門和 2個(gè)分公司，分別是綜合管理部、 法規(guī)事務(wù)部、 登記托管部、結(jié)算部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、 基金業(yè)務(wù)部、 技術(shù) 開發(fā)部 、 系統(tǒng)運(yùn)行部、財(cái)務(wù)部、 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任 公司深圳分公司。 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 名稱：江蘇天衡會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司 華泰紫金鼎 傘型 集合計(jì)劃設(shè)立申報(bào)材料 第二章 集合計(jì)劃說(shuō)明書 246 住所：南京市正洪街東宇大廈 8樓 辦公地址：南京市正洪街東宇大廈 8樓 法定代表人：余瑞玉 聯(lián)系電話： 02584711188 傳真： 02584724882 經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：駱競(jìng) 律師事務(wù)所 名稱： 上海市前和 律師事務(wù)所 住所： 上海市 長(zhǎng)寧區(qū)婁山關(guān)路 83 號(hào)新虹橋中心大廈 12層 注冊(cè)地址： 上海市 長(zhǎng)寧區(qū)婁山關(guān)路 83 號(hào)新虹橋中心大廈 12層 負(fù)責(zé) 人： 高勇 聯(lián)系電話： 021 62368030 傳真： 021 62368162 經(jīng)辦律師： 高勇、莊鮑林 華泰紫金鼎 傘型 集合計(jì)劃設(shè)立申報(bào)材料 第二章 集合計(jì)劃說(shuō)明書 251 五、委托人參與集合計(jì)劃 （一）參與時(shí)間 各子計(jì)劃的 參與時(shí)間為 該子 計(jì)劃成立前的推廣期和 該子 計(jì)劃