【正文】 ........................................................................ 58 國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 （一） 集合計(jì)劃的終止 ................................................................................. 58 （二） 集合計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止的情形 ................................................................... 58 （三） 資產(chǎn)清算主體 ..................................................................................... 59 （四） 清算程序 ............................................................................................ 59 （五） 清算費(fèi)用 ............................................................................................ 59 （六） 終止與清算的報(bào)告 .............................................................................. 59 （七） 剩余資產(chǎn)分配 ..................................................................................... 60 （八） 清算賬冊(cè)及文件的保存 ....................................................................... 60 第 18 部分 信息披露 ................................................................................................... 61 （一） 凈值披露 ............................................................................................ 61 （二） 季度報(bào)告 ............................................................................................ 61 （三） 年度報(bào)告 ............................................................................................ 61 （四） 委托人查閱 ........................................................................................ 62 （五） 重大事項(xiàng)的披露 ................................................................................. 62 （六） 投資于存 在關(guān)聯(lián)關(guān)系股票的事項(xiàng)披露 .................................................. 63 （七） 信息披露方式 ..................................................................................... 63 （八） 對(duì)賬單的寄送 ..................................................................................... 63 第 19 部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示與防范 ........................................................................................ 65 （一） 風(fēng)險(xiǎn)揭示 ............................................................................................ 65 （二） 風(fēng)險(xiǎn)防范措施 ..................................................................................... 70 第 20 部分 監(jiān)管安排 ................................................................................................... 74 （一）計(jì)劃推廣、設(shè)立的監(jiān)管安排 .......................................................................... 74 （二）計(jì)劃日常運(yùn)作的監(jiān)管安排 .............................................................................. 74 （三）計(jì)劃終止的監(jiān)管安排 ..................................................................................... 74 第 21 部分 其他 .......................................................................................................... 75 （一）集合計(jì)劃托管 ............................................................................................... 75 （二）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃注冊(cè)登記業(yè)務(wù) ................................................................... 75 第 22 部分 備查文件 ................................................................................................... 76 第 23 部分 特別說明 ................................................................................................... 77 國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 2— 1 共 82頁 第 1部分 釋義 本《集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義： 《集合資產(chǎn)管理合同》 指《國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃集合資產(chǎn)管理合同》及對(duì)其的任何修訂和補(bǔ)充 《試行辦法》： 指 2020 年 12月 18 日經(jīng)中國證券監(jiān) 督管理委員會(huì)發(fā)布并于 2020 年 2 月 1 日施行的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》 《實(shí)施細(xì)則》： 指 2020 年 5 月 31 日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布并于 2020 年 7 月 1 日施行的《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》 中國： 指中華人民共和國 法律法規(guī)： 指中國現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件 元： 指中國法定貨幣人民幣，單位 “元 ” 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或本集合計(jì)劃： 指依據(jù)《集合資產(chǎn)管理合同》和《集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 》所設(shè)立的國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書或說明書： 指《國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》，一份披露本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人、托管人及推廣機(jī)構(gòu)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃退出、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃非交易過戶、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人權(quán)利義務(wù)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃費(fèi)用及稅收、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 2— 2 共 82頁 及估值、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃收益及分配、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃信息披露制度、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃終止及清算、投資于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)提示等涉及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的 信息，供集合資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人選擇并決定是否提出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與申請(qǐng)的要約邀請(qǐng)文件 中國證監(jiān)會(huì)： 指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人或管理人： 指上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司（簡稱 “國泰君安證券資產(chǎn)管理 ”） 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立人或設(shè)立人： 指上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司（簡稱 “國泰君安證券資產(chǎn)管理 ”） 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃托管人或托管人： 指 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡稱 “中登公司 ”） 推廣機(jī)構(gòu)： 指國泰君安證券股份有限公司 注冊(cè)與過戶登記人 ： 指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡稱 “中登公司 ”） 集合資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人： 指受《集合資產(chǎn)管理合同》約束，根據(jù)《集合資產(chǎn)管理合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體 個(gè)人委托人： 指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的自然人投資者 機(jī)構(gòu)委托人： 指在中國境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織 委托人： 指上述委托人（個(gè)人委托人和機(jī)構(gòu)委托人）的合稱 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立日： 指自集合資產(chǎn)管理計(jì)劃在推廣期結(jié)束后，集合資產(chǎn)管理 計(jì)劃凈參與額超過人民幣 1 億元且委托人超過 2 人，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人可以依據(jù)《試行辦法》和集國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 2— 3 共 82頁 合資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)際參與情況決定停止集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與，并宣告集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立的日期 推廣期： 本集合計(jì)劃推廣期指集合計(jì)劃接受委托人認(rèn)購參與至集合計(jì)劃成立日。 工作日： 指 上海證券交易所、深圳證券交易所和銀行間 債券市場的共同交易日和時(shí)間 T 日： 指日常參與、退出或辦理其他集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)的申請(qǐng)日 T+n 日： 指自 T 日起第 n 個(gè)工作日（不包含 T 日） 規(guī)模上限日： 指集合計(jì)劃認(rèn)購申請(qǐng)累計(jì)確認(rèn)份額超過規(guī)模上限的第一個(gè)交易日。本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的退出在開放日辦理 巨額退出 指本集合計(jì)劃單個(gè)開放日，集合計(jì)劃凈退出申請(qǐng)總額超過上一日本集合計(jì)劃總份額的 75%，即認(rèn)為發(fā)生了巨額退出。 自動(dòng)參與退出： 指委托人在推廣機(jī)構(gòu)簽署《集合計(jì)劃定期參與申請(qǐng)表》 ，并設(shè)定資金保留額度后，在滿足新增資金參與下限的情況下，委托人證券賬戶保證金剩余部分將自動(dòng)參與或退出集合計(jì)劃。委托人可以調(diào)整該限額 新增資金參與下限： 指委托人單次參與集合計(jì)劃的新增資金的最低金額 自有資金： 指管理人參與本計(jì)劃的本金 解約 指委托人通過營業(yè)部柜臺(tái)或者交易系統(tǒng)，解除《集合計(jì)劃定期參與申請(qǐng)表》的約定，不再參與本集合計(jì)劃。管理人或托管人因不可抗力不能履行《集合資產(chǎn)管理合同》時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知其他各方并采取適當(dāng)措施防止委托人損失的擴(kuò)大 國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 2— 6 共 82頁 TA 賬戶： 指登記公司為投資者開立的登記賬戶 國泰君安證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申報(bào)材料之二 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 2— 7 共 82頁 第 2部分 集合計(jì)劃介紹 （一） 集合計(jì)劃的名稱和類型 名稱： 國泰君安現(xiàn)金管家貨幣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 （二）集合計(jì)劃的投資目標(biāo)和特點(diǎn) 投資目標(biāo) 安全性和流動(dòng)性優(yōu)先，在此基礎(chǔ)上追求適度收益。 特點(diǎn) （ 1）安全性高：僅投資低風(fēng)險(xiǎn)證券（只投資剩余期限 397 天以內(nèi) 的高信用等級(jí)債券、貨幣市場基金等，不投資 股票、 股票型基金及其他權(quán)益類資產(chǎn)），實(shí)行第三方（中登公司）專戶托管，管理人承諾設(shè)置獨(dú)立交易席位； （ 2） 流動(dòng)性好：存續(xù)期內(nèi)開放，委托人隨時(shí)免費(fèi)參與和退出；退出時(shí)本金部分在推廣機(jī)構(gòu)的資金帳戶內(nèi)實(shí)時(shí)可用， T+1 日 最遲 15： 00 前 可??； （ 3）收益適度：本集合計(jì)劃預(yù)期收益為貨幣市場平均利率； （ 4）費(fèi)用較低：本集合計(jì)劃托管費(fèi)、管理費(fèi)的費(fèi)率之和只有 %/年，參與和退出不收取費(fèi)用； （ 5） 日提季分 ：收益每日計(jì)提、每 季 分配，紅利 可 再投資； （ 6）封閉期短：成立 后的 一周