【正文】 收款人全稱 : 賬號(hào) : 付款行全稱 : 出票日 : 年 月 日 到期日 : 年 月 日 因我行工作人員疏忽，在票據(jù)簽發(fā)時(shí)對(duì)票面上 ，正確的應(yīng)該是 ，該銀行承兌匯票到期時(shí)是真票不影響承兌。 02） 完成所負(fù)責(zé)區(qū)域的日常業(yè)務(wù)調(diào)度和臨時(shí)業(yè)務(wù)調(diào)行。 04） 日常價(jià)格管理（單筆業(yè)務(wù)價(jià)格下浮或上浮、價(jià)格趨勢(shì)漲跌預(yù)警） 。 06） 根據(jù)次日業(yè)務(wù)量計(jì)劃，提醒銀行科做好轉(zhuǎn)貼工作，保證次日業(yè)務(wù)所需的資金頭寸。 08） 負(fù)責(zé)對(duì)所調(diào)度區(qū)域內(nèi)跟單員的管理，對(duì)跟單產(chǎn)生的費(fèi)用作初步審核。 02）業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)對(duì)客戶的真實(shí)性質(zhì)加以甄別。 04） 嚴(yán)格控制每筆業(yè)務(wù)款項(xiàng) 的資金流向 。 06）提出價(jià)格制定的初步建議。 08）安排合作銀行的接送、食宿等，做好服務(wù)工作。 10）加強(qiáng)與外辦主任、客戶經(jīng)理的溝通，定時(shí)檢查并改正跟單中存在的問題。 02） 服從并協(xié)助調(diào)度中心的業(yè)務(wù)安排，一切業(yè)務(wù)操作向公司負(fù)責(zé)。 04） 主動(dòng)、認(rèn)真、 完整記錄接單要素，對(duì)接單工作提出合理化建議。 06）協(xié)助調(diào)度科完成業(yè)務(wù)要素表的核對(duì)，保障要素正確完整。 08）統(tǒng)計(jì)申報(bào)、跟單等過程的差錯(cuò)。 三、管理制度 （一）、 《業(yè)務(wù)申報(bào)管理?xiàng)l例》 第一條：申報(bào)原則 信息溝通準(zhǔn)確 ：對(duì)客戶出票情況、交易時(shí)間、交易方式、交 易利率進(jìn)行充分了解。 （市場(chǎng)部） 外辦設(shè)專職報(bào)單員申報(bào)業(yè)務(wù)，或外辦主任親自申報(bào)，其他人不得單獨(dú)申報(bào)業(yè)務(wù)。 臨時(shí)申報(bào)時(shí)間： 即時(shí)。 電話或短信代 報(bào)： 不在辦公室時(shí)可先電話報(bào)至 接單科 后補(bǔ)《業(yè)務(wù)申報(bào)單》。 審核《業(yè)務(wù)申報(bào)單》： 外辦主任 認(rèn)真審核上報(bào)《業(yè)務(wù)申報(bào)單》，并確認(rèn)簽字。 記入申報(bào)臺(tái)帳 ： 接單員審核收到的《業(yè)務(wù)申報(bào)單》并登錄 臺(tái)帳 完畢，移交調(diào)度員 。 跟單跟蹤： 調(diào)度指令傳達(dá) 給跟單員后，跟單員及時(shí)與企業(yè)確認(rèn)有關(guān)信息；如有歧義，及時(shí)與調(diào)度中心、外辦 溝通，以便協(xié)調(diào)解決。不能調(diào)度的單子，應(yīng)在接到申報(bào)單 10 分鐘內(nèi)明確通知 外辦主任和客戶經(jīng)理 ；未 成功調(diào)度的 ， 也應(yīng)及時(shí)通知 外辦，并做好申報(bào)未完成臺(tái)賬 記錄 （明晰責(zé)任：外辦、調(diào)度科、銀行科） 。 使用范圍： 1）（實(shí)體企業(yè)）首次開戶業(yè)務(wù) ； 2）首單客戶 ； 3） 大單 業(yè)務(wù) （單筆 5000萬以 上）； 4） 長(zhǎng)期合作 的重點(diǎn)以上 客戶。 第 七 條：不予調(diào)度 以下情況調(diào)度科 不予調(diào)度： 未經(jīng) 外辦主任 審簽的申報(bào)單（臨時(shí)電話代電報(bào)除外）； 申報(bào)單重要信息不準(zhǔn)確或信 息不完全，經(jīng)督促市場(chǎng)部仍未能更正或補(bǔ)全的申報(bào)單； 第八條： 考核辦法 信息真實(shí)性： 1）申報(bào)信息的完整性； 2）申報(bào)信息的準(zhǔn)確性； 3）申報(bào)客戶是否中介冒充企業(yè)； 4）資金流向是否為包裝戶。 檢查部門： 接單科。 第九條： 其它 。 （二） 、 《調(diào)度 員管理?xiàng)l例》 第一條：任職資格。 學(xué)歷要求：大專以上。 專項(xiàng)要求： 1）目標(biāo)認(rèn)同，理念吻合； 2）務(wù)實(shí)，敬業(yè)， 果斷， 頭腦敏捷，做事麻利，有一定 的 克制力 ； 3）統(tǒng)籌意識(shí)強(qiáng)，能以最有效的方式處理復(fù)雜局面； 4）有一定的銀行專業(yè)知識(shí)，能獨(dú)立搜集市場(chǎng)行情并對(duì)價(jià)格進(jìn)行初步分析。 提出所負(fù)責(zé)區(qū)域的配行建議。 每日定價(jià)建議。 協(xié)同企服、外辦謀劃所負(fù)責(zé)區(qū)域既定業(yè)務(wù)量的完成。 每日上交《調(diào)度員日?qǐng)?bào)（志）》于 考評(píng) 辦。 負(fù)責(zé)對(duì)所調(diào)度區(qū)域內(nèi)駕駛員和車輛的管理，對(duì)車輛產(chǎn)生的費(fèi)用作初步審核。 日常報(bào)表（ 10 分）：日?qǐng)?bào) 5 分，周報(bào) 2 分，月報(bào) 1分 ， 計(jì)算公式 =〔 （上報(bào)準(zhǔn)時(shí)率50%） +（質(zhì)量得分 50%） 〕 分值 。 跟單 區(qū)域計(jì)劃業(yè)務(wù)量分值 。申報(bào)業(yè)務(wù)量分值 。計(jì)劃派行數(shù)分值 。（各負(fù)責(zé)區(qū)域?qū)嶋H完成業(yè)務(wù)量 70%）分值。 日價(jià)格策略（ 5 分）： 各調(diào)度員的定價(jià)在公司的定價(jià)上下浮動(dòng) 的區(qū)間內(nèi)，則滿分；在 ，則 3分；依此類推。 調(diào)度案例。 流程改進(jìn)。 （三）、《調(diào)度 差錯(cuò)管理?xiàng)l例》 第一條：基本要求 “準(zhǔn)、快、全”是業(yè)務(wù)調(diào)度的基本要求，它直接 決定著調(diào)度的效率和成功率。 第二條：差錯(cuò)處罰 申報(bào)超時(shí)回復(fù)。 申報(bào)未回復(fù)。 申報(bào)未調(diào)度 。 進(jìn)入調(diào)度流程后，發(fā)生以下情況： 銀行無法趕到 貼現(xiàn)款無法打出 其他臨時(shí)性變化 扣 2 分。 接到首單業(yè)務(wù)申報(bào)時(shí)， 5 分鐘內(nèi)未給予客戶經(jīng)理回復(fù)的，扣 2 分。 直貼銀行遲到與早退 。直貼銀行未按時(shí)趕到第一單銀行，遲到 15 分鐘內(nèi)扣 1 分，30 分鐘內(nèi)扣 2 分， 30 分鐘以上扣 3 分并部門內(nèi)通報(bào)批評(píng)。 業(yè)務(wù)未完成，直貼銀行提前返回賓館或中途辦理私事，一次扣 2 分。 統(tǒng)計(jì)差錯(cuò)。 第三條：差錯(cuò)統(tǒng)計(jì) 差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)的來源有 三種途徑 :一是調(diào)度科長(zhǎng)對(duì)調(diào)度工作的日常檢查，二是市場(chǎng)部及其他部門對(duì)調(diào)度工作的投訴，三是日調(diào)度例會(huì)中反饋的調(diào)度差錯(cuò)。 調(diào)度科專人負(fù)責(zé)記錄《調(diào)度差錯(cuò)臺(tái)賬》，漏記一次罰 100 元。 每周五下午調(diào)度科將下發(fā)《周差錯(cuò)清單》。 修正 對(duì)申報(bào)單內(nèi)容不全的要求返回修正。 2． 申報(bào)單和要素移交 紙質(zhì)申報(bào)單移交調(diào)度科 即時(shí) 對(duì)業(yè)務(wù)要素齊備的申報(bào)單打印并移交調(diào)度科。 電子臺(tái)帳 即時(shí) 對(duì)業(yè)務(wù)要素齊備的申報(bào)單內(nèi)容即時(shí)做好電子臺(tái)帳。 業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)表 在規(guī)定時(shí)間即 時(shí)反饋業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)表。 4． 業(yè)務(wù)終結(jié) 與跟單員核對(duì)業(yè)務(wù)要素 9:0012:00 14:0016:30 業(yè)務(wù)完成后第一時(shí)間和跟單員核對(duì)業(yè)務(wù)要素。 完成直貼行日業(yè)務(wù)臺(tái)帳 按直貼行業(yè)務(wù)臺(tái)帳的要求完成轄區(qū)內(nèi)直貼行臺(tái)帳的填寫。 記錄直貼行日出勤 次日 8:3011:00 接收跟單員返回的《直貼行－跟單員日業(yè)務(wù)記錄表》并檢查記錄表是否完整正確，如跟單員沒及時(shí)返回則催促并記跟單員差錯(cuò)； 6．相關(guān)統(tǒng)計(jì) 業(yè)務(wù)臺(tái)帳 每 筆 業(yè)務(wù)完畢 每筆業(yè)務(wù)完畢，做好業(yè)務(wù)臺(tái)帳記錄 。 接單原則： A、 接單對(duì)象僅局限于外辦指定的申報(bào)員和外辦負(fù)責(zé)人。 C、 接收申報(bào)員和外辦負(fù)責(zé)人發(fā)送的電子申報(bào)單，接單員有權(quán)要求其將所有要素填寫完整。 周工作流程 事項(xiàng) 時(shí)間 主要內(nèi)容（含相關(guān)文件或表格） 下周業(yè)務(wù)初估 周五 17:00 根據(jù)市場(chǎng)部周報(bào)，預(yù)估下周所負(fù)責(zé)區(qū)域的業(yè)務(wù)量 周派行建議 周五 17:30 建議提交調(diào)度科科長(zhǎng) 《調(diào)度周報(bào)》 周五 18:00 記錄好本周的工作總結(jié)，上交至調(diào)度科長(zhǎng) 整理所調(diào)度區(qū)域的跟單員業(yè)務(wù)臺(tái)賬 周五 18:00 記錄好跟單員、駕駛員考勤 《直貼行周檢查表》 周五 18:00 按照考勤記錄，協(xié)助接單員完整填寫 銀行到位的落實(shí) 周日下午 與跟單員落實(shí)銀行到位情況 通知市場(chǎng)部 周日 18:00 通知市場(chǎng)部 下周銀行的安排，督促客戶經(jīng)理報(bào)單 市場(chǎng)價(jià)格調(diào)整 周一 8:30 及時(shí)了解市場(chǎng)價(jià)格，以便作出調(diào)整（周一價(jià)格變化較大，重點(diǎn)關(guān)注） 處理完所調(diào)度區(qū)域的跟單業(yè)務(wù)費(fèi)用 周一 18:00 復(fù)核完上周所負(fù)責(zé)區(qū)域的費(fèi)用開支 月工作流程 事項(xiàng) 時(shí)間 主要內(nèi)容（含相關(guān)文件或表格） 《月度百分考核》自評(píng) 每月 30 日 當(dāng)月調(diào)度情況自評(píng)表，交至考評(píng)辦 《月工作計(jì)劃與總結(jié)》 月初 上交至調(diào)度科長(zhǎng) 《月報(bào)》 月初 協(xié)助調(diào)度科長(zhǎng)完成《直貼行月報(bào)告書》 月例會(huì) 月底 每月召開一次，匯報(bào)當(dāng)月調(diào)度情況，提出問題與建議 月度車輛使用記錄 每月 30 日 完成所負(fù)責(zé)區(qū)域月度車輛《用車紀(jì)錄》 月直貼行出勤臺(tái)賬 每月 1 日 完成上月直貼行工作人員出勤天數(shù)統(tǒng)計(jì) 月跟單員、駕駛員的考勤記錄 每月 1 日 完成跟單員，駕駛員的考勤臺(tái)賬 月跟單員、駕駛員的考核評(píng)分 每月 3 日 完成對(duì)跟單員、駕駛員的考核初評(píng) 月跟單員、駕駛員的費(fèi)用統(tǒng)計(jì) 每月 5 日 分區(qū)域、分類別進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，提出節(jié)省費(fèi)用開支的建議 五、業(yè)務(wù)流程 電查業(yè)務(wù)流程 事 項(xiàng) 時(shí)間 責(zé)任人 一、現(xiàn)場(chǎng)辦理 17 分鐘 第一步： 準(zhǔn)確填寫《銀承電子查詢要素表》 普 蘭客戶經(jīng)理 第二步： 審簽后傳真回票據(jù)中心內(nèi)勤 銀行客戶經(jīng)理 第三步： 內(nèi)勤通過大額系統(tǒng)發(fā)送銀承查詢，完畢后通知現(xiàn)場(chǎng)操作人員 2 分 票據(jù)中心內(nèi)勤 第四 步： 現(xiàn)場(chǎng)人員督促查詢回復(fù)，同時(shí)開始交叉驗(yàn)票 10 分 銀行客戶經(jīng)理 第四步： 填寫《劃款通知書》 普蘭客戶經(jīng)理 第五步： 查詢回復(fù)后現(xiàn)場(chǎng)人員及時(shí)通知票據(jù)中心內(nèi)勤 銀行客戶經(jīng)理 第六步：接收 、打印 《銀行查詢查復(fù)書 》，傳真給現(xiàn)場(chǎng)操作人員 2 分 中心內(nèi)勤 第七步： 核對(duì)原件、《銀行查詢查復(fù)書》和《劃款通知書》 3 分 銀行客戶經(jīng)理 第八步：傳真 《劃款通知書 》到票據(jù)中心內(nèi)勤 銀行客戶經(jīng)理 二、貼現(xiàn)審批 8 分 第一步：復(fù)核《劃款通知書》中的金額、利率及天數(shù)； 1 分 中心內(nèi)勤 第二步：制作《劃款憑證》 2 分 中心內(nèi)勤 第三步：審批《劃款 憑證 》 5 分 中心內(nèi)勤 票據(jù)中心總經(jīng)理審批 主管行長(zhǎng)或主任審批 結(jié)算中心負(fù)責(zé)審批 三、辦理劃款（內(nèi)勤要全過程督促） 5 分 第一步：將《劃款憑證》及《劃款通知書》交至結(jié)算中心 第二步：現(xiàn)場(chǎng)督促結(jié)算中心及時(shí)辦理劃款，確保貼現(xiàn)款至貼現(xiàn)企業(yè)賬戶 結(jié)算中心 第三步：通知現(xiàn)場(chǎng)客戶經(jīng)理貼現(xiàn) 款已劃出 中心內(nèi)勤 第四步：通知跟單員貼現(xiàn)款已劃出 銀行客戶經(jīng)理 四、內(nèi)勤記錄《日貼現(xiàn)業(yè)務(wù)臺(tái)帳》 1 分 中心內(nèi)勤 總計(jì) 25 分 實(shí)查業(yè)務(wù)流程 事 項(xiàng) 時(shí)間 責(zé)任人 一、現(xiàn)場(chǎng)查詢 15 分 第一步：按時(shí)到達(dá)指定承兌銀行 第二步：復(fù)印匯票的正反面 普蘭跟單員 第三步：交叉驗(yàn)票，如票據(jù)無瑕疵繼續(xù)下一環(huán)節(jié) 3 分 銀行客戶經(jīng)理 第三步：填寫《介紹信》和《銀行查詢查復(fù)書》 2 分 銀行客戶經(jīng)理 第四步：填寫并繳納《查詢費(fèi)》 3 分 銀行客戶經(jīng)理 第五步：將銀票原件、介紹信、身 份證、工作證、查詢書送入出票行柜臺(tái)進(jìn)行查詢； 銀行客戶經(jīng)理 第六步：接收出票行蓋章后的《銀行查詢查復(fù)書》 銀行客戶經(jīng)理 第七步：填寫、 復(fù)核 《劃款通知書》 銀行客戶經(jīng)理 第八步：傳真票面復(fù)印件《劃款通知書》到票據(jù)中心內(nèi)勤 銀行客戶經(jīng)理 二、貼現(xiàn)審批 8 分 第一步：復(fù)核《劃款通知書》中的金額、利率及天數(shù)； 1 分 中心內(nèi)勤 第二步：制作《劃款憑證》 2 分 中心內(nèi)勤 第三步：審批《劃款通知書》 5 中心內(nèi)勤 票據(jù)中心總經(jīng)理審批 主管行長(zhǎng)或主任審批 結(jié)算中心負(fù)責(zé)審批 三、辦理劃款（內(nèi)勤要全過程督促） 5 第一步：將《劃款憑證》及《劃款通知書》交至結(jié)算中心 第二步：現(xiàn)場(chǎng)督促結(jié)算中心及時(shí)辦理劃款，確保貼現(xiàn)款至貼現(xiàn)企業(yè) 賬戶 結(jié)算中心 第三步：通知現(xiàn)場(chǎng)客戶經(jīng)理貼現(xiàn)款已劃出 中心內(nèi)勤 第四步：通知跟單員貼現(xiàn)款已劃出 銀行客戶經(jīng)理 四、內(nèi)勤記錄《日貼現(xiàn)業(yè)務(wù)臺(tái)帳》 1 中心內(nèi)勤 總計(jì) 28 申報(bào)業(yè)務(wù)流程 事項(xiàng) 完成時(shí)間 主要內(nèi)容（含相關(guān)文件或表格） 1． 價(jià)格接收 初步定價(jià) 17:40 綜合轉(zhuǎn)貼利率、市場(chǎng)利率、公司當(dāng)日 報(bào)價(jià)，調(diào)度科 初步定價(jià) 日定價(jià)例會(huì) 19:00 價(jià)格最終敲定 價(jià)格發(fā)布 19:30 企服 中心通過短信平臺(tái)發(fā)布價(jià)格 2．業(yè)務(wù)洽談 品種／出票、收票及貼現(xiàn)人／利率／條件／時(shí)間／聯(lián)系人 價(jià)格發(fā)送 19:30 市場(chǎng)部通過手機(jī)短信或電話將價(jià)格傳達(dá)給企業(yè) 。 申報(bào)業(yè)務(wù)原則： 信息溝通準(zhǔn)確：對(duì)客戶 出票情況、交易時(shí)間、交易方式、交易利率進(jìn)行充分了解 。 固定申報(bào)時(shí)間： 當(dāng)晚 19:3022:00 和次日 8:3016:00。 調(diào) 度業(yè)務(wù)流程 事項(xiàng) 完成時(shí)間 主要內(nèi)容（含相關(guān)文件或表格） 1．業(yè)務(wù)申報(bào) 書面 或 A