【正文】 M 申報(bào) 固定申報(bào)時(shí)間 完整填寫(xiě)申報(bào)單并經(jīng)審簽后傳至 接單員 短信申報(bào) 臨時(shí)申報(bào)時(shí)間 完整的申報(bào)信息以短信的形式發(fā)送到 指定的手機(jī)上 電話申報(bào) 臨時(shí)申報(bào)時(shí)間 電話 先 報(bào)單， 后補(bǔ)申報(bào)單 2．業(yè)務(wù)審核 書(shū)面審核 即時(shí) 審核調(diào)度單的填寫(xiě)是否準(zhǔn)確，關(guān)鍵內(nèi)容是否清晰 電話審核 即時(shí) 審核涉及業(yè)務(wù)操作的關(guān)鍵內(nèi)容，確定業(yè)務(wù)情況 3．業(yè)務(wù)調(diào)度 研究 即時(shí) 研究業(yè)務(wù)總體情況，確定具體業(yè)務(wù)安排 記錄 即時(shí) 及時(shí)記錄業(yè) 務(wù)情況 通知 即時(shí) 調(diào)度確認(rèn)后及時(shí)通知跟單員和各市場(chǎng)部 （外辦） 4．調(diào)度 指令傳達(dá) 當(dāng)面通知 即時(shí) 當(dāng)面將業(yè)務(wù)情況通知跟單員和市場(chǎng)部 （外辦） 人員 電話通知 即時(shí) 電話通知跟單員和市場(chǎng)部 （外辦） 人員 短信通知 即時(shí) 即時(shí)的業(yè)務(wù)安排和主要業(yè)務(wù)信息短信告知跟單員 5．業(yè)務(wù)跟蹤 到達(dá)時(shí)間 8:0012:00 跟蹤跟單員是否如約到達(dá)銀行時(shí)間 業(yè)務(wù)操作時(shí)間 14:0017:00 業(yè)務(wù)操作是否有延時(shí) 6．業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) 業(yè)務(wù)核對(duì) 即時(shí) 跟單員每完成一筆及時(shí)與接單員 核對(duì) 完畢業(yè)務(wù)移交 即時(shí) 統(tǒng)計(jì)好的《 業(yè)務(wù) 要素表》 及時(shí)移交給數(shù)據(jù)中心 未完成臺(tái)帳 即時(shí) 業(yè)務(wù)未能完成，及時(shí)做好 未調(diào)度明細(xì)臺(tái)賬 7．疑難問(wèn)題處理 大單業(yè)務(wù) 即時(shí) 及時(shí)上報(bào)總 調(diào)度 無(wú)行調(diào)度 即時(shí) 及時(shí)上報(bào) 。 先 VIP 客戶(hù)后一般客戶(hù)的原則。 先票據(jù)已出后票據(jù)待出的原則。 先直接企業(yè)客戶(hù)后中介客戶(hù)的 原則。 以服務(wù)客戶(hù)、市場(chǎng)部和銀行為宗旨，不得刁難客戶(hù)與市場(chǎng)部人員。 開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)流程 事項(xiàng) 完成時(shí)間 主要內(nèi)容（含相關(guān)文件或表格） 1．開(kāi)立賬戶(hù) 提前開(kāi)戶(hù) 業(yè)務(wù)操作前 企業(yè)、銀行到達(dá)指定地點(diǎn)前，完成開(kāi)戶(hù) 現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù) 查詢(xún)結(jié)束前 企業(yè)、銀行在制定地點(diǎn)見(jiàn)面后，在查詢(xún)結(jié)束前，完成開(kāi)戶(hù) 2．必備手續(xù)（提醒） 資料 企業(yè)出發(fā)前 首次開(kāi)戶(hù) ，提醒企業(yè) 須 攜帶 相關(guān)資料復(fù)印件 印鑒 企業(yè)出發(fā)前 每次操作此類(lèi)業(yè)務(wù)，均須攜帶貼現(xiàn)申請(qǐng)人的 三個(gè) 印鑒 3．業(yè)務(wù) 辦理 驗(yàn)票 5 分鐘 銀行一人查驗(yàn)銀票原件 查詢(xún) 交叉驗(yàn)票（實(shí)查時(shí)送入柜臺(tái)辦理查詢(xún)，電查等待大額回復(fù)） 資料審核 銀行人員審核相關(guān)資料，加蓋印鑒，留存 制單 10 分鐘 填寫(xiě)貼現(xiàn)憑證、電匯憑證、收費(fèi)憑證等 傳真、打款 10 分鐘 查詢(xún)完畢，復(fù)印、傳真、等待打款 4．接受回單 貼現(xiàn)憑證 貼現(xiàn)款到賬后 查看回單中日期、金額、貼現(xiàn)行印鑒是 否有誤 電匯費(fèi)憑證 貼現(xiàn)款到賬后 查看回單中日期、金額、貼現(xiàn)行印鑒是否有誤 （電查）手續(xù)費(fèi)憑證 貼現(xiàn)款到賬后 查看回單中日期、金額、貼現(xiàn)行印鑒是否有誤 貼現(xiàn)合同 貼現(xiàn)款到賬后 查看合同中日期、金額、票面信息是否有誤 開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)回單 開(kāi)戶(hù)完畢后 查看相關(guān)印鑒加蓋是否有誤 5．終結(jié)通知 調(diào)度 科 9:0012:00 14:0016:30 電話或短信通知調(diào)度員 業(yè)務(wù)完畢并 與接單員 核對(duì)業(yè)務(wù)信息 市場(chǎng)部 電話通知市場(chǎng)部客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)操作完畢并交待必要事項(xiàng) 6．相關(guān)統(tǒng)計(jì) 業(yè) 務(wù)臺(tái) 賬 每筆業(yè)務(wù)完畢 對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)的類(lèi)型、企業(yè)性質(zhì)等做好記錄 資料整理 業(yè)務(wù)完畢 對(duì)一些留存資料做好留底 備注： 開(kāi)戶(hù)資料：一般為營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、開(kāi)戶(hù)許可證和法人身份證五個(gè)復(fù)印件，有時(shí)需要貸款卡復(fù)印件和經(jīng)辦人身份證復(fù)印件。 貼現(xiàn)資料： 收費(fèi)：電匯費(fèi)一般為 260 元 /筆，特殊有 200 元 /筆，電查費(fèi)一般為 30 元 /筆。 此類(lèi)業(yè)務(wù)不 僅利率享有優(yōu)惠，業(yè)務(wù)安排上也有優(yōu)先權(quán)。 該區(qū)域業(yè)務(wù)已排滿而無(wú)時(shí)間調(diào)派 5 分鐘 調(diào)度員、調(diào)度科長(zhǎng)盡可能穿插滿足客戶(hù)經(jīng)理需求，調(diào)度員無(wú)權(quán)拒絕，調(diào)度科長(zhǎng)有裁決權(quán)。 客戶(hù)不接受業(yè)務(wù)操作模式 10 分鐘 調(diào)度員、企業(yè)服務(wù)中心及時(shí)跟進(jìn)，引導(dǎo)企業(yè)接受業(yè)務(wù)操作模式， 溝通工作失敗 后才能拒絕操作。 2．拒絕權(quán)限 各種拒絕權(quán)限 調(diào)度員 即時(shí) 調(diào)度員無(wú)權(quán)拒絕任何申報(bào)業(yè)務(wù)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，按《調(diào)度差錯(cuò)處罰條例》執(zhí)行。 銀運(yùn)中心主任 即時(shí) 除特定業(yè)務(wù)外，銀運(yùn)中心對(duì)拒絕業(yè)務(wù)有裁決權(quán)和否決權(quán)。 3．審核反饋信息 調(diào)度員審核跟單員反饋信息 即時(shí) 調(diào)度員接收到跟單員反饋信息后，立即對(duì)該單業(yè)務(wù)信息進(jìn)行重新審核，并且在 15 分鐘內(nèi)把審核后的調(diào)度指令發(fā)送給跟單員、接單員和客戶(hù)經(jīng)理。 5．日業(yè)務(wù)終結(jié)核對(duì) 接單員 與跟單員核對(duì)業(yè)務(wù)要素 17:00 每日業(yè)務(wù)完結(jié)后接單員和跟單員核對(duì)每筆業(yè)務(wù)要素，主要數(shù)據(jù)包括金額、利率、返利、期限、承兌行、貼現(xiàn)人、打款賬戶(hù)等 6．返回跟單臺(tái)賬 跟單員返回跟單臺(tái)賬 22： 00 前 在完成每日業(yè)務(wù)后，跟單員需要在 每晚十點(diǎn)前把當(dāng)日跟單臺(tái)賬返回到調(diào)度中心。 9．返回轉(zhuǎn)帖清單 銀行科返回轉(zhuǎn)帖清單 即時(shí) 銀行科在完成轉(zhuǎn)帖后及時(shí)返回轉(zhuǎn)帖清單。 數(shù)據(jù)核對(duì)原則 ： A、 跟單員：在每筆業(yè)務(wù)完結(jié)后第一時(shí)間與接單員核對(duì)業(yè)務(wù)要素?cái)?shù)據(jù)，要求準(zhǔn)確、客觀 。 六、應(yīng)用模板 憑證 申報(bào)調(diào)度單 信息 申報(bào)部門(mén)： 申報(bào)人： 申報(bào)時(shí)間： 首單：是（） 不是（） 歸屬：部門(mén)（） 個(gè)人（） 來(lái)源：直接（） 中介（） 渠道（） 開(kāi)戶(hù)狀態(tài)：已開(kāi)（） 未開(kāi)（ 注明：第二天可開(kāi)戶(hù)或者走包裝戶(hù)） 資料提供：有（） 無(wú)（） 計(jì)提歸類(lèi)：（）類(lèi) % 票面要素 出票人： 代碼： 級(jí)別： 收 票 人： 代碼： 級(jí)別： 貼現(xiàn)人： 代碼： 級(jí)別： 承兌銀行： 代碼： 類(lèi)別： 直貼銀行： 代碼： 類(lèi)別： 合計(jì)金額 ： 萬(wàn) 出票日： 到期日： 天數(shù)： 單張票面 金額： 票號(hào) ： 單張票面 金額： 票號(hào) ： 單張票面 金額： 票號(hào) ： 單張票面 金額： 票號(hào) ： 單張票面 金額： 票號(hào) ： 單張票面 金額： 票號(hào) ： 單張票面 金額： 票號(hào) ： 單張票面 金額： 票號(hào) ： 貼現(xiàn)要求 貼現(xiàn)地 ______市 (縣 )_____路 ____號(hào)； 要求貼現(xiàn)時(shí)間 _____日 ______時(shí) ____分； 接受利率 ________‰； 勞務(wù)費(fèi) ________‰。 調(diào)度 同意調(diào)度： 第 ____單； 貼現(xiàn)時(shí)間 _____日 ______時(shí) ____分； 2） 利率 _________‰； 勞務(wù)費(fèi) ________‰； 貼現(xiàn)銀行： 跟單員： 不調(diào)度原因： 接單復(fù)核人： 調(diào)度復(fù)核人： 終了復(fù)核人： 跟單復(fù)核人： 報(bào)表 調(diào)度日?qǐng)?bào) 當(dāng)?shù)匦? 上門(mén)行 中介 跟單員反饋 國(guó)股 商行 電查 國(guó)股 商行 電查 國(guó)股 商行 電查 國(guó)股 商行 電查 合計(jì) 1．上海區(qū) 2．浙江區(qū) 杭州 蕭山 紹興 寧波 3．江蘇 區(qū) 張家港 江陰 南京 蘇州 常州 無(wú)錫 4．東南 區(qū) 福州 廈門(mén) 廣州 深圳 5．西南 區(qū) 重慶 成都 6．中 南區(qū) 鄭州 太原 天津 長(zhǎng)沙 當(dāng)日日志 當(dāng)日業(yè)務(wù)調(diào)度基本情況： 當(dāng)日工作總結(jié)： 需解決問(wèn)題： 調(diào)度周 /月報(bào) 周 （月） 工 作 總 結(jié) 調(diào)度基本情況： 外辦情況： 直 貼 銀 行 問(wèn) 題 反 饋 區(qū) 域 市 場(chǎng) 分 析 存 在 問(wèn) 題 與 建 議 臺(tái)賬 直貼行業(yè)務(wù)臺(tái)賬 （ 格式 ） 內(nèi)容 計(jì)劃總計(jì) 實(shí)際總計(jì) 第一組 第二組 日期 筆數(shù) 金額 筆數(shù) 金額 責(zé)任人 區(qū)域 上班 下班 計(jì)劃總計(jì) 實(shí)際總計(jì) 責(zé)任人 區(qū)域 上班 下班 計(jì)劃總計(jì) 實(shí)際總計(jì) 銀行 跟單 筆數(shù) 金額 筆數(shù) 金額 銀行 跟單 筆數(shù) 金額 筆數(shù) 金額 1 日 2 日 3 日 4 日 5 日 6 日 7 日 8 日 9 日 10 日 11 日 12 日 13 日