證券投資顧問業(yè)務(wù)概述-在線瀏覽
2025-06-20 05:06本頁面
【正文】 擇，給投資者提供投資建議，通過顧問服務(wù)收取服務(wù)報(bào)酬； 要素是席位，是為投資者提供交易通道，保證交易的順暢是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的本質(zhì)。 幫助投資者完成交易的通暢。 中國證監(jiān)會 《 證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定 》 第 3條也有相關(guān)規(guī)定。 第二是誠實(shí)信用的原則： 勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。 9 （ 1）、了解客戶，作評估，要實(shí)現(xiàn)“留痕管理”； （ 2）、信息揭示：與投資者講清基本情況，風(fēng)險(xiǎn)怎么劃分； （ 3）、簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書、合同； （ 4）、明確適當(dāng)服務(wù)的基本原則； （ 5）、服務(wù)要求：禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益； 10 相關(guān)規(guī)定既原則又具體，既有確定性又有靈活性，既有導(dǎo)向性又有禁止性。證券投資顧問不得通過廣播、電視等公眾媒體作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。 13 合規(guī) 專業(yè) 道德風(fēng)險(xiǎn) 執(zhí)業(yè) 素質(zhì) 現(xiàn)場服務(wù) 對客服專員進(jìn)行指導(dǎo)與培訓(xùn) 對客戶進(jìn)行現(xiàn)場投資咨詢 對客戶開展投資交流會等 非現(xiàn)場服務(wù) 通過網(wǎng)站、電話、短信方式服務(wù) 基礎(chǔ)客戶服務(wù) 融資融券 股指期貨 新業(yè)務(wù) 一、 《 證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定 》 的學(xué)習(xí) 二、海外成熟市場投資顧問業(yè)務(wù)開展的啟示 三、國內(nèi)券商投顧業(yè)務(wù)的探索 四、投顧業(yè)務(wù)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提質(zhì)轉(zhuǎn)型的作用 15 美國券商分類： 美國券商主要分為四類： 一是以高盛為代表的貴族俱樂部型，服務(wù)對象是開戶資產(chǎn) 2500萬美元以上的富豪，為個(gè)人、家庭以及公司服務(wù)； 二是以美林為代表的綜合型，目標(biāo)客戶是證券資產(chǎn) 50萬美元以上，為個(gè)人和家庭提供理財(cái)服務(wù)； 三是以嘉信（ etrade）為代表的折扣經(jīng)紀(jì)商，通過收費(fèi)低廉的網(wǎng)上交易，對交易手續(xù)費(fèi)敏感的客戶提供非個(gè)性化服務(wù)； 四是當(dāng)天交易商（ day trade firm），只為當(dāng)天買進(jìn)并賣出的客戶提供服務(wù)，一般都是很小的經(jīng)紀(jì)商。除交易手續(xù)費(fèi)外，還發(fā)展出了年費(fèi)制形式。年費(fèi)收取的比例越高，公司提供的咨詢服務(wù)內(nèi)容越多。嘉信的年費(fèi)收取比例較低，大約為 %，占經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入約為30%。 17 美林證券的理財(cái)顧問 美林將理財(cái)顧問隊(duì)伍視為公司的基石，有 18000多個(gè)理財(cái)顧問，每個(gè)理財(cái)顧問平均管理一億美元左右的客戶資產(chǎn)，服務(wù)的客戶約 200人，為公司創(chuàng)造凈收入 75萬美元， 其中三分之一歸理財(cái)顧問所有。為了保持隊(duì)伍的活力， 每年招收相當(dāng)數(shù)量的新人進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)期為三年，培訓(xùn)期內(nèi)給予固定工資， 但這一期間的淘汰率非常高，第一年通常會淘汰 75%。拿到理財(cái)顧問資格后每年還要接受至少兩次、每次 35天的培訓(xùn)。 18 19 (1)、以美林、高盛為代表的美國券商以滿足客戶需求為目標(biāo)，以財(cái)富管理為手段，提供全過程（終身、系列化）和全方位（多產(chǎn)品、全球配置）的多元化金融服務(wù) (2)、 美林證券的 FC經(jīng)紀(jì)人管理制度的啟示 a、 FC的規(guī)范化培養(yǎng)將是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的新方向 b、建立強(qiáng)大的后臺支持系統(tǒng)，培養(yǎng)專業(yè)化的投顧團(tuán)隊(duì) c、產(chǎn)品線從單一的股票交易向全方位的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型 d、重視高端私人客戶，尋找券商利潤來源的轉(zhuǎn)折點(diǎn) 日本券商整體收入結(jié)構(gòu) ， 券商收入以傭金收入為主 ， 在 1990 年傭金收入比重高達(dá) %；而到 2022 年傭金收入比重下降到 %。券商對傭金的依賴程度減小 ， 收入結(jié)構(gòu)更加合理 。韓國券商的轉(zhuǎn)
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