證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)概述(存儲(chǔ)版)
【正文】 24 公司名稱 投顧品牌形象 模式 成功案例 中金公司 高端理財(cái) 依托 人才、資訊、品牌 等優(yōu)勢(shì)，僅發(fā)展高端客戶， 從未參與證券市場(chǎng)的傭金戰(zhàn)等惡性競(jìng)爭(zhēng)活動(dòng)。 ” 上海證券 投顧 聚贏理財(cái) 上海證券 ▲[5月 9日 上海證券報(bào) ] 上海證券成立十周年力推投顧業(yè)務(wù)謀轉(zhuǎn)型 成立投資咨詢部 ， 全面推進(jìn)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù) 。 構(gòu)建中高端客戶服務(wù)品牌，打造高端理財(cái)顧問(wèn)人才，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新計(jì)劃，做實(shí)高端客戶服務(wù)內(nèi)容，構(gòu)筑完整的產(chǎn)品線，培育證券公司的私人銀行業(yè)務(wù)。 1） 、 眼光： 大家都很重視，大量投入，作為轉(zhuǎn)型起步期的突破口，部分優(yōu)勢(shì)券商已經(jīng)初具服務(wù)品牌優(yōu)勢(shì) 2） 、 缺人： 投顧、咨詢?nèi)瞬湃笨诰薮? 3） 、 機(jī)會(huì)： 目前處于業(yè)務(wù)探索期，發(fā)展前景廣闊，任重道遠(yuǎn) 4） 、 收費(fèi)： 客戶并不完全是價(jià)格敏感性的，對(duì)資產(chǎn)增值和良好服務(wù)的追求非常強(qiáng)烈。 25 券商：特色服務(wù)陸續(xù)推出，投顧業(yè)務(wù)如火如荼 關(guān)鍵詞 券商 媒體報(bào)道 俱樂(lè)部 服務(wù)需求 浙商證券 ▲[4月 28日 上海證券報(bào) ] 投顧破殼 財(cái)富管理催化證券業(yè)變革 “，我們至少證明了一件事，那就是客戶并不完全是價(jià)格敏感性的。 但真正為公司貢獻(xiàn)業(yè)績(jī) ， 依然有一段路要走 咨詢 人才 缺口 巨大 ▲[7月 21日 中國(guó)經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào) ] 欲 “理 ”財(cái) 先 “搶 ”人 證券公司的從業(yè)人員人數(shù)達(dá)到 20萬(wàn)人 ， 其中具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的從業(yè)人員只有 11619人 ， 不足券商從業(yè)人員總數(shù)的6% 增值 服務(wù) 收費(fèi)不易 ▲[7月 26日華西都市報(bào) ] 券商 老總倒苦水：增值服務(wù)不容易 “收費(fèi)的前提是 ， 我們?yōu)榭蛻魟?chuàng)造的價(jià)值 ， 必須超越客戶自己操作的價(jià)值 ， 這是券商變革的基本性問(wèn)題 。 美林對(duì)理財(cái)顧問(wèn)建立了一整套嚴(yán)格的考核制度， 考核內(nèi)容除了營(yíng)業(yè)收入、客戶資產(chǎn)增長(zhǎng)量外，還有客戶的反饋和執(zhí)業(yè)紀(jì)律等指標(biāo)。 2022年美林的年費(fèi)收入已占到經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的 50%。 （ 1）、原則：公平、合理、自愿的原則； （ 2）、方式：與客戶協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用 （ 3）、形式： a、可以按照期限、賬戶、客戶資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)； b、差別傭金方式 注：差別傭金的差別就是投資顧問(wèn)費(fèi)用，證券公司在投顧與交易傭金方面要有所區(qū)別 11 （ 1）、軟件薦股納入證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理； （ 2）、經(jīng)營(yíng)軟件薦股的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格； （ 3）、客觀說(shuō)明功能、揭示風(fēng)險(xiǎn)和局限，說(shuō)明數(shù)據(jù)信息來(lái)源； 12 一是，從防范違法違規(guī)問(wèn)題的角度， 確立了證券投資顧問(wèn)參與媒體證券節(jié)目的底線要求。 不同的功能 輔助投資者進(jìn)行投資決策，幫助投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。 5)、從解決證券投資咨詢業(yè)務(wù)的定位、發(fā)展方向和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型問(wèn)題變成證券行業(yè)提質(zhì)轉(zhuǎn)型的發(fā)展契機(jī)； 4 定義： 指證券公司 、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托 ， 按照約定 ， 向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù) ， 輔助客戶作出投資決策 ，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 。 以上四點(diǎn)是界定證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的四個(gè)點(diǎn)位 ， 也是比較證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與其它業(yè)務(wù)區(qū)別聯(lián)系的關(guān)鍵點(diǎn) 。 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 《 證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定 》 第 3條也有相關(guān)規(guī)定。
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