證券投資顧問業(yè)務(wù)概述-文庫吧
2025-04-18 05:06 本頁面
【正文】 專門服務(wù)報酬的情形，在投資顧問的定義中將其排除，歸為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。 中國證監(jiān)會 《 證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定 》 第 3條也有相關(guān)規(guī)定。 8 第一是合法的原則： 應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和 《 證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定 》 ，加強合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權(quán)益。 第二是誠實信用的原則： 勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。 第三是忠實客戶利益的原則： 應(yīng)當(dāng)忠實客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益；不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益；不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。 9 （ 1）、了解客戶，作評估，要實現(xiàn)“留痕管理”； （ 2）、信息揭示：與投資者講清基本情況，風(fēng)險怎么劃分； （ 3）、簽訂風(fēng)險揭示書、合同； （ 4）、明確適當(dāng)服務(wù)的基本原則； （ 5）、服務(wù)要求：禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益； 10 相關(guān)規(guī)定既原則又具體，既有確定性又有靈活性，既有導(dǎo)向性又有禁止性。 （ 1）、原則：公平、合理、自愿的原則； （ 2）、方式：與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用 （ 3）、形式： a、可以按照期限、賬戶、客戶資產(chǎn)規(guī)模收費； b、差別傭金方式 注：差別傭金的差別就是投資顧問費用，證券公司在投顧與交易傭金方面要有所區(qū)別 11 （ 1）、軟件薦股納入證券投資顧問業(yè)務(wù)管理； （ 2）、經(jīng)營軟件薦股的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格； （ 3）、客觀說明功能、揭示風(fēng)險和局限，說明數(shù)據(jù)信息來源； 12 一是，從防范違法違規(guī)問題的角度， 確立了證券投資顧問參與媒體證券節(jié)目的底線要求。證券投資顧問不得通過廣播、電視等公眾媒體作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。 二是，從發(fā)揮媒體證券節(jié)目的證券資訊功能角度， 鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)組織安排證券投資顧問、證券分析師，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表分析或評論，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資。 13 合規(guī) 專業(yè) 道德風(fēng)險 執(zhí)業(yè) 素質(zhì) 現(xiàn)場服務(wù) 對客服專員進行指導(dǎo)與培訓(xùn) 對客戶進行現(xiàn)場投資咨詢 對客戶開展投資交流會等 非現(xiàn)場服務(wù) 通過網(wǎng)站、電話、短信方式服務(wù) 基礎(chǔ)客戶服務(wù) 融資融券 股指期貨 新業(yè)務(wù) 一、 《 證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定 》 的學(xué)習(xí) 二、海外成熟市場投資顧問業(yè)務(wù)開展的啟示 三、國內(nèi)券商投顧業(yè)務(wù)的探索 四、投顧業(yè)務(wù)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提質(zhì)轉(zhuǎn)型的作用 15 美國券商分類： 美國券商主要分為四類： 一是以高盛為代表的貴族俱樂部型，服務(wù)對象是開戶資產(chǎn) 2500萬美元以上的富豪，為個人、家庭以及公司服務(wù)； 二是以美林為代表的綜合型，目標(biāo)客戶是證券資產(chǎn) 50萬美元以上，為個人和家庭提供理財服務(wù)； 三是以嘉信（ etrade）為代表的折扣經(jīng)紀(jì)商，通過收費低廉的網(wǎng)上交易，對交易手續(xù)費敏感的客戶提供非個性化服務(wù)； 四是當(dāng)天交易商（ day trade firm），只為當(dāng)天買進并賣出的客戶提供服務(wù)，一般都是很小的經(jīng)紀(jì)商。 16 美國券商收費
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