某某證券投資顧問業(yè)務(wù)項(xiàng)目建議書-在線瀏覽
2024-08-08 14:52本頁面
【正文】 投資顧問必須取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，而不是一般證券業(yè)務(wù)資格，要求對證券市場、證券投資分析有較強(qiáng)的綜合業(yè)務(wù)能力，而且不得同時(shí)注冊為證券分析師，既保證了客戶服務(wù)的高質(zhì)量，也有效的規(guī)避了一些人為的法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，有利于該項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。證券投資顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)容僅限于投資建議，屬于咨詢服務(wù)類，不能委托客戶承諾收益，不能代客理財(cái)。中國的證券市場截止目前，其發(fā)展階段還是新興加轉(zhuǎn)軌，還很不成熟。更多是暫行規(guī)定，是部門的規(guī)則制度，沒有上升到法律的高度。而歐美等國，如美國在1940年就頒發(fā)了《投資顧問法》。作為證券投資顧問業(yè)務(wù)開展的主體法人，他們有沒有動力去開展這項(xiàng)業(yè)務(wù)是發(fā)展的關(guān)鍵所在。目前，證券公司為客戶提供投資服務(wù)的形式很多，如國泰君安的俱樂部形式。而這些大部分都是免費(fèi)。他們有強(qiáng)大的研發(fā)團(tuán)隊(duì)，對某個(gè)行業(yè)甚至某個(gè)上市公司進(jìn)行長期跟蹤調(diào)研，然后形成具有較高價(jià)值的投資分析報(bào)告。而更多的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)受限于自身的綜合能力，有的繼續(xù)從事隱形會員業(yè)務(wù)，有的提供一些上市服務(wù)類的咨詢業(yè)務(wù)。證券公司大量的高級人才都集中在總部，各個(gè)營業(yè)部的投資服務(wù)能力一般不高，服務(wù)產(chǎn)品化更是無從談起。四、服務(wù)無個(gè)性化即使像申銀萬國研究這樣著名的證券研究機(jī)構(gòu)，其提供的研究報(bào)告雖說價(jià)值很高，但是否適合投資者本身，他們不做過多考慮。針對具體客戶的投資服務(wù)，為其量身定做的個(gè)性化服務(wù)，目前市場上是空白的。五、違法違規(guī)現(xiàn)象泛濫各種非法的證券投資服務(wù)案件層出不窮，遠(yuǎn)的有趙笑云，近的有汪建中。形式也不斷創(chuàng)新，如帶頭大哥777的收費(fèi)、展鋒的收費(fèi)博客。橫掃中國主要大中城市市民；股權(quán)分置改革行情的大牛市，席卷中國所有城市市民和部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)富裕者。一般情況下，開戶時(shí)都同時(shí)開立滬市和深市兩個(gè)交易賬戶。 在所有的普通中小投資者中，持有流通市值在10萬以下的賬戶占86%。他們大多有自己的工作，投資只是他們的業(yè)務(wù)愛好，他們不是專業(yè)的投資者。而這些，普通中小投資者根本沒有精力和時(shí)間去分析和研究，況且，他們也不具備這樣的專業(yè)分析能力。投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎，不能成為廣大中小投資者虧損后的后悔藥。作為證券行業(yè)的主管機(jī)構(gòu)，中國證監(jiān)會要積極推行相關(guān)法律法規(guī)的完善和改進(jìn)，致力于建設(shè)良好的投資環(huán)境，通過發(fā)展證券市場，提高整個(gè)社會的資金使用效率，為我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整起到應(yīng)有的作用。因此，對證券公司來講，證券投資顧問業(yè)務(wù)改變了過去主要依靠經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營模式。證券公司多了一個(gè)盈利的渠道，同樣，對證券公司的綜合服務(wù)能力也提出了更高的要求，投資顧問團(tuán)隊(duì)化服務(wù)、有針對性的個(gè)性化服務(wù)將成為未來證券公司在市場競爭的有力武器。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的注冊從業(yè)人員，具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，可以隨時(shí)把原來注冊為證券分析師的人員改為證券投資顧問。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)回歸主業(yè)的時(shí)刻到了！三、主管部門的高度認(rèn)可和支持近幾年非法證券投資咨詢案件頻發(fā)，一方面是強(qiáng)大的市場需求，廣大中小投資者急需正規(guī)的證券投資顧問服務(wù)，另一方面，有能力提供證券投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)又不能開展這項(xiàng)業(yè)務(wù)。在中國，很多事情都需要研究相關(guān)的法律法規(guī)，以及這些法律法規(guī)背后的政府意圖。征求意見稿的出臺，正是基于這樣的環(huán)境而推出，也是主觀部門高度認(rèn)可和支持的明確表態(tài)和實(shí)際行動?！昂ｊ懣铡绷Ⅲw營銷推廣戰(zhàn)略：通過空中媒體集中轟炸、人海戰(zhàn)術(shù)大面積散播種子、重點(diǎn)客戶陸地跟進(jìn)拜訪三維一體的立體營銷推廣，全面吸引有證券投資顧問需求的潛在客戶。其次，針對各種營銷推廣方式方法要做好相關(guān)的銜接工作?？罩忻襟w集中轟炸，調(diào)動一切媒體資源，通過直接廣告、軟文廣告、新聞事件，綜合運(yùn)用電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等手段，形成有針對性、有沖擊力的空中宣傳。網(wǎng)絡(luò)營銷建設(shè)獨(dú)具特色的網(wǎng)站，借助互聯(lián)網(wǎng)、3G技術(shù)實(shí)現(xiàn)效率高、費(fèi)用低、互動性強(qiáng)的營銷推廣效果，如投資論壇。廣告事件營銷借助證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在業(yè)內(nèi)的知名度，結(jié)合各種形式的投資博覽會，組織相關(guān)投資報(bào)告說明會，邀請國內(nèi)外著名的投資專家參加相關(guān)論壇，結(jié)合各種媒體的傳播，實(shí)現(xiàn)借勢造勢、借花獻(xiàn)佛的新聞效應(yīng)。文化傳播通過出版各種投資類書籍，擴(kuò)大市場影響力，增加投資者對證券投資顧問業(yè)務(wù)的感知和興趣，從而帶動證券投資顧問業(yè)務(wù)的的營銷推廣。第五章 證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及收益分析一、風(fēng)險(xiǎn)控制客戶投訴的風(fēng)險(xiǎn)：雖說證監(jiān)會明文規(guī)定，不允許在投資顧問業(yè)務(wù)協(xié)議中承諾投資收益，但部分從業(yè)人員，在招攬客戶時(shí)，可能會做出虛假性或者夸大性的敘述，甚至做出口頭的投資收益承諾。從業(yè)人員的法律與道德風(fēng)險(xiǎn)：投資顧問不能與客戶私下簽訂協(xié)議，更不能直接以個(gè)人名義收取投資顧問服務(wù)費(fèi)。二、投資估算證券投資顧問業(yè)務(wù)開展的主要成本，包括人員工資、推廣費(fèi)用、運(yùn)營費(fèi)用。平均工資按當(dāng)?shù)厝ツ耆司べY計(jì)算，如鄭州09年人均工資為24000元，13名工作人員，一年的工資成本約312000元。運(yùn)營費(fèi)用主要包括分?jǐn)偟霓k公費(fèi)用，每年約5萬元，包括各種水電雜費(fèi)等。三、收益預(yù)測投資顧問服務(wù)費(fèi)最低起價(jià)888元/年。(不設(shè)置不同等級的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，如A級1000元、AA級3000元、AAA級5000元，分級的結(jié)果會認(rèn)為降低A級客戶的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)容，這也是本次征求意
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