理財規(guī)劃步驟ppt課件-在線瀏覽
2025-06-16 03:40本頁面
【正文】 業(yè)辦理財富管理業(yè)務(wù)作業(yè)準則」中明定： ? (1)推介國內(nèi)外商品、國內(nèi)外衍生性金融商品、各種保險商品、信託商品等，宜透過相關(guān)專長且取得證書的理財規(guī)劃人員。 ? (2)理財業(yè)務(wù)人員尚須參加銀行內(nèi)部或銀行公會認可之金融專業(yè)訓練機構(gòu)舉辦之財富管理業(yè)務(wù)訓練課程達一定時數(shù)以上。 程。 利與退休金規(guī)劃。 財產(chǎn)規(guī)劃移轉(zhuǎn)課程。 程。 貳 、 與客戶面談 ， 確認理財規(guī)劃需求 ? 一、從客戶端選擇理財規(guī)劃人員 ? (二 )理財規(guī)劃人員的資格認證 ? 、期貨、信託、保險、投信投顧等行業(yè)已有認證制度。 ? (三 )理財規(guī)劃人員提供規(guī)劃的方式 ? 、信託、保險、投信投顧、銀行人員、會計師均可以其本業(yè)為基礎(chǔ)，提供理財方面服務(wù)。 ? (四 ) 理財服務(wù)團隊及後勤支援 ?理財規(guī)劃人員是理財服務(wù)的第一層，其後有顧問群作為支援團隊。 ? (二 )目前非高資產(chǎn)族群，未來極有可能者。 ? (四 )家庭環(huán)境重大改變需特殊規(guī)劃者，如中樂透彩、獲大筆遺產(chǎn)等 ?三、理財規(guī)劃人員與客戶接觸的流程 ? (一 )利用各種管道，如休閒俱樂部、進口車經(jīng)銷商等，搜集高資產(chǎn)、高所得客戶。 ? (三 )取得客戶同意需求面談。 ? 2
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