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2025-02-27 23:27本頁面
【正文】 意 結(jié)束 貼現(xiàn) 否 是 是 否 是 否 銀行承兌匯票 貼現(xiàn)申請表 應收票據(jù) 貼現(xiàn)所需其他資料 銀行承兌匯票管理 要求資金管理專員修改 資金會計 經(jīng)理審驗 是否 符合要求 銀行提供貼現(xiàn)合同 貼現(xiàn)合同 資金管理專員將合同交銀行 銀行審驗 蓋章 合同成立 合同 合同 存檔 否 資金管理專員辦理蓋法人章、法定代表人章和財務印鑒章的手續(xù) 資金管理專員根據(jù)貼現(xiàn)申請書填制貼現(xiàn)合同 資金會計經(jīng)理根據(jù)資金計劃決定是否需要貼現(xiàn)票據(jù) 結(jié)束 是 合同 出納登記應收票據(jù)備查簿 C21004002 資金會計經(jīng)理 復核 ,簽署意見 申請單位 財務部 資金管理專員要對該拆借資金進行風險分析 投資副總裁 /集團總會計師的批示 資金管理專員要對申請單位的資信進行分析 是否同意拆借 否 是 資金管理專員簽訂合同 資產(chǎn)抵押合同 資金拆借及拆借合同的簽訂 申請單位提出資金拆借申請 資金會計經(jīng)理審批 財務總監(jiān)、營運總裁、總裁 資金拆借申請報告 意見批示 會計報表 開戶行資信證明 風險分析報告 資金管理會計經(jīng)理在報告上批注不同意理由 風險分析報告 結(jié)束 財務部總經(jīng)理審批 是否同意 是 否 是否在權(quán)限內(nèi) 否 存檔 資金拆借合同 財務總監(jiān)、營運總裁和總裁聯(lián)合審批 是否同意 是 否 結(jié)束 C21005001 資金管理專員辦理反擔保及資產(chǎn)抵押手續(xù) 參見擔保 流程 資金拆借申請審批單 資金拆借申請審批單 資金拆借申請審批單 申請擔保單位 財務部 是否符合條件？ 2個工作日內(nèi)資金會計經(jīng)理審核資料的真實性并對擔保單位進行資信分析 要求提供資產(chǎn)抵押，并辦理相關(guān)手續(xù) 申請擔保單位 履行資產(chǎn)抵 押程序 產(chǎn)權(quán)證明 抵押所需其他資料 是 要求提供擔保，并準備擔保所需資料 審計后報表 開戶行資信證明 擔保申請報告 是否同意擔保 資產(chǎn)評估報告 對抵押資產(chǎn)進行評估 提供產(chǎn)權(quán)證明 提供抵押所需 其他資料 資金管理專員與申請擔保單位的相關(guān)人員辦理資產(chǎn)抵押手續(xù) 資金管理專員根據(jù)資產(chǎn)抵押中心提供的資產(chǎn)抵押報告填寫資產(chǎn)抵押合同 資金會計經(jīng)理審驗 是否手續(xù)完備合法，內(nèi)容完整 資金會計經(jīng)理辦理合同雙方蓋法人章和法定代表人章的手續(xù) 資產(chǎn)抵押合同 存檔 結(jié)束 A 是 否 否 是 否 擔保的申請及擔保合同的簽訂－ 1 參見擔保的申請與擔保合同的簽訂－ 2流程 1個工作日內(nèi)資金管理專員審核所提供資料是否符合條件 財務部總經(jīng)理復審 1個工作日內(nèi)財務總監(jiān)營運總裁和總裁聯(lián)合審批 擔保理由陳述報告 （投資部） 是否需提供資產(chǎn)抵押 資產(chǎn)抵押報告 是否需公證 資金管理專員辦理公證手續(xù) 是 否 是 否 退回申請擔保單位辦理相關(guān)手續(xù) 擔保申請報告 審計后報表 開戶行資信證明 對外擔保情況、 累計借款情況 貸款用途及風險分析 擔保理由陳述報告 （投資部） C210060011 財務總經(jīng)理復核 ，簽署意見 財務部 財務總監(jiān)、營運總裁、總裁 財務總監(jiān)、營運總裁、總裁聯(lián)合復審，簽署意見 是否同意 董事會 審批 是否同意 資金管理專員根據(jù)審批通過的擔保申請單辦理擔保手續(xù)，填寫銀行提供的擔保合同 資金管理專員負責辦理抵押登記事宜 銀行 銀行審批 是否同意 蓋章同意 擔保合同 擔保合同 進一步完善擔 保所需資料 存檔 否 是 否 是 參見擔保的跟蹤和終止流程 擔保申請單 A 結(jié)束 結(jié)束 是 否 擔保的申請及擔保合同的簽訂－ 2 參見擔保的申請與擔保合同的簽訂－ 1流程 資金會計經(jīng)理填制擔保申請單 財務總經(jīng)理復核 ，簽署意見 擔保合同 C210060012 董事會 財務部 申請擔保單位 總裁辦 資金管理專員填寫 擔保登記薄 進行跟蹤 擔保登記薄 資金管理專員每月 (或根據(jù)需要不定期進行 )對申請擔保單位的還款能力進行分析，要求申請擔保單位提供資金狀況說明書和貸款本息歸還計劃表 能否按 期歸還 資金管理專員 繼續(xù)跟蹤 擔保款項到期歸還 擔保終止 資金會計經(jīng)理編制資金計劃籌集還款資金 出納到期還款 根據(jù)銀行提供還款本息單據(jù)資金管理專員作相應會計處理 法律專員依據(jù)擔保相關(guān)文件按照法律程序追蹤，履行反擔保權(quán)利 到期款項 歸還 資金管理專員根據(jù)還款單據(jù)作相應帳務處理 提供資金狀 況說明及 還款計劃 資金狀況說明 擔保合同 資金管理專員根據(jù)資金狀況說明及貸款本息歸還計劃表編制擔保跟蹤報告 擔保跟蹤報告 財務部總經(jīng)理判斷申請擔保單位能否按期歸還 資金計劃表 參見付款管理流程 參見收款
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