小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法-在線瀏覽
2024-09-16 18:16本頁面
【正文】 流動性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、社會風(fēng)險(xiǎn)。 為加強(qiáng)對小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和防范，由市級監(jiān)管部門指定小額貸款公司基本賬戶開戶銀行，并引導(dǎo)小額貸款公司借助保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)防范信用風(fēng)險(xiǎn)。 第五條 市級監(jiān)管部門必要時可會同銀監(jiān)部門和人行營管部等走訪小額貸款公司，進(jìn)行現(xiàn)場檢查。現(xiàn)場檢 查應(yīng)與非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)合。 第七條 縣級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定定期整理監(jiān)管信息，結(jié)合現(xiàn)場檢查、市場準(zhǔn)入、問題處置情況，對小額貸款公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，并報(bào)市級監(jiān)管部門核定。 第九條 小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行《金融企業(yè)財(cái)務(wù)準(zhǔn)則》（財(cái)政部令第 42 號），按照各級監(jiān)管部門的要求及時完整地報(bào)送監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息。 各級監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)小額貸款公司的不同情況，確定不同資料的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密要求。 縣級 監(jiān)管部門建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度，就重大事項(xiàng)向市級監(jiān)管部門及時報(bào)告。 第十二條 縣級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照市級監(jiān)管部門的統(tǒng)一部署，建立、健全小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，提高信息采集和分析水平。 第十四條 信息核實(shí)的方式包括詢問、要 求提供補(bǔ)充材料、走訪被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、約見會談等。 第十六條 各級監(jiān)管部門可要求小額貸款公司提供補(bǔ)充材料，并可要求小額貸款公司就相關(guān)問題做出說明。 第十七條 縣級監(jiān)管部門應(yīng)關(guān)注新聞媒體、獨(dú)立評級機(jī)構(gòu)等社會監(jiān)督機(jī)構(gòu)發(fā)布的小額貸款公司的相關(guān)信息。 第三章 風(fēng)險(xiǎn)處理與分析 第十八條 縣級監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)持續(xù)監(jiān)管的要求，及時對小額貸款公司報(bào)送的資料進(jìn)行監(jiān)測分析和處理，形成分析報(bào)告。 對小額貸款公司法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動性狀況、財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況；對非法人分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動性狀況、財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制狀況等方面。 監(jiān)管分析報(bào)告應(yīng)簡明扼要、有理有據(jù)。 年度監(jiān)管分析報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容； （一）小額貸款公司的基本情況及其重大變化； （二）小額貸款公司監(jiān)管指標(biāo)情況、指標(biāo)異常的原因及反映
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