【正文】 個(gè)方面：一是中心平臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)置時(shí)，目前，主要分為業(yè)務(wù)拓展部、信貸管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)控制部、資金財(cái)務(wù)部、投資管理部、信息資源部、法律事務(wù)部、客戶(hù)資源部、綜合管理部等。二是突出中心平臺(tái)重點(diǎn)控制管理方面，就是一個(gè)中心二個(gè)基本點(diǎn)，以金融產(chǎn)品顧問(wèn)為中心，要求信貸管理部與投資管理部對(duì)金 融產(chǎn)品與金融延伸產(chǎn)品的研發(fā)與創(chuàng)新必須持續(xù)；二個(gè)基本點(diǎn)，一方面是客戶(hù)資源部對(duì)中小企業(yè)的明示或潛在的需求進(jìn)行有效管理，按照企業(yè)發(fā)展的各個(gè)不同時(shí)期，采取主動(dòng)跟蹤服務(wù)式管理，另一方面是信息資源部與戰(zhàn)略合作伙伴、業(yè)務(wù)合作伙伴進(jìn)行有效地產(chǎn)品業(yè)務(wù)信息共享，并及時(shí)收集相關(guān)國(guó)家金融政策與市場(chǎng)金融信息分析。四是部門(mén)程序化服務(wù)設(shè)置，按照產(chǎn)品 需求輸入、業(yè)務(wù)程序操作、產(chǎn)品輸出、跟蹤服務(wù)的循環(huán)操作的模式進(jìn)行設(shè)置，可以分為三個(gè)階段，其中主動(dòng)式業(yè)務(wù)拓展至客戶(hù)資源管理為第一階段；實(shí)際業(yè)務(wù)操作，即金融產(chǎn)品及金融延伸產(chǎn)品的制作為第二階段，包括信貸管理、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、法律事務(wù)、財(cái)務(wù)資金等部門(mén)全面參與；第三階段就是后期的跟蹤服務(wù)與持續(xù)改進(jìn)方面；信息資源部與客戶(hù)資源部參與，及時(shí)掌握金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)與客戶(hù)潛在需求等方面，為產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新提供依據(jù)。 平臺(tái)中心為實(shí)現(xiàn)高速、高效的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，實(shí)施信息智能化運(yùn)營(yíng)是優(yōu)化并整合中心資源的有效辦法，也是金融 中心運(yùn)營(yíng)一體化的基礎(chǔ)。 實(shí)施信息智能化運(yùn)營(yíng)機(jī)制，應(yīng)關(guān)注以下幾個(gè)方面：一是規(guī)范信息種類(lèi)設(shè)置、信息收集與信息分析等管理機(jī)制，中心平臺(tái)的信息一般可以分為三大類(lèi)，為政策市場(chǎng)信息、產(chǎn)品功能信息、客戶(hù)需求（明示與潛在）信息 ；采集信息主要以金融新干線(xiàn)為平臺(tái)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)和業(yè)務(wù)項(xiàng)目信息管理功能設(shè)置等方式進(jìn)行進(jìn)行信息收集；信息分析一般可以采取關(guān)聯(lián)分析方法，結(jié)合中心平臺(tái)目前實(shí)際運(yùn)行情況進(jìn)行項(xiàng)目與市場(chǎng)態(tài)勢(shì)信息分析。三是需要建立完善基礎(chǔ)性的業(yè)務(wù)控制管理工作，當(dāng)前在中心平臺(tái)運(yùn)營(yíng)中，基本上是以平臺(tái)中心的實(shí)體進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，如小額貸款業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)及典當(dāng)業(yè)務(wù)等；在客戶(hù) 資源的管理與信息的收集整理等工作事項(xiàng)沒(méi)有明確到位的情況下，立足于中心平臺(tái)角度開(kāi)拓經(jīng)紀(jì)服務(wù)顧問(wèn)角色作用，尚需進(jìn)一步完善。 XXXX 金融服務(wù)中心的運(yùn)營(yíng)程序立足于中心平臺(tái)的業(yè)務(wù)功能模塊進(jìn)行設(shè)置，一般可以分為：產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)管理程序、產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)管理程序、市場(chǎng)調(diào)研與分析運(yùn)營(yíng)管理程序、信息管理運(yùn)營(yíng)程序、資本運(yùn)作運(yùn)營(yíng)管理程序、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)與運(yùn)作運(yùn)營(yíng)管理程序、風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)營(yíng)管理程序、質(zhì)量目標(biāo)運(yùn)營(yíng)管理程序、人力資源運(yùn)營(yíng)管理程序、客戶(hù)資 源開(kāi)拓與服務(wù)運(yùn)營(yíng)管理程序。 運(yùn)營(yíng)程序設(shè)置按照規(guī)范程序控制文件要求進(jìn)行管理，主要由控制程序文件、作業(yè)指導(dǎo)書(shū)、操作手冊(cè)組成。 為滿(mǎn)足中小企業(yè)明示或潛在的需求，運(yùn)用規(guī)范的程序化管理方式加以控制管理平臺(tái)中心金融產(chǎn)品或金融延伸產(chǎn)品實(shí)際開(kāi)發(fā)的運(yùn)營(yíng)方式；特別是在傳統(tǒng)的金融信貸產(chǎn)品方面，需要注意的是金融中心所謂的產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)基本上屬于改進(jìn)模式；對(duì)于中心 的項(xiàng)目產(chǎn)品，其設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)思路應(yīng)著重于項(xiàng)目產(chǎn)品的整體性和前期準(zhǔn)備性，如項(xiàng)目的市場(chǎng)調(diào)研、項(xiàng)目方案書(shū)的制作、項(xiàng)目洽談等。 產(chǎn)品分類(lèi)設(shè)置管理。由于服務(wù)對(duì)象的類(lèi)別不同，中小企業(yè)在不同發(fā)展階段對(duì)金融產(chǎn)品及金融延伸產(chǎn)品的需求是有一定差異性等，決定了中心平臺(tái)的金融產(chǎn)品的特殊性與持續(xù)改進(jìn)性。在產(chǎn)品目錄編制時(shí)，除正常的產(chǎn)品目錄編碼要求外，需要考慮將產(chǎn)品適用的客戶(hù)群分布，同時(shí)應(yīng)將產(chǎn)品的技術(shù)特性列入，產(chǎn)品技術(shù)特性主要是指客戶(hù)的需求指數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)、產(chǎn)品的配套性等。 產(chǎn)品設(shè) 計(jì)開(kāi)發(fā)流程管理。相同之處在于，都是根據(jù)市場(chǎng)客戶(hù)的需求進(jìn)行設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)，都是以滿(mǎn)足客戶(hù)與市場(chǎng)的需求為目的，都具有交易性質(zhì)；區(qū)別之處在于，金融產(chǎn)品及金融延伸產(chǎn)品更為廣泛，除了一些明示的交易性質(zhì)外，還具有潛在的隱藏附屬性質(zhì)，比如第三方結(jié)算性質(zhì)的金融延伸產(chǎn)品，金融租賃產(chǎn)品等。 產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)流程一般可以分為以下幾個(gè)方面：一是客戶(hù)及市場(chǎng)需求調(diào)研分析，客戶(hù)需求以中小企業(yè)發(fā)展的各個(gè)不同階段進(jìn)行調(diào)研，可以采取以共性需求轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品需求，也可以采取以個(gè)性需求轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品需求，對(duì)于客戶(hù)明示的金融借貸及擔(dān)保需求基本上在方式方法上進(jìn)行創(chuàng)新和改進(jìn)，而對(duì)于客戶(hù)潛在的需求，就需要進(jìn)行全面細(xì)致地進(jìn)行調(diào)研，此方面更多表現(xiàn)為客戶(hù)資源的需求，比如對(duì)于中小制造業(yè)來(lái)說(shuō)設(shè)備更新和產(chǎn)品技術(shù)創(chuàng)新的需求如何進(jìn)行有效地把握；對(duì)于市場(chǎng)的需求則是從資本交易的角度進(jìn)行研發(fā)創(chuàng)新，比如金融中介咨詢(xún)服務(wù)，比 如第三方交易，比如委托式管理等。二是產(chǎn)品專(zhuān)項(xiàng)可行性研發(fā)，在產(chǎn)品調(diào)研的基礎(chǔ)上，應(yīng)初步確定產(chǎn)品的基本特性和屬性，包括產(chǎn)品的市場(chǎng)的范圍與客戶(hù)群等信息等，將所有的研發(fā)信息進(jìn)行輸入，形成可行性產(chǎn)品研發(fā)報(bào)告。四是產(chǎn)品的驗(yàn)證評(píng)審，由公司相關(guān)部 門(mén)共同對(duì)新產(chǎn)品進(jìn)行驗(yàn)證，產(chǎn)品的驗(yàn)證應(yīng)包含于產(chǎn)品研發(fā)的各個(gè)階段，特別是在產(chǎn)品研發(fā)立項(xiàng)階段更為重要，產(chǎn)品的驗(yàn)證評(píng)審要從市場(chǎng)需求范圍、可操作性、政策適應(yīng)性、成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行評(píng)定。六是產(chǎn)品推擴(kuò)，經(jīng)過(guò)評(píng)審確認(rèn)的產(chǎn)品，應(yīng)詳細(xì)規(guī)范明確產(chǎn)品的各個(gè)方面的特性和產(chǎn)品實(shí)際操作程序與風(fēng)險(xiǎn)控制要求，包括產(chǎn)品推擴(kuò)過(guò)程 的監(jiān)控方法、完整的市場(chǎng)推擴(kuò)方案及產(chǎn)品相關(guān)介紹說(shuō)明等，產(chǎn)品推擴(kuò)時(shí)應(yīng)按照循序漸進(jìn)的方式進(jìn)行。 產(chǎn)品質(zhì)量持續(xù)改進(jìn)管理。金融產(chǎn)品及金融延伸產(chǎn)品的質(zhì)量主要表現(xiàn)在產(chǎn)品的適應(yīng)性和適用性方面，應(yīng)控制產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與金融產(chǎn)品成本同時(shí)，加以改進(jìn)產(chǎn)品的質(zhì)量。公司應(yīng)定期召集信貸業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)控 制部門(mén)、信貸管理部門(mén)、投資管理部門(mén)、財(cái)務(wù)中心等相關(guān)責(zé)任部門(mén)對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行分析評(píng)審。二是從按照實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)程度的認(rèn)證來(lái)確定產(chǎn)品的質(zhì)量是否符合要求，通過(guò)產(chǎn)品實(shí)施過(guò)程的監(jiān)控驗(yàn)證，確定產(chǎn)品質(zhì)量系數(shù)，如客戶(hù)信息準(zhǔn)確度、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況的準(zhǔn)確度等。四是產(chǎn)品質(zhì)量改進(jìn)的方法，對(duì)于產(chǎn)品質(zhì)量需要改進(jìn)時(shí)，應(yīng)采取規(guī)范的文本格式和審核程序進(jìn)行，涉及實(shí)施流程操作時(shí)，應(yīng)及時(shí)予以對(duì)其補(bǔ)充修正。產(chǎn)品實(shí)現(xiàn) 由中心平臺(tái)相應(yīng)的業(yè)務(wù)職能部門(mén)按照業(yè)務(wù)流程進(jìn)行規(guī)范操作而實(shí)現(xiàn)的可控制過(guò)程，主要包括以下幾個(gè)方面：產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)策劃、客戶(hù)的需求確認(rèn)、業(yè)務(wù)流程實(shí)施、質(zhì)量控制等。 產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)策劃。金融產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)策劃具有綜合性，在市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上，先確定相對(duì)的客戶(hù)群和市場(chǎng)范圍；同時(shí)還包括產(chǎn)品的市場(chǎng)推擴(kuò)方案與實(shí)施計(jì)劃，其中在實(shí)施計(jì)劃方面，需要考慮市場(chǎng)業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃的銜接。 產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)策劃按照產(chǎn)品類(lèi)型可以分為：小額貸款、投資擔(dān)保、典當(dāng)、資產(chǎn)評(píng)估、投資管理、中介服務(wù)進(jìn)行劃分，其中投資管理一般按項(xiàng)目產(chǎn)品方案的方式進(jìn)行策劃，中介服務(wù)包含融資中介方案的制作與實(shí)施。 業(yè)務(wù)拓展部門(mén)對(duì)于客戶(hù)的需求應(yīng)與平臺(tái)中心的產(chǎn)品（業(yè)務(wù)功能）進(jìn)行對(duì)接，以確認(rèn)客戶(hù)的需求，客戶(hù)需求的確認(rèn)需要平臺(tái)中心的業(yè)務(wù)部門(mén)與客戶(hù)進(jìn)行反復(fù)溝通，尤其對(duì)于客戶(hù)的內(nèi)在需求如 何轉(zhuǎn)化為金融產(chǎn)品的需求，需要業(yè)務(wù)部門(mén)將客戶(hù)需求信息的收集、整理與分析，形成金融產(chǎn)品意向書(shū)，告之客戶(hù)。 業(yè)務(wù)流程實(shí)施。在業(yè)務(wù)流程實(shí)施過(guò)程中，需要注意以下幾個(gè)方面：一是業(yè)務(wù)流程類(lèi)別的甄別，目前平臺(tái)中心可以大致分為：中心獨(dú)立操作業(yè)務(wù)流程、合作操作業(yè)務(wù)流程、外包服務(wù)操 作業(yè)務(wù)流程；二是業(yè)務(wù)流程的設(shè)置管理，應(yīng)平臺(tái)中心為基本點(diǎn)進(jìn)行展開(kāi)，前期客戶(hù)與市場(chǎng)需求的信息資料的收集與整理應(yīng)由平臺(tái)中心相關(guān)業(yè)務(wù)職能部門(mén)完成，包括單一金融項(xiàng)目的方案準(zhǔn)備等；三是業(yè)務(wù)流程實(shí)施的監(jiān)控與評(píng)估，包括信息與資料的識(shí)別、現(xiàn)場(chǎng)狀態(tài)的識(shí)別等，應(yīng)明確業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)控識(shí)別的方式與方法。對(duì)于合作或外包的業(yè)務(wù)操作方面事宜，需要有相應(yīng)的計(jì)劃方案書(shū)，如投資方案書(shū)、融資方 案書(shū)、項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)等。（略） 質(zhì)量控制。 產(chǎn)品質(zhì)量控制重點(diǎn)在于全面控制，不僅是風(fēng)險(xiǎn)控制，而且在產(chǎn)品實(shí)施的整個(gè)過(guò)程需要各個(gè)部門(mén)進(jìn)行把關(guān)控制，平臺(tái)中心在設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品過(guò)程，應(yīng)明確產(chǎn)品質(zhì)量的各個(gè)環(huán)節(jié)以及控制方法 ；作為風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)則應(yīng)在產(chǎn)品實(shí)施流程中設(shè)置質(zhì)量控制節(jié)點(diǎn)與要求。金融產(chǎn)品質(zhì)量控制的重要手段是對(duì)產(chǎn)品實(shí)施過(guò)程的有效評(píng)審，在于收集客戶(hù)動(dòng)態(tài)的信息并加以整理，同時(shí)對(duì)于具體實(shí)施過(guò)程中，客戶(hù)的反映進(jìn)行收集與整理，比如在產(chǎn)品項(xiàng)目條件的設(shè)置合理性問(wèn)題，產(chǎn)品合作方的意向與要求等。 金融產(chǎn)品及金融延伸產(chǎn)品的市場(chǎng)調(diào)研與分 析管理是平臺(tái)中心運(yùn)營(yíng)管理的基礎(chǔ)性工作，其重點(diǎn)在于收集市場(chǎng)信息，并從中進(jìn)行歸類(lèi)整理分析，從而準(zhǔn)確地把握市場(chǎng)與客戶(hù)的動(dòng)態(tài)需求。市場(chǎng)調(diào)研與分析的方式及要求應(yīng)根據(jù)調(diào)研與分析的內(nèi)容進(jìn)行設(shè)置管理。 以國(guó)家對(duì)中小企業(yè)發(fā)展所確定的政策引導(dǎo)為基準(zhǔn)進(jìn) 行展開(kāi)，主要包含：民間金融資本管理的指導(dǎo)性政策、關(guān)于中小企業(yè)發(fā)展的相關(guān)政策等，前者是中心平臺(tái)發(fā)展的依據(jù)和方向，后者是平臺(tái)中心業(yè)務(wù)功能創(chuàng)新的基礎(chǔ)，在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研分析過(guò)程中，應(yīng)同時(shí)兼顧。促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展方面也是國(guó)家未來(lái)發(fā)展的重要經(jīng)濟(jì)平衡點(diǎn)，需要從區(qū)域性的中小產(chǎn)業(yè)內(nèi)在需求延伸至金融需求，需要平臺(tái)中心準(zhǔn)確掌握 區(qū)域性中小企業(yè)的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)化升級(jí)及企業(yè)社會(huì)資源的最大使用角度進(jìn)行調(diào)研分析，如中小企業(yè)的技術(shù)性重組所延伸的金融產(chǎn)品等。 金融市場(chǎng)的變化調(diào)整和需求的調(diào)研與分析。所謂的金融市場(chǎng)是與平臺(tái)中心的業(yè)務(wù)功能密切相關(guān)聯(lián)的市場(chǎng)，主要由金融實(shí)體策略性變化和金融產(chǎn)品需求組成，如目前在全國(guó)范圍內(nèi)類(lèi)似平臺(tái)業(yè)務(wù)功能的金融超市、電子金融商務(wù)及證券、基金等專(zhuān)業(yè)的金融投資機(jī)構(gòu)等。此類(lèi)調(diào)研分析可以采取以公司所開(kāi)展的金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的評(píng)審所確定的項(xiàng)目?jī)?nèi)容進(jìn)行，也可以采取獨(dú)立的單個(gè)產(chǎn)品或項(xiàng)目進(jìn)行引導(dǎo)式的調(diào)研分析；所有的調(diào)研分析應(yīng)形成專(zhuān)題報(bào)告。 屬于平臺(tái)中心戰(zhàn)略性發(fā)展調(diào)研分析，是在上述調(diào)研分析基礎(chǔ)上所形成的，涉及到平臺(tái)中心的經(jīng)營(yíng)范圍與方向的調(diào)整，與前面的調(diào)研分析有所不同：前者著重于信息收集與整理，后者側(cè)重于對(duì)信息的歸類(lèi)和分析；前者偏重實(shí) 際產(chǎn)品與項(xiàng)目方面，后者偏重于整體的經(jīng)營(yíng)層面。 信息運(yùn)營(yíng)管理主要是通過(guò)平臺(tái)中心的有效運(yùn)行進(jìn)行信息收集、歸類(lèi)與共享的管理，是平臺(tái)中心基礎(chǔ)性管理，主要包括：信息采集、信息分類(lèi)編碼、信息整理與歸類(lèi)、信息輸出與共享等。 平臺(tái)中心運(yùn)營(yíng)管理中的信息一般按照信息的服務(wù)功能進(jìn)行分類(lèi)，基本上可以采取三級(jí)分類(lèi)編碼的方式進(jìn)行，分別為運(yùn)營(yíng)資源功能方面、業(yè)務(wù)管理層面，統(tǒng)計(jì)使用層面。業(yè)務(wù) 管理層面信息主要按中心平臺(tái)的業(yè)務(wù)功能分為：經(jīng)營(yíng)合作信息、客戶(hù)資源信息、產(chǎn)品要素信息、產(chǎn)品質(zhì)量信息、客戶(hù)滿(mǎn)意度信息、財(cái)務(wù)成本信息、比較效益信息、資產(chǎn)管理信息、在職人員信息、效益考核信息、人才需求信息、合同履約信息等。 信息采集管理。二是信息采集的方式與方法，目前公司的信息采集可以通過(guò)二種方式進(jìn)行，其一是通過(guò)公司信息網(wǎng)絡(luò)公司的有效運(yùn)營(yíng)進(jìn)行采集，其二是通過(guò)實(shí)地調(diào)研的方式進(jìn)行采集，對(duì)于政策性信息可能采取直接收入法，對(duì)于業(yè)務(wù)性信息可以采取歸類(lèi)目標(biāo)采集的方法。 信息分類(lèi)編碼管理。 對(duì)于行政、人事方面的管理信息尚不納入此列。 信息整理與歸類(lèi)按照信息的功能由職能部門(mén)進(jìn)行對(duì)口管理，政策性信息、行業(yè)產(chǎn)品信息、客戶(hù)潛在需求信息等由信貸管理部門(mén)負(fù)責(zé)整理歸類(lèi)；客戶(hù)與合作伙伴信息、產(chǎn)品評(píng)估信息等由客戶(hù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)整理歸類(lèi)；中心網(wǎng)絡(luò)公司協(xié)助信貸管理部和客戶(hù)服務(wù)部門(mén)進(jìn)行信息歸類(lèi)管理。 信息輸出與共享管理。信息輸出需要做到及時(shí)與準(zhǔn)確，特別是集團(tuán)公司指導(dǎo)性工作策略及重大項(xiàng)目的信息，應(yīng)由集團(tuán)公司辦公室負(fù)責(zé)管理，對(duì)所輸出的信息及時(shí)進(jìn)行確認(rèn)；對(duì)于公司內(nèi)部相關(guān)部門(mén)之間的協(xié)作信息，主導(dǎo)部門(mén)負(fù)責(zé)信息的輸出管理，并確定協(xié)作部門(mén)信息的反饋；對(duì)于信息輸出需要查詢(xún)時(shí)，應(yīng)確認(rèn)需求方身份。在信息共享管理中，對(duì)于金融產(chǎn)品及項(xiàng)目的客戶(hù)及合作方的基本信息，應(yīng)由金融中心負(fù)責(zé)管理，對(duì)于過(guò)程的評(píng)審與確認(rèn)的內(nèi)部信息，所使用的相關(guān)單位及部門(mén)應(yīng)加密存放管理。 （五）、資本運(yùn)作運(yùn)營(yíng)管理程序。中心平臺(tái)資本運(yùn)作運(yùn)營(yíng)管理基本可以分為：內(nèi)部財(cái)務(wù)控制管理、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)設(shè)置控制管理、預(yù)算與結(jié)算控制管理、資本成本計(jì)價(jià)控制管理、項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)資本分析與操作控制管理等五個(gè)方面。 中心財(cái)務(wù)運(yùn)作控制管理。 經(jīng)營(yíng)指 標(biāo)設(shè)置控制管理。經(jīng)營(yíng)指標(biāo)通常應(yīng)依據(jù)公司業(yè)務(wù)預(yù)期發(fā)展目標(biāo)，并根據(jù)公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)功能及往年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況進(jìn)行設(shè)置管理；在對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)設(shè)置過(guò)程中，需要關(guān)注以下幾個(gè)方面：一是經(jīng)營(yíng)指標(biāo)項(xiàng)目設(shè)置全面性，目前集團(tuán)公司對(duì)金融服務(wù)中心平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)只設(shè)置效益指標(biāo)，而對(duì)成本控制指標(biāo)沒(méi)有進(jìn)行設(shè)置，因此，應(yīng)增加業(yè)務(wù)成本計(jì)價(jià)指標(biāo)，同時(shí)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)功能需求，設(shè)置可量化的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，如對(duì)市場(chǎng)開(kāi)拓部設(shè)置完成簽約客戶(hù)數(shù)量和有效客戶(hù)數(shù)量指標(biāo)，當(dāng)然，為確保經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況的監(jiān)控 ，必須設(shè)置相關(guān)的工作質(zhì)量指標(biāo)等；二是經(jīng)營(yíng)指標(biāo)設(shè)置的分解管理，對(duì)于中心平臺(tái)來(lái)講，年終的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)設(shè)置是由集團(tuán)公司進(jìn)行負(fù)責(zé)，各業(yè)務(wù)單位及部門(mén)應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)，進(jìn)行有效分解至每月或每季度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，需要注意的是對(duì)年度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的分解不是簡(jiǎn)單地進(jìn)行平均一下就行，而是要根據(jù)市場(chǎng)需求的季節(jié)進(jìn)行分解；三是經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的目標(biāo)責(zé)任制管理，對(duì)于業(yè)務(wù)單位及部門(mén)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，需要分解至相關(guān)責(zé)任人，明確經(jīng)營(yíng)指標(biāo)責(zé)任，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的公示性，以便調(diào)動(dòng)全員主動(dòng)參與至單位及部門(mén)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中；四是規(guī)范與完善經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的考核管理機(jī)制，對(duì)于經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情 況，應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)考核管理機(jī)制，特別是應(yīng)結(jié)合月度工作計(jì)劃的執(zhí)行情況一并進(jìn)行考核，便于查找在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中存在的問(wèn)題，進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確地加以解決和改進(jìn)，對(duì)于經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的考核，應(yīng)側(cè)重于管理人員（負(fù)責(zé)人）與部門(mén)或單位經(jīng)營(yíng)效益掛鉤，增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核有效性。 預(yù)算與結(jié)算控制管理。 資本成本計(jì)價(jià)控制管理。資本成本計(jì)價(jià)管理需要注意以下幾點(diǎn)： 一是確定資本計(jì)價(jià)的種類(lèi)與科目 ，金融中心從宏觀角度進(jìn)行資本運(yùn)作的主要融資成本計(jì)價(jià)方式，通常以銀行存款與融資利率為基準(zhǔn)，以所謂民間融資利率為彈性幅度空間，根據(jù)市場(chǎng)客戶(hù)需求的特性及產(chǎn)品項(xiàng)目的特點(diǎn)，進(jìn)行有效劃分資本計(jì)價(jià)的科目，由財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé) 會(huì)同信貸管理部等相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行確定，一般情況下，可以設(shè)置為融資成本、利率成本、項(xiàng)