【正文】 對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。 11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。認(rèn)真做好 審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。 加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。篇四：案件風(fēng)險排查整改報告 xx 支行關(guān)于對案件風(fēng)險排查 發(fā)現(xiàn)問題的整改報告 根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【 2021】 8 號，《關(guān)于對 xx 支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在 2021 年開展的案件風(fēng)險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下： 一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬元。 問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬元。 問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更 1 戶。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2 筆，金額 1 萬元。 問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) 整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點改造時進(jìn)行整改。 二○一 ○年八月二十六日篇五：開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作情況匯報 端芬鎮(zhèn)開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作情況匯報 閱讀： 213次時間： 202176 為進(jìn)一步做好全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作 ,切實維護社會穩(wěn)定 ,確保國家和人民群眾生命財產(chǎn)安全 ,根據(jù)臺山市政府《關(guān)于印發(fā) 臺山市突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作實施方案 的通知》文件要求， 2021 年4 月至 10 月份在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作?，F(xiàn)將第一階段的工作情況匯報如下： 一、加強領(lǐng)導(dǎo)、分工明確 為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書記余玉琛任組長，鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長譚遠(yuǎn)東和鎮(zhèn)黨委副書記張明鋒任副組長的突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，此次風(fēng)險隱患排查具體由鎮(zhèn)政府應(yīng)急辦組織，負(fù)責(zé)總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國土所負(fù)責(zé)地質(zhì)災(zāi)害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負(fù)責(zé)危險化學(xué)品生 產(chǎn)經(jīng)營、儲存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會負(fù)責(zé)水庫大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負(fù)責(zé)森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負(fù)責(zé)動植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負(fù)責(zé)公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負(fù)責(zé)涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負(fù)責(zé)群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負(fù)責(zé)涉及學(xué)校安全事項等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫、防洪堤、林區(qū)大險、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。 二、深入實際，實地排查 一是各排 查小組對所領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)區(qū)內(nèi)的各項可能引發(fā)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共安全衛(wèi)生事件、社會安全事件的危險源、危險區(qū)域安全隱患、矛盾糾紛等進(jìn)行逐一摸排。二是根據(jù)實地實際情況，進(jìn)行分析評估，制定隱患排查措施，落實專人監(jiān)管，確保突發(fā)事件的各類隱患 損失降低到最低。根據(jù)排查工作的總體要求，按照屬地管理的原則，我鎮(zhèn)確定各單位和基層組織是排查、評估和整改風(fēng)險隱患的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)本單位、本區(qū)域風(fēng)險隱患的日常排查整改工作。 三、加強整改，建立長效機制 建立健全風(fēng)險隱患監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)，落實“一崗雙責(zé)”，提高防范和處置能力，我鎮(zhèn)對近期可能存 四、下步工作安排 按照臺山市委、市政府總體部署，針對存在的問題，把治理隱患、預(yù)防事故作為安全、維穩(wěn)工作的著眼點和落腳點。加強監(jiān)督指導(dǎo)，對可能發(fā)生事故的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行重點排查，及時整改消除可能釀成事故的重大隱患。 （三）充分發(fā)揮應(yīng)急管理工作信息員的作用，做到信息及時反饋。發(fā)動職工群眾，搞好群查、群防、群治，建立隱患排查治理長效機制及重大危險源理制度。對排查出來的風(fēng)險隱患認(rèn)真進(jìn)行統(tǒng)計和分析評估，及時向上級報送相關(guān)信息。 整改情況：責(zé)任人 xx 在問題發(fā)現(xiàn)后主動進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。 整改情況：對大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補登記，并且對類似問題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。 ） 整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于 2021 年 6 月 15 日，由營業(yè)室主任xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實，無誤漏后客戶來我行進(jìn)行了補簽字；會計主管也補簽字。 二、對相關(guān)責(zé)任人的處理情況 為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強員工的風(fēng)險防范意識 ，依據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合處【 2021】 8 號，《關(guān)于對 xx 支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定： 根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應(yīng)對責(zé)任人處以 300— 2021元罰款處理，決定對責(zé)任人 xx處以 500元罰款，積 3 分。 朱立業(yè) 二〇一四年八月十四日 第四篇：風(fēng)險排查整改報告 篇一：風(fēng)險排查報告分公司營業(yè)部風(fēng)險排查報告 按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函【 2021】 11 號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結(jié)合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對 2021 年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行 了認(rèn)真的風(fēng)險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下： 一、基本情況 2021年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入萬元，實收保費萬元，應(yīng)收保費萬元，應(yīng)收率；全年直接賠款萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現(xiàn)利潤萬元。（ 1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的，編制虛假保險合同進(jìn)行承保的情況；（ 2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（ 3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標(biāo)的實際信息不一致的情況。 （三）公司不存在虛假退保問題。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。（ 3）不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（ 1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。 （六）公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。 實收保費方面 自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。理賠方面 財務(wù)方面 檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。 內(nèi)部管控方面 通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。 理賠方面 檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標(biāo)準(zhǔn)等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構(gòu)輸送利益的行為。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患，強化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。 二、認(rèn)真研究、制定方案 認(rèn)真研究《支行案件處置 工作實施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患作為重點進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。對于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。 （二）大額和可疑交易報告情況。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易 。 ，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。 、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。 （四）印章、重要空白憑證管理方面： 、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。 、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。 、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。 及時收回、處理，登記、保管并定期上交。 規(guī)定辦理銀行卡掛失 和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。 ，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進(jìn)行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 查。 “九種人”深度排查。 四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題 。 。 五、整改措施 、提高認(rèn)識。 。 ，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。 ，促進(jìn)管理規(guī)范化。 ，提高執(zhí)行力。 六、意見建議 《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。 ，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下： 1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管 人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。 3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。 5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩