【正文】 對(duì) atm 吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》，下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。 11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來(lái)將繼續(xù)做好對(duì)作廢卡的管理和上繳工作。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。認(rèn)真做好 審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過(guò)場(chǎng)情況。 加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。篇四：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 xx 支行關(guān)于對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改報(bào)告 根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【 2021】 8 號(hào)，《關(guān)于對(duì) xx 支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改意見》的列示，在 2021 年開展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個(gè)問(wèn)題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下： 一、排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況 問(wèn)題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬(wàn)元。 問(wèn)題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬(wàn)元。 問(wèn)題三：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铑A(yù)留印鑒卡片未及時(shí)變更 1 戶。 問(wèn)題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批，無(wú)收款人簽字 2 筆，金額 1 萬(wàn)元。 問(wèn)題五：?jiǎn)螇K防彈玻璃面積超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) 整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時(shí)的疏忽，屬歷史問(wèn)題，分理處正在營(yíng)業(yè)中無(wú)法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時(shí)進(jìn)行整改。 二○一 ○年八月二十六日篇五：開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作情況匯報(bào) 端芬鎮(zhèn)開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作情況匯報(bào) 閱讀： 213次時(shí)間： 202176 為進(jìn)一步做好全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作 ,切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定 ,確保國(guó)家和人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全 ,根據(jù)臺(tái)山市政府《關(guān)于印發(fā) 臺(tái)山市突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作實(shí)施方案 的通知》文件要求， 2021 年4 月至 10 月份在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作?，F(xiàn)將第一階段的工作情況匯報(bào)如下： 一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、分工明確 為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書記余玉琛任組長(zhǎng)，鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長(zhǎng)譚遠(yuǎn)東和鎮(zhèn)黨委副書記張明鋒任副組長(zhǎng)的突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，此次風(fēng)險(xiǎn)隱患排查具體由鎮(zhèn)政府應(yīng)急辦組織，負(fù)責(zé)總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國(guó)土所負(fù)責(zé)地質(zhì)災(zāi)害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品生 產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會(huì)負(fù)責(zé)水庫(kù)大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負(fù)責(zé)森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負(fù)責(zé)動(dòng)植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負(fù)責(zé)公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負(fù)責(zé)涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負(fù)責(zé)群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負(fù)責(zé)涉及學(xué)校安全事項(xiàng)等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫(kù)、防洪堤、林區(qū)大險(xiǎn)、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。 二、深入實(shí)際，實(shí)地排查 一是各排 查小組對(duì)所領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)區(qū)內(nèi)的各項(xiàng)可能引發(fā)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共安全衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件的危險(xiǎn)源、危險(xiǎn)區(qū)域安全隱患、矛盾糾紛等進(jìn)行逐一摸排。二是根據(jù)實(shí)地實(shí)際情況，進(jìn)行分析評(píng)估，制定隱患排查措施，落實(shí)專人監(jiān)管，確保突發(fā)事件的各類隱患 損失降低到最低。根據(jù)排查工作的總體要求，按照屬地管理的原則，我鎮(zhèn)確定各單位和基層組織是排查、評(píng)估和整改風(fēng)險(xiǎn)隱患的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)本單位、本區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)隱患的日常排查整改工作。 三、加強(qiáng)整改，建立長(zhǎng)效機(jī)制 建立健全風(fēng)險(xiǎn)隱患監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)，落實(shí)“一崗雙責(zé)”，提高防范和處置能力，我鎮(zhèn)對(duì)近期可能存 四、下步工作安排 按照臺(tái)山市委、市政府總體部署，針對(duì)存在的問(wèn)題，把治理隱患、預(yù)防事故作為安全、維穩(wěn)工作的著眼點(diǎn)和落腳點(diǎn)。加強(qiáng)監(jiān)督指導(dǎo)，對(duì)可能發(fā)生事故的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)排查，及時(shí)整改消除可能釀成事故的重大隱患。 （三）充分發(fā)揮應(yīng)急管理工作信息員的作用，做到信息及時(shí)反饋。發(fā)動(dòng)職工群眾，搞好群查、群防、群治，建立隱患排查治理長(zhǎng)效機(jī)制及重大危險(xiǎn)源理制度。對(duì)排查出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患認(rèn)真進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析評(píng)估，及時(shí)向上級(jí)報(bào)送相關(guān)信息。 整改情況：責(zé)任人 xx 在問(wèn)題發(fā)現(xiàn)后主動(dòng)進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收回全部貸款本息。 整改情況：對(duì)大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對(duì)類似問(wèn)題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。整改情況：已經(jīng)及時(shí)聯(lián)系客戶來(lái)補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。 ） 整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于 2021 年 6 月 15 日，由營(yíng)業(yè)室主任xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實(shí)，無(wú)誤漏后客戶來(lái)我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會(huì)計(jì)主管也補(bǔ)簽字。 二、對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理情況 為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) ，依據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合處【 2021】 8 號(hào)，《關(guān)于對(duì) xx 支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定： 根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無(wú)書面報(bào)告的”應(yīng)對(duì)責(zé)任人處以 300— 2021元罰款處理，決定對(duì)責(zé)任人 xx處以 500元罰款，積 3 分。 朱立業(yè) 二〇一四年八月十四日 第四篇：風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 篇一：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告分公司營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 按照省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函【 2021】 11 號(hào)）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查的自查情況，對(duì) 2021 年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行 了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報(bào)告如下： 一、基本情況 2021年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元，實(shí)收保費(fèi)萬(wàn)元，應(yīng)收保費(fèi)萬(wàn)元，應(yīng)收率；全年直接賠款萬(wàn)元，簡(jiǎn)單賠付率，綜合成本率，本年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)萬(wàn)元。（ 1）公司不存在通過(guò)虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況；（ 2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（ 3）不存在套打保單，出具陰陽(yáng)保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。 （三）公司不存在虛假退保問(wèn)題。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當(dāng)利益等。（ 3）不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費(fèi)率的情況：（ 1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。 （六）公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。 實(shí)收保費(fèi)方面 自查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象；沒(méi)有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。理賠方面 財(cái)務(wù)方面 檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。 內(nèi)部管控方面 通過(guò)自查完善內(nèi)控制度，無(wú)違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，也無(wú)私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無(wú)私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。 理賠方面 檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的情況和行為；也沒(méi)有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒(méi)有通過(guò)提高零部件價(jià)格和工時(shí)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。對(duì)公司內(nèi)勤及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識(shí)及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專業(yè)知識(shí)技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。 二、認(rèn)真研究、制定方案 認(rèn)真研究《支行案件處置 工作實(shí)施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，結(jié)合我行實(shí)際情況，對(duì)關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對(duì)小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫(kù)存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管及抵押品、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對(duì)有不良行為等的“九種人”實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督。對(duì)于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對(duì)于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開立存款賬戶；對(duì)于自然人開戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后才予以開立賬戶。 （二）大額和可疑交易報(bào)告情況。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易 。 ，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。 、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。 （四）印章、重要空白憑證管理方面： 、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。 、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。 、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象。 及時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。 規(guī)定辦理銀行卡掛失 和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。 ，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對(duì)借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 查。 “九種人”深度排查。 四、排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 。 。 五、整改措施 、提高認(rèn)識(shí)。 。 ，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。 ，促進(jìn)管理規(guī)范化。 ，提高執(zhí)行力。 六、意見建議 《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對(duì)于同一自然人代理兩個(gè)以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對(duì)于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開戶。 ，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下： 1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記簿，并由保管 人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。 3）我部對(duì)新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。 5）我部對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩