【正文】 審核業(yè)務操作的規(guī)范性。 。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務的操作規(guī)范。 ，提高員工業(yè)務素質(zhì)。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業(yè)務培訓，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識 ，切實提高員工業(yè)務素質(zhì)，努力提高風險防范能力。 ，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。 ，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照《支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。 六、意見建議 《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同 一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者 兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。 性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。 ，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨 別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風險。 通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 支行 二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 關(guān)于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 2021 年 3 月 14 日至2021 年 3 月 23 日， xx 聯(lián)社銀行卡風險排查工作領(lǐng)導小組對我支行營業(yè)部 2021 銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā) [2021]130 號），接到通知后，我支行領(lǐng)導高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下： 1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。 2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。 3）我部對新開卡的客戶均在新系 統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身份證復印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。 4）我部近日已對 2021年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對 2021 年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。 5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網(wǎng)點領(lǐng)導批量新卡。 6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正 常供客戶使用。 7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行 atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。 8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 9）我部對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。 10）我部已于 2021 年 3 月 11日將 2021年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。 11）我部自銀行卡業(yè)務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進行登記，下 來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。 通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作： 提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。 嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。 嚴把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。 繼續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。 加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對 atm 的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇四：案件風險排查整改報告 xx 支行關(guān)于對案件風險排查 發(fā)現(xiàn)問題的整改報告根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【 2021】 8 號，《關(guān)于對 xx 支 行案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在 2021 年開展的案件風險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下： 一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬元。 整改情況：責任人 xx 在問題發(fā)現(xiàn)后主動進行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。 問題二：大額取款未認真執(zhí)行預約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬元。 整改情況： 對大額預約登記簿進行補登記，并且對類似問題進行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。 問題三：單位定期存款預留印鑒卡片未及時變更 1 戶。 整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補留單位定期存款預留印鑒卡片。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2 筆，金額 1 萬元。 ）整改情況：以上兩筆業(yè)務已于 2021 年 6 月 15 日，由營業(yè)室主任 xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進行核實，無誤漏后客戶來我行進行了補簽字；會計主管也補簽字。問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定 標準 整改情況：彈玻璃安裝標準面積超規(guī)定是當年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進行整改，待網(wǎng)點改造時進行整改。 二、對相關(guān)責任人的處理情況 為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強員工的風險防范意識，依據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合處【 2021】 8 號，《關(guān)于對 xx 支行案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定： 根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第 三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應對責任人處以 300— 2021元罰款處理，決定對責任人 xx處以 500元罰款，積 3 分。 二○一○年八月二十六日篇五：開展突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作情況匯報 端芬鎮(zhèn)開展突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作情況匯報 閱讀： 213 次時間： 202176 為進一步做好全鎮(zhèn)應急管理工作 ,切實維護社會穩(wěn)定 ,確保國家和人民群眾生命財產(chǎn)安全 ,根據(jù)臺山市政府《關(guān)于印發(fā)的通知》文件要求， 2021 年 4 月至 10 月份在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風險 隱患排查和整改工作。為貫徹落實臺山市委、市政府的部署安排，做好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作，我鎮(zhèn)應急辦接到通知后，迅速召開專題會議，傳達了《通知》精神，研究布置了突發(fā)事件風險隱患排查工作，并組織了相關(guān)人員在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風險隱患集中排查工作?，F(xiàn)將第一階段的工作情況匯報如下： 一、加強領(lǐng)導、分工明確為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書記余玉琛任組長，鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長譚遠東和鎮(zhèn)黨委副書記張明鋒任副組長的突發(fā)事件風險隱患排查監(jiān)管領(lǐng)導小組，此次風險隱患排查具體由鎮(zhèn) 政府應急辦組織，負責總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國土所負責地質(zhì)災害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負責危險化學品生產(chǎn)經(jīng)營、儲存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會負責水庫大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負責森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負責動植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負責公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負責涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負責群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負責涉及學校安全事項等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫、防洪堤、林區(qū)大險、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。各村（社區(qū)）、單位根據(jù)各自的職責分工和工作實際開展 全面排查工作，并按時間要求上報排查情況。 二、深入實際，實地排查 一是各排查小組對所領(lǐng)導任務區(qū)內(nèi)的各項可能引發(fā)的自然災害、事故災難、公共安全衛(wèi)生事件、社會安全事件的危險源、危險區(qū)域安全隱患、矛盾糾紛等進行逐一摸排。經(jīng)過第一階段的排查，在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)排查出ⅳ級自然災害類 26 起、ⅲ級社會安全事件類 1 起、ⅳ級社會安全事件類 3 起、其他類 6 起，其中 4 起社會安全事件類，經(jīng)相關(guān)負責人多次與村民代表協(xié)調(diào)溝通，村民的情緒得以穩(wěn)定，暫時沒有上訪的苗頭；其他類主要是房屋存在坍塌危險，已派專人負責跟進，保證在惡劣天氣 下人財?shù)玫接行мD(zhuǎn)移，并加緊落實搬遷或房屋改造工程；自然災害類主要危險源是洪水泛濫，現(xiàn)我市已進入汛期，加緊做好防洪疏洪工作，保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，是我鎮(zhèn)目前開展突發(fā)事件風險排查和整改工作的重中之重。二是根據(jù)實地實際情況，進行分析評估，制定隱患排查措施，落實專人監(jiān)管，確保突發(fā)事件的各類隱患損失降低到最低。三是確定重點，明確職責，合力開展隱患排查工作。根據(jù)排查工作的總體要求，按照屬地管理的原則，我鎮(zhèn)確定各單位和基層組織是排查、評估和整改風險隱患的責任主體，負責本單位、本區(qū)域風險隱患的日常排查整改工作。通過對可 能引發(fā)自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等各類突發(fā)事件的風險隱患和嚴重的危險源、危險區(qū)域、安全隱患、矛盾糾紛或不穩(wěn)定因素等進行普查登記、分析評估。 三、加強整改，建立長效機制 建立健全風險隱患監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)，落實“一崗雙責”，提高防范和處置能力，我鎮(zhèn)對近期可能存 四、下步工作安排 按照臺山市委、市政府總體部署，針對存在的問題，把治理隱患、預防事故作為安全、維穩(wěn)工作的著眼點和落腳點。 （一）進一步提高認識，加強領(lǐng)導，積極深入推進隱患排查治理專項行動。加強監(jiān)督指導，對可能發(fā)生事故的各個環(huán)節(jié)進行重點排查，及時整改消除可能釀成事故的重大隱患。 （二）繼續(xù)認真組織引導各村（社區(qū)）開展突發(fā)事件風險隱患排查工作，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。 （三）充分發(fā)揮應急管理工作信息員的作用，做到信息及時反饋。 （四）創(chuàng)新機制和方法，推動突發(fā)事件風險隱患排查工作的深化。發(fā)動職工群眾，搞好群查、群防、群治，建立隱患排查治理長效機制及重大危險源理制度。 （五）做好突發(fā)事件風險 隱患的信息反饋工作。對排查出來的風險隱患認真進行統(tǒng)計和分析評估，及時向上級報送相關(guān)信息。