【正文】 范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2 筆，金額 1 萬元。 問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬元。 加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。 11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。 7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行 atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。 3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。 ，提高執(zhí)行力。 ，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。 五、整改措施 、提高認(rèn)識。 。 “九種人”深度排查。 ，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進(jìn)行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上 報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 、處理，登記、保管并定期上交。 、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。 、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。對于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對 于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患，強(qiáng)化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。 內(nèi)部管控方面 通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。 實收保費方面 自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、 挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（ 1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅 自降費承保。（ 3）不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。 （三）公司不存在虛假退保問題。（ 4）不存在對保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費收入的情況。風(fēng)險排查整改報告（大全五篇） 第一篇：風(fēng)險排查整改報告 分公司營業(yè)部風(fēng)險排查報告 按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函【 2021】 11 號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項檢查的自查情況，對 2021 年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下： 一、基本情況 2021年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實收保費 萬元，應(yīng)收保費 萬元，應(yīng)收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現(xiàn)利潤 萬元。 （二）公司不存在虛掛保費。不存在以未收到保費或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進(jìn) 行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況：（ 1）不存在沖銷已做實收確認(rèn)的保費收入，套取資金用于其他用途。 （四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。（ 2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險責(zé)任范圍。 退保方面 通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。 資金使用方面 經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。篇二：支行案件風(fēng)險排查整改報告 支行案件風(fēng)險排查整改報告 為進(jìn)一步加 大案件防控力度，加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，貫徹落實《案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險情況，支行于 2021 年 9 月 10 月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下： 一、成立案件風(fēng)險排查小組 我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《支行案件處置工作實施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，加強(qiáng)認(rèn)識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的支行案件風(fēng)險排查小組。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 （三）柜員管理方面： ，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。 ，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。 （五）查庫制度方面： 、碰庫。 ，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。 （八）其他方面： 。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對“九種人”進(jìn)行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營 理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。制定培訓(xùn)計劃，認(rèn)真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險防范能力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《支行案件處置工作實施細(xì)則》及時上報處理，強(qiáng)化合 規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。 ，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險隱患。 支行 二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告 關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告 2021 年 3 月 14日至 2021 年 3 月 23 日， xx 聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部 2021 年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進(jìn)行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā) [2021]130 號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。 4）我部近日已對 2021 年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來將對 2021 年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進(jìn)行完善。 8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認(rèn)且通過監(jiān)控進(jìn)一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 通過此次檢查與整改，我部 從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作： 提高全員認(rèn)識，強(qiáng)化內(nèi)控管理。 嚴(yán)把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。 今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識，加強(qiáng)對 atm 的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。 整改情況：對大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對類似問題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。 ） 整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于 2021 年 6 月 15 日， 由營業(yè)室主任xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實，無誤漏后客戶來我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會計主管也補(bǔ)簽字。為貫徹落實臺山市委、市政府的部署安排，做好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作，我 鎮(zhèn)應(yīng)急辦接到通知后，迅速召開專題會議，傳達(dá)了《通知》精神，研究布置了突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查工作，并組織了相關(guān)人員在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患集中排查工作。經(jīng)過第一階段的排查，在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)排查出ⅳ級自然災(zāi)害類 26 起、ⅲ級社會安全事件類 1 起、ⅳ級社會安全事件類 3 起、其他類 6 起，其中 4 起社會安全事件類，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人多次與村民代表協(xié)調(diào)溝通，村民的情緒得以穩(wěn)定，暫時沒有上訪的苗頭；其他類主要是房屋存在坍塌危險，已派專人負(fù)責(zé)跟進(jìn)，保證在惡劣天氣下人財?shù)玫接行мD(zhuǎn)移，并加緊落實搬遷或房屋改造工程；自然災(zāi)害類主要危險源是洪水泛濫，現(xiàn)我市已 進(jìn)入汛期，加緊做好防洪疏洪工作，保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，是我鎮(zhèn)目前開展突發(fā)事件風(fēng)險排查和整改工作的重中之重。通過對可能引發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等各類突發(fā)事件的風(fēng)險隱患和嚴(yán) 重的危險源、危險區(qū)域、安全隱患、矛盾糾紛或不穩(wěn)定因素等進(jìn)行普查登記、分析評估。 （二）繼續(xù)認(rèn)真組織引導(dǎo)各村（社區(qū)）開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查工作，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。 （五）做好突發(fā)事件風(fēng)險隱患的信息反饋工作。 問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬元。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從 內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2 筆，金額 1 萬元。 二○一○年八月二十六日 第三篇：整改事項風(fēng)險排查 風(fēng)險 管理興趣小組風(fēng)險點排查 對各項檢查、業(yè)務(wù)操作通報的后期整改風(fēng)險點： 3 月份開展的按揭貸款專項檢查的整改工作至今未見整改單位的整改落實情況，即時效性和執(zhí)行力存在問題； ：如用信通報中，每期都有很多缺少資料的差錯發(fā)生，能否從根本上解決此類重復(fù)問題的發(fā)生； ：一些專項檢查中如合同簽錯等無法整改事項，是否應(yīng)有責(zé)任人簽訂相關(guān)承諾，如若因此產(chǎn)生風(fēng)險，承擔(dān)一切責(zé)任；又如風(fēng)險排查中的一些無法整改事項，需牽頭整 改部門給予不能整改原因說明，并明確規(guī)避該風(fēng)險點的其他做法。（ 4）不存在對保單進(jìn)行跨拆分承保，以調(diào)增下保費收入的情況。（ 2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費。 （五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費率。 但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。 兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù) 執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險責(zé)任范圍的行為。 三、原因分析及問題整改 自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。