【正文】 通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。 ，建議明確相 關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照《支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風險防范能力。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風險防控。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風險。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。通過檢查員 工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對“九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。 ，并盡力落實輪崗休假等制度。 （八）其他方面： 。 （七）信貸業(yè)務(wù)方面： ，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。 ，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。 （六）銀行卡業(yè)務(wù)方面： 、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。 （五）查庫制度方面： 、碰庫。 、領(lǐng)用、銷號符合 規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。 ，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。 ，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。 （三）柜員管理方面： ，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進行調(diào)查。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 三、案件風險排查具體事項 （一）客戶盡職調(diào)查情況。篇二：支行案件風險排查整改報告支行案件風險排查整改報告 為進一步加大案件防控力度，加強 案件防控長效機制建設(shè)，貫徹落實《案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，支行于 2021 年 9 月 10 月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下： 一、成立案件風險排查小組 我行組織員工認真學習《支行案件處置工作實施細則》和《支行案件風險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的支行案件風險排查小組。 三、原因分析及問題整改 自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。 資金使用方面 經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。 兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù) 執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責任范圍的行為。 退保方面 通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。 但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。（ 2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。 （五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。 （四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。（ 2）不存在沖銷虛掛的應收保費。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應收保費的情況：（ 1）不存在 沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。（ 4）不存在對保單進行跨拆分承保，以調(diào)增下保費收入的情況。 二、風險排查各方面情況 承保方面 （一）公司不存在虛假承保問題。 二○一○年八月二十六日 第三篇：整改事項風險排查 風險 管理興趣小組風險點排查 對各項檢查、業(yè)務(wù)操作通報的后期整改風險點： 3 月份開展的按揭貸款專項檢查的整改工作至今未見整改單位的整改落實情況，即時效性和執(zhí)行力存在問題； ：如用信通報中，每期都有很多缺少資料的差錯發(fā)生，能否從根本上解決此類重復問題的發(fā)生； ：一些專項檢查中如合同簽錯等無法整改事項，是否應有責任人簽訂相關(guān)承諾，如若因此產(chǎn)生風險，承擔一切責任；又如風險排查中的一些無法整改事項，需牽頭整 改部門給予不能整改原因說明，并明確規(guī)避該風險點的其他做法。 問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標準 整改情況：彈玻璃安裝標準面積超規(guī)定是當年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進行整改，待網(wǎng)點改造時進行整改。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從 內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2 筆，金額 1 萬元。 問題三：單位定期存款預留印鑒卡片未及時變更 1 戶。 問題二：大額取款未認真執(zhí)行預約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬元。 1 繙鷳 ?熫 ?嫾 ?$???∽ )/??t?k 刕 J 戇 個 ?罃 ?m5 処奮 ?梳 N??h 砄 奮 /堜 ??M 幜{~?\?cC 駥愖 ?滙 ?楤鯏佇 E 茁慎 ??呂崹 h?尵 第二篇：案件風險排查整改報告 Xx 支行關(guān)于對案件風險排查 發(fā)現(xiàn)問題的整改報告 根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【 2021】 8 號，《關(guān)于對 xx 支行案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在 2021 年開展的案件風險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下： 一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬元。 （五）做好突發(fā)事件風險隱患的信息反饋工作。 （四）創(chuàng)新機制和方法，推動突發(fā)事件風險隱患排查工作的深化。 （二）繼續(xù)認真組織引導各村（社區(qū)）開展突發(fā)事件風險隱患排查工作，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。 （一）進一步提高認識，加強領(lǐng)導，積極深入推進隱患排查治理專項行動。通過對可能引發(fā)自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等各類突發(fā)事件的風險隱患和嚴 重的危險源、危險區(qū)域、安全隱患、矛盾糾紛或不穩(wěn)定因素等進行普查登記、分析評估。三是確定重點，明確職責，合力開展隱患排查工作。經(jīng)過第一階段的排查，在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)排查出ⅳ級自然災害類 26 起、ⅲ級社會安全事件類 1 起、ⅳ級社會安全事件類 3 起、其他類 6 起，其中 4 起社會安全事件類，經(jīng)相關(guān)負責人多次與村民代表協(xié)調(diào)溝通，村民的情緒得以穩(wěn)定，暫時沒有上訪的苗頭；其他類主要是房屋存在坍塌危險，已派專人負責跟進，保證在惡劣天氣下人財?shù)玫接行мD(zhuǎn)移，并加緊落實搬遷或房屋改造工程；自然災害類主要危險源是洪水泛濫，現(xiàn)我市已 進入汛期，加緊做好防洪疏洪工作，保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，是我鎮(zhèn)目前開展突發(fā)事件風險排查和整改工作的重中之重。各村（社區(qū)）、單位根據(jù)各自的職責分工和工作實際開展全面排查工作，并按時間要求上報排查情況。為貫徹落實臺山市委、市政府的部署安排，做好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作，我 鎮(zhèn)應急辦接到通知后，迅速召開專題會議，傳達了《通知》精神，研究布置了突發(fā)事件風險隱患排查工作，并組織了相關(guān)人員在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風險隱患集中排查工作。 二、對相關(guān)責任人的處理情況 為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強員工的風險防范意識，依據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合處【 2021】 8 號，《關(guān)于對 xx 支行案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定： 根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應對責任人處以 300— 2021元罰款處理，決定對責任人 xx處以 500元罰款，積 3 分。 ） 整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于 2021 年 6 月 15 日， 由營業(yè)室主任xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進行核實，無誤漏后客戶來我行進行了補簽字；會計主管也補簽字。 整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補留單位定期存款預留印鑒卡片。 整改情況：對大額預約登記簿進行補登記，并且對類似問題進行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。 整改情況：責任人 xx 在問題發(fā)現(xiàn)后主動進行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi) 收回全部貸款本息。 今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對 atm 的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。 繼 續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。 嚴把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。 嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。 通過此次檢查與整改，我部 從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作： 提高全員認識，強化內(nèi)控管理。 10）我部已于 2021 年 3 月 11 日將 2021 年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。 8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅 持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。 4）我部近日已對 2021 年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對 2021 年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。 2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。 支行 二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風險排查工作的整改報告 關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風險排查工作的整改報告 2021 年 3 月 14日至 2021 年 3 月 23 日， xx 聯(lián)社銀行卡風險排查工作領(lǐng)導小組對我支行營業(yè)部 2021 年度銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風險排查中存在問題進行整改的通