【文章內容簡介】 處理暫行規(guī)定》、《中國農業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知》規(guī)定，經支行黨委研究，決定： 根據《中國農業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應對責任人處以 300— 2021元罰款處理，決定對責任人 xx處以 500元罰款，積 3 分。 二○一○年八月二十六日 第三篇：整改事項風險排查 風險 管理興趣小組風險點排查 對各項檢查、業(yè)務操作通報的后期整改風險點： 3 月份開展的按揭貸款專項檢查的整改工作至今未見整改單位的整改落實情況，即時效性和執(zhí)行力存在問題； ：如用信通報中，每期都有很多缺少資料的差錯發(fā)生，能否從根本上解決此類重復問題的發(fā)生； ：一些專項檢查中如合同簽錯等無法整改事項，是否應有責任人簽訂相關承諾，如若因此產生風險，承擔一切責任；又如風險排查中的一些無法整改事項，需牽頭整 改部門給予不能整改原因說明，并明確規(guī)避該風險點的其他做法。 朱立業(yè) 二〇一四年八月十四日 第四篇：風險排查整改報告 篇一：風險排查報告分公司營業(yè)部風險排查報告 按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風險排查制度》和省公司《關于開展風險排查工作的通知》（陜人保財險監(jiān)電函【 2021】 11 號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對 2021 年分公司營業(yè)部的業(yè)務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進行 了認真的風險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下： 一、基本情況 2021年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務收入萬元，實收保費萬元，應收保費萬元，應收率；全年直接賠款萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現(xiàn)利潤萬元。 二、風險排查各方面情況 承保方面 （一）公司不存在虛假承保問題。（ 1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（ 2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（ 3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。（ 4）不存在對保單進行跨拆分承保，以調增下保費收入的情況。 （三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應收保費的情況：（ 1）不存在 沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。（ 2）不存在沖銷虛掛的應收保費。（ 3）不存在違規(guī)沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。 （四）公司不存在虛假中介業(yè)務。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。 （五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。嚴格執(zhí)行經監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（ 1）不存在不執(zhí)行經審批或備案的費率，擅自降費承保。（ 2）不存在不執(zhí)行經審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。 （六）公司不存在違反防預費使用規(guī)定行為。 但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。 實收保費方面 自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。 退保方面 通過自查所有退保業(yè)務均符合退保業(yè)務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。理賠方面 財務方面 檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。 兼業(yè)代理和中介業(yè)務方面東大業(yè)務 執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務或擅自擴大保險責任范圍的行為。 內部管控方面 通過自查完善內控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經營的現(xiàn)象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經營等情況發(fā)生。 資金使用方面 經自查資金管理符合上級公司財務制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。 理賠方面 檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構輸送利益的行為。 三、原因分析及問題整改 自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務人員提高從業(yè)素質，增強責任心，對業(yè)務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務人員要強化業(yè)務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內控各環(huán)節(jié)的風險隱患，強化專業(yè)知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：支行案件風險排查整改報告支行案件風險排查整改報告 為進一步加大案件防控力度，加強 案件防控長效機制建設，貫徹落實《案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，支行于 2021 年 9 月 10 月在全行范圍內開展全面的案件風險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下： 一、成立案件風險排查小組 我行組織員工認真學習《支行案件處置工作實施細則》和《支行案件風險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的支行案件風險排查小組。 二、認真研究、制定方案 認真研究《支行案件處置 工作實施細則》和《支行案件風險排查工作的通知》，結合我行實際情況，對關鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據業(yè)務、賬外吸存、授權卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關鍵環(huán)節(jié)的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關注有經商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。 三、案件風險排查具體事項 （一）客戶盡職調查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經聯(lián)網核查確認無誤后才予以開立賬戶。經自查，沒有為不明身份的人辦理相關業(yè)務。 （二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關部門對帳戶持有人進行調查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易 。 （三）柜員管理方面： ，按規(guī)定分設權限。 ，主管柜員在權限內進行業(yè)務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。 ，對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。 、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務，都經主管柜員授權。 ，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。 （四）印章、重要空白憑證管理方面： 、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。 、領用、銷號符合 規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。 、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。 （五）查庫制度方面： 、碰庫。 、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。 （六）銀行卡業(yè)務方面： 、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。 及時收回、處理，登記、保管并定期上交。 ，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。 規(guī)定辦理銀行卡掛失 和密碼掛失、重置業(yè)務。 （七）信貸業(yè)務方面： ，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。 ，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調查，并按照相關程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 （八）其他方面： 。 查。 ，并盡力落實輪崗休假等制度。 “九種人”深度排查。通過檢查員 工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對“九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。 四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題 。由于我支行人員較少，內退返聘人員較多，業(yè)務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。由于我行業(yè)務辦理過程中，大部分業(yè)務的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質參差不齊，易形成操作風險。 。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風險防控。 五、整改措施 、提高認識。堅決擯棄“重經營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務操作的規(guī)范性。 。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務的操作規(guī)范。 ，提高員工業(yè)務素質。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業(yè)務培訓，增強關于賬戶管理、支付結算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務素質，努力提高風險防范能力。 ，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。 ，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照《支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。 六、意見建議 《關于開展人民幣單位結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。 ，建議明確相 關規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。 ，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風險。 通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 支行 二○一一年十月九日篇三：關于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改 報告關于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 2021 年 3 月 14 日至2021 年 3 月 23 日， xx 聯(lián)社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業(yè)部 2021 銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了《關于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農