【正文】 依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風險。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風險防控。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風險防范能力。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照《支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。支行 二○一一年十月九日第三篇：案件風險排查整改報告Xx支行關(guān)于對案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改報告根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在5個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下：一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬元。問題二：大額取款未認真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬元。問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更1戶。問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字2筆，金額1萬元。問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標準整改情況：彈玻璃安裝標準面積超規(guī)定是當年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進行整改，待網(wǎng)點改造時進行整改。二○一○年八月二十六日第四篇：案件風險排查報告完成稿案件風險排查報告市行：根據(jù)省行案防工作要求及《分行2016案件風險排查實施方案》文件精神，適應(yīng)經(jīng)營發(fā)展的新形勢、新變化，為各項業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造安全的經(jīng)營環(huán)境，有效防范和化解案件風險，我行以現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查方式2015年第四季度以來發(fā)生的業(yè)務(wù)開展了全面的案件風險排查，現(xiàn)將排查情況報告如下：一、案件風險排查組織開展基本情況(一)、排查工作步驟排查工作從2016年4月開始至10月結(jié)束，分為準備動員、全面排查、整改完善和總結(jié)通報四個階段。依據(jù)市行制定的《排查方案》，對排查工作進行總體安排，組織動員，確保各階段活動執(zhí)行到位。采取多種形式開展案件風險排查工作宣傳教育，要使全員充分認識案件風險排查工作的重要意義，明確工作內(nèi)容、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和具體要求。各部門、營業(yè)網(wǎng)點要按照總行《排查工作手冊》要求的排查內(nèi)容，以多種方式摸排員工違規(guī)行為，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索，使排查工作落到實處。職責分工（1）、支行黨委書記、行長對案件風險排查工作負總責，領(lǐng)導班子其他成員根據(jù)工作分工，對職責范圍內(nèi)的有關(guān)工作負直接領(lǐng)導責任。（3）、支行各部室、營業(yè)網(wǎng)點做好本專業(yè)、本網(wǎng)點案件風險排查工作的同時，撰寫案件風險排查工作報告，填報排查統(tǒng)計報表，向支行案件防范工作領(lǐng)導小組辦公室反饋。（四）、主要排查方法各級管理者應(yīng)按照管理權(quán)限對所管轄的員工進行全面排查，一級排查一級，層層抓好落實。排查目標及時發(fā)現(xiàn)案件線索和案防薄弱環(huán)節(jié)與漏洞，防范和化解案件風險，查處糾正違法違規(guī)行為，增強各級機構(gòu)和全體員工案防意識，為全行健康持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)控案防環(huán)境。（六）、排查范圍機構(gòu)范圍支行內(nèi)部室、營業(yè)網(wǎng)點全部列入排查范圍，排查的機構(gòu)覆蓋面應(yīng)達到100%。（七）、排查內(nèi)容銷號，無導致憑證使用風險情況；按規(guī)定清點空白重要憑證實物；按規(guī)定領(lǐng)用（或上繳）空白重要憑證，按規(guī)定將空白重要憑證納入系統(tǒng)或登記簿管理；空白重要憑證保管符合規(guī)定，按規(guī)定的頻率對空白重要憑證及庫房進行檢查監(jiān)督。按規(guī)定對客戶對賬信息進行維護，按規(guī)定對對賬回執(zhí)要素進行審核，按規(guī)定對收回的客戶對賬回執(zhí)中記載的未達賬項進行逐筆核查。（6）、開戶管理經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點84筆業(yè)務(wù)，：開戶環(huán)節(jié)能做到盡職調(diào)查，結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷，經(jīng)有關(guān)機構(gòu)核準；非核準類賬戶已按規(guī)定向中國經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點73筆業(yè)務(wù)，：無私售和違規(guī)準入；無我行員工私自通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準入的產(chǎn)品情況；無我行相關(guān)分支機構(gòu)負責人要求轄內(nèi)員工通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準入的產(chǎn)品情況。（2）、擔保管理失職經(jīng)過對公司業(yè)務(wù)部、個人金融部122筆業(yè)務(wù)，金額1514萬元進行詳細排查：個人住房貸款預(yù)告登記后，債權(quán)失效或