財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中心支公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法-展示頁
2024-12-27 18:12本頁面
【正文】 對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障 功能和投資收益。 第六條 根據(jù)人民銀行規(guī)定，公司應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 報(bào)告的可疑交易包括三大類： （一）第一大類：在進(jìn)行保險(xiǎn)交易發(fā)現(xiàn)的可疑交易 （ 1301）短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。 第五條 根據(jù)人民銀行規(guī)定，公司應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易為：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20 萬元 (含 )以上或者外幣交易等值 1 萬美元 (含 )以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收 支，公司內(nèi)部調(diào)撥資金除外。 第三條 各 部門 應(yīng)嚴(yán)格按照遵守保密原則，對(duì)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)信息妥善保管，非依法律規(guī)定，公司任何 部門 和個(gè)人不得泄露。 ⅩⅩ 財(cái)產(chǎn) 保險(xiǎn) 公司 中心支公司 大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 第一章 總則 第一條 為防止利用公司進(jìn)行洗錢活動(dòng)，規(guī)范公司反洗錢操作，進(jìn)一步完善公司反洗錢內(nèi)部控制，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及《 ⅩⅩ 保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)控制度》，制定本辦法。 第二條 大 額交易和可疑交易報(bào)告是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作和重要手段，應(yīng) 切實(shí)履行相關(guān)反洗錢義務(wù)。 第二章 大額交易和可疑交易定義 第四條 本辦法涉及公司承保、批改（含退保）及理賠（含給付）等環(huán)節(jié)。累計(jì)交易金額是以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。 （ 1302）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。 （ 1304）猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。 （ 1306）購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購買的。 （ 1308）大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值，并 要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。 （ 1310）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分。 1（ 1312）法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方 式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。
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