反洗錢培訓之三：大額和可疑交易報告-展示頁
2024-08-18 01:24本頁面
【正文】 ①交易報告制度②客戶身份識別③盡職調(diào)查④記錄保存反洗錢行政執(zhí)法部門反洗錢工作開展→中國反洗錢監(jiān)測分析中心注意：情況一：對于重點的可疑交易報告，金融機構(gòu)應當同時報告當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。情況二：如果金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效阻止和打擊犯罪，應及時以書面形式向當?shù)毓矙C關(guān)報告，并同時報人行當?shù)胤种C構(gòu)。②會計師、律師、賭場、珠寶貴金屬、房地產(chǎn)等行業(yè)的特定非金融機構(gòu)。①通過境內(nèi)銀行賬戶或銀行卡→開戶行或者發(fā)卡行報告②通過境外銀行卡→收單行報告；③ 不通過賬戶或銀行卡→辦理業(yè)務的金融機構(gòu)報告二、大額交易報告的內(nèi)容、程序及標準（5個）①交易主體及交易對手身份；②涉及交易的賬戶信息；③交易具體特征：交易金額、時間、比重、方向等；④交易性質(zhì)；⑤其他。共有4個步驟：銀行通過與人行聯(lián)的金融業(yè)網(wǎng)間互聯(lián)平臺報送；證證券、期貨、保險通過互聯(lián)網(wǎng)。對抽取數(shù)據(jù)的標準性、完整性、及時性等校驗。（4個）①現(xiàn)金大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。③個人大額交易：自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)?！督鹑跈C構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第十條：（9+1）①定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶；活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款；定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在本行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。③交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。⑤本行在黃金交易所進行的黃金交易。⑦國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易。⑨本行發(fā)起的稅收、錯帳沖正、利息支付。三、可疑交易報告的內(nèi)容、程序及標準①交易主體的身份信息②交易明細信息③交易特征描述5個工作日補正補正通知以電子方式10個工作日內(nèi)可疑交易報告總部或總部指定的一個機構(gòu)中國反洗錢監(jiān)測分析中心分析識別→有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖注意活動及其違法犯罪活動有關(guān)的→人行當?shù)胤种C構(gòu)報告客觀標準：指反洗錢規(guī)章中明確列出的可疑交易報告標準。（1）《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》第十一條（18個）：、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。，與其財務狀況明顯不符。，而其資金的來源和用途可疑。，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。，要求
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