農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告實施辦法-展示頁
2025-04-27 08:08本頁面
【正文】 及其他形式的現(xiàn)金收支。（四）負責轄內(nèi)機構(gòu)大額交易和可疑交易報告統(tǒng)計、分析、查詢和分析工作。（二）負責通過反洗錢系統(tǒng)做好大額交易數(shù)據(jù)補錄和可疑交易識別、分析工作。 第五條 本辦法適用于**農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)營業(yè)部、各支行、分理處（以下簡稱“各營業(yè)網(wǎng)點”）。第三條 我行大額交易和可疑交易報告實行統(tǒng)一系統(tǒng)、分級負責、集中上報、強化識別、嚴格保密的原則?？梢山灰字缚蛻舻纳矸?、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常特征的交易行為。**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大額交易和可疑交易報告管理實施辦法第一章 總 則第一條 為進一步加強反洗錢工作，提高大額交易和可疑交易報告質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所指的大額交易指交易主體通過**農(nóng)村商業(yè)銀行以各種結(jié)算方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的交易行為?？植廊谫Y交易，指與恐怖融資組織、恐怖分子或恐怖活動有關(guān)的交易行為。第四條 我行在總行財務(wù)會計部設(shè)立專門的反洗錢崗位，在各營業(yè)網(wǎng)點由包點稽核員負責大額交易和可疑交易報告工作。第二章 職責分工 第六條 根據(jù)省聯(lián)社在大額交易和可疑交易報告過程中承擔相應(yīng)職責的規(guī)定，我行的主要職責是：（一）負責本機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理工作。（三）負責通過省聯(lián)社向人民銀行分支機構(gòu)提交重點可疑交易報告。（五）負責按照人民銀行和上級機構(gòu)要求做好與大額交易和可疑交易報告管理有關(guān)的其他工作。(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。 (四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。第八條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，各營業(yè)網(wǎng)點可以不報告：(一)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一行社開立的同一戶名下的另一賬戶。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一行社開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。(三)交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。(五)行社在黃金交易所進行的黃金交易。(七)國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。(九)行社辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。第九條 下列交易可不計入客戶當日累計大額交易的范圍：(一)辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費。(三)購買憑證（轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、承兌匯票等）支付的工本費。(五)當月發(fā)生的信息服務(wù)費。(七)開具業(yè)務(wù)征詢函支付手續(xù)費。(九)辦理借記卡、貸記卡支付的工本費、年費及掛失費。第十一條 各營業(yè)網(wǎng)點在大額交易發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)向省聯(lián)社報告，不得隱瞞不報或漏報。第十三條 各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當對反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測出的可疑交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；確認不作為可疑交易報告的，應(yīng)當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應(yīng)當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征
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