農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施辦法-展示頁(yè)
2025-04-27 08:08本頁(yè)面
【正文】 及其他形式的現(xiàn)金收支。（四）負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)、分析、查詢和分析工作。（二）負(fù)責(zé)通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)做好大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄和可疑交易識(shí)別、分析工作。 第五條 本辦法適用于**農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)部、各支行、分理處（以下簡(jiǎn)稱“各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)”）。第三條 我行大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)行統(tǒng)一系統(tǒng)、分級(jí)負(fù)責(zé)、集中上報(bào)、強(qiáng)化識(shí)別、嚴(yán)格保密的原則?？梢山灰字缚蛻舻纳矸荨⑿袨?，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常特征的交易行為。**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施辦法第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，提高大額交易和可疑交易報(bào)告質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所指的大額交易指交易主體通過(guò)**農(nóng)村商業(yè)銀行以各種結(jié)算方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的交易行為?？植廊谫Y交易，指與恐怖融資組織、恐怖分子或恐怖活動(dòng)有關(guān)的交易行為。第四條 我行在總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位，在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由包點(diǎn)稽核員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。第二章 職責(zé)分工 第六條 根據(jù)省聯(lián)社在大額交易和可疑交易報(bào)告過(guò)程中承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)的規(guī)定，我行的主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理工作。（三）負(fù)責(zé)通過(guò)省聯(lián)社向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。（五）負(fù)責(zé)按照人民銀行和上級(jí)機(jī)構(gòu)要求做好與大額交易和可疑交易報(bào)告管理有關(guān)的其他工作。(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 (四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。第八條 對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以不報(bào)告：(一)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一行社開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一行社開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。(三)交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。(五)行社在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。(七)國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。(九)行社辦理的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。第九條 下列交易可不計(jì)入客戶當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍：(一)辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)。(三)購(gòu)買(mǎi)憑證（轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、承兌匯票等）支付的工本費(fèi)。(五)當(dāng)月發(fā)生的信息服務(wù)費(fèi)。(七)開(kāi)具業(yè)務(wù)征詢函支付手續(xù)費(fèi)。(九)辦理借記卡、貸記卡支付的工本費(fèi)、年費(fèi)及掛失費(fèi)。第十一條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在大額交易發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)向省聯(lián)社報(bào)告，不得隱瞞不報(bào)或漏報(bào)。第十三條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)出的可疑交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，并記錄分析過(guò)程；確認(rèn)不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶身份特征、交易特征
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