【正文】 的調(diào)查措施、對可疑交易的分析判斷過程。應(yīng)包括發(fā)起部門（機構(gòu)）、主管部門、高管等各環(huán)節(jié)審核意見，以及相關(guān)負(fù)責(zé)人簽名、日期等。具體應(yīng)提供開戶網(wǎng)點、賬號、交易日期、交易時間、交易幣種、交易金額、資金收付標(biāo)志、交易方式、交易工具、賬戶余額、網(wǎng)銀IP地址、代辦人名稱、代辦人證件號、交易對方名稱、交易對方賬號、交易對手開戶行等。，積極配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查，同時將該客戶的風(fēng)險等級調(diào)整為高風(fēng)險。第三十四條 高風(fēng)險客戶在業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)應(yīng)持續(xù)監(jiān)測，做好相關(guān)記錄，如分析認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時提交可疑交易報告。如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況的，各機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時評估和完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。 (五)中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素。(三)購買憑證（轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、承兌匯票等）支付的工本費。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。第二條 本辦法所指的大額交易指交易主體通過**農(nóng)村商業(yè)銀行以各種結(jié)算方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的交易行為。 (三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。(十)中國人民銀行確定的其他情形。 (二)公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告。第四章 工作流程及內(nèi)控措施第二十條 對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。第三十二條 各營業(yè)網(wǎng)點在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)有效識別不法分子利用他人代辦業(yè)務(wù)、控制他人交易等手段進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動。第三十八條 重點可疑交易報告管理。包括可疑交易涉及和關(guān)聯(lián)主體身份基本信息，以及業(yè)務(wù)辦理和資金交易總體情況等。 第四十一條 本辦法由**農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋和修訂。3．交易資金來源及流向分析。，每日對轄內(nèi)所有上報的可疑交易報告質(zhì)量進(jìn)行審核，并定期對營業(yè)網(wǎng)點排除的異常交易進(jìn)行檢查，分析排除理由是否合理，并留存檢查督導(dǎo)記錄。第二十八條 可疑交易報告方式：各營業(yè)網(wǎng)點通過反洗錢系統(tǒng)上報省聯(lián)社，由省聯(lián)社匯總生成全轄的數(shù)據(jù)文件，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送；對于重點可疑交易報告，我行應(yīng)同時以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)提交。 (一)中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。第十條 各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作人員對需要補錄的大額交易完成補錄后直接在反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行提交，由省聯(lián)社匯總生成全轄的數(shù)據(jù)文件，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。 (四)行社同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。（二）負(fù)責(zé)通過反洗錢系統(tǒng)做好大額交易數(shù)據(jù)補錄和可疑交易識別、分析工作。第二章 職責(zé)分工 第六條 根據(jù)省聯(lián)社在大額交易和可疑交易報告過程中承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)的規(guī)定，我行的主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)本機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理工作。(三)交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。(九)辦理借記卡、貸記卡支付的工本費、年費及掛失費。第十八條 各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，且有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名