3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理的思考-展示頁
2024-08-26 19:12本頁面
【正文】 前述違規(guī)操作相關(guān)留底資料不全，問題長期得到掩蓋 。 事后監(jiān)督、稽核體制流于形成。 業(yè)務(wù)流程管理不嚴(yán)、操作系統(tǒng)存在技術(shù)缺陷。 內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)。 金融機(jī)構(gòu)案件發(fā)生的原因 內(nèi)控管理薄弱。 第 1 頁 共 7 頁 基層農(nóng)信社 (農(nóng)村信用社）案件專項(xiàng)治理的思考（體會） 一個(gè)時(shí)期以來，農(nóng)村信用社改革已取得階段性成果，新的管理體制框架也已確立，案件專項(xiàng)治理工作顯得尤為重要，已成為擺在農(nóng)信社各級管理機(jī)構(gòu)面前的重要課題，但目前還存在著法人治理不完善，風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任不清，內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)，農(nóng)信社大要案居高不下，這些問題是一項(xiàng)長期而又艱巨的工作。為了盡快遏制住農(nóng)信社金融機(jī)構(gòu)案件高發(fā)勢頭，筆者根據(jù)長期自身工作實(shí)踐，談一些粗淺的看法，供業(yè)內(nèi)人士商榷。與專業(yè)銀業(yè)金融機(jī)構(gòu)相比，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員素質(zhì)較低，法治意識淡薄，法人治理不健全，一把手 “ 一掌獨(dú)大 ” ，內(nèi)部人控制或行政控制的問題仍然嚴(yán)重；雖說縣級農(nóng)信社實(shí)行統(tǒng)一法人，有些管理環(huán)節(jié)不到位，難免出現(xiàn)各種錯誤；內(nèi)部考核制度不科學(xué)，考核指標(biāo)偏重于業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)控制；管理松懈，無章可循，違章不糾問題時(shí)有發(fā)生，稽核檢查流于形成，案件責(zé)任追究不力，都是形成案件高發(fā)態(tài)勢的主要原因。一是未執(zhí)行雙人管庫制度，雖然存在人庫房及保險(xiǎn)柜鑰匙一人管理，有的信用社會計(jì)、出納人員為了 應(yīng)付上級檢查，在檢查之前，才將鑰匙分開的漏洞給犯罪人員提供可承之機(jī)；二是未執(zhí)行會計(jì)出納對帳和雙人管庫制度，每日營業(yè) 第 2 頁 共 7 頁 終了，不看現(xiàn)金出納帳，不核對庫存，隨意將自己的印章給出納員加蓋在出納帳上；三是未執(zhí)行庫存限額制度，多數(shù)時(shí)間都超過庫存限額；四是未執(zhí)行重要崗位人員輪崗制度，有些重要崗位一人能在崗位數(shù)年，也未實(shí)行強(qiáng)制休假，使作案人員有機(jī)可乘，長期作案。首先基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制不到位，授權(quán)沒有進(jìn)行分級管理
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