3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社案件專項治理的思考-閱讀頁
2024-08-26 19:12本頁面
【正文】 新進(jìn)行票據(jù)、個人消費貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的審核，嚴(yán)格進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授 。對 風(fēng)險管控不力，存在嚴(yán)重違規(guī)操作問題的單位，停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，整改后再恢復(fù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。農(nóng)村信用社應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，提升制度執(zhí)行能力，構(gòu)筑防范操作風(fēng)險，尤其是防案件風(fēng)險的內(nèi)部防線 .一是加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，對創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和防范的制度建設(shè)，并對現(xiàn)行的內(nèi)控制度包括各種處罰制度進(jìn)行全面梳理整合，與現(xiàn)行法規(guī)相悖的要廢止，有漏洞的要及進(jìn)修訂完善，使各項制度全面 第 5 頁 共 7 頁 制約各類決策程序，各項業(yè)務(wù)過程、各級管理人員和每個員工 。三是相對獨立的內(nèi)部審計體系建設(shè)，增加內(nèi)部審計的頻率和覆蓋面，使農(nóng)信社內(nèi)部審計工作發(fā)揮巨大的作用。一是要認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)干部交流、重要崗位輪崗換崗、強(qiáng)制休假、近親屬回避制度，并切實做好離崗稽核。三是嚴(yán)格堅持印章、憑證、票據(jù)的審查、交接等制度。 建議三，加大檢查力度。如重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗、查詢查復(fù)、對帳、金庫尾箱等薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行細(xì)查。 強(qiáng)化監(jiān)督檢查，防范操作風(fēng)險。特別是增強(qiáng)稽核部門的力量，加強(qiáng)稽核 工作獨立性，避免各自為政，交叉重復(fù)檢查，提高檢查效率。其三，加強(qiáng)稽核后處理工作，對發(fā)現(xiàn)的問題，要落實整改措施，進(jìn)行跟蹤檢查，排除隱患，做到檢查到位，落實到位、整改到位，落實責(zé)任追究，樹立稽核工作的權(quán)威性。 健全稽核管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督水平。 建立健全案件防范機(jī)制，嚴(yán)格問責(zé)制。在操作環(huán)節(jié)強(qiáng)化流程檢查，對有章不循，違規(guī)操作的人員，及時依規(guī)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的要給予行政處分。 第 7 頁 共 7 頁 建議四，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高人員素質(zhì)。作為金融企業(yè)，必須加強(qiáng)專業(yè)知識的培訓(xùn)和崗位職責(zé)的培訓(xùn)力度。堅持不懈地加強(qiáng)員工的法律紀(jì)律教育，培養(yǎng)員工遵紀(jì)守法意識和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。 必須重視和加強(qiáng)教育工作。
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