3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理的思考-免費(fèi)閱讀
【正文】 堅(jiān)持不懈地加強(qiáng)員工的法律紀(jì)律教育，培養(yǎng)員工遵紀(jì)守法意識(shí)和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。 建立健全案件防范機(jī)制，嚴(yán)格問責(zé)制。 強(qiáng)化監(jiān)督檢查，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。一是要認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部交流、重要崗位輪崗換崗、強(qiáng)制休假、近親屬回避制度，并切實(shí)做好離崗稽核。農(nóng)村信用社要切實(shí)轉(zhuǎn)變重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕風(fēng)險(xiǎn)控制的不良傾向，著力從重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，業(yè)務(wù)規(guī)模，人員素質(zhì)等方面，重新進(jìn)行票據(jù)、個(gè)人消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的審核，嚴(yán)格進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授 。對(duì)重要崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，進(jìn)行定期或不定期檢查?；肆α颗鋫鋰?yán)重不足，稽核檢查流于形式。一是未執(zhí)行雙人管庫(kù)制度，雖然存在人庫(kù)房及保險(xiǎn)柜鑰匙一人管理，有的信用社會(huì)計(jì)、出納人員為了 應(yīng)付上級(jí)檢查，在檢查之前，才將鑰匙分開的漏洞給犯罪人員提供可承之機(jī)；二是未執(zhí)行會(huì)計(jì)出納對(duì)帳和雙人管庫(kù)制度，每日營(yíng)業(yè) 第 2 頁 共 7 頁 終了，不看現(xiàn)金出納帳，不核對(duì)庫(kù)存，隨意將自己的印章給出納員加蓋在出納帳上；三是未執(zhí)行庫(kù)存限額制度，多數(shù)時(shí)間都超過庫(kù)存限額；四是未執(zhí)行重要崗位人員輪崗制度，有些重要崗位一人能在崗位數(shù)年，也未實(shí)行強(qiáng)制休假，使作案人員有機(jī)可乘，長(zhǎng)期作案。 金融機(jī)構(gòu)案件發(fā)生的原因 內(nèi)控管理薄弱。主辦會(huì)計(jì)在營(yíng)業(yè)終了后，對(duì)當(dāng)日柜員經(jīng)辦業(yè)務(wù)不按規(guī)定核查，致使前述違規(guī)操作相關(guān)留底資料不全，問題長(zhǎng)期得到掩蓋 。因此，農(nóng)村信用社應(yīng)針對(duì)操作環(huán)節(jié)中存在的問題，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)流程和崗位操作規(guī)程，合理設(shè)置崗位分工，切實(shí)落實(shí)柜員監(jiān)督責(zé)任制及事后再監(jiān)督責(zé)任，杜絕 “ 一手清 ” 現(xiàn)象的發(fā)生。針對(duì)近年來農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部作案多通過電腦系統(tǒng)操作的特點(diǎn)，農(nóng)村信用社應(yīng)加大科技投入，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行定期升級(jí)改造，提高防控操作水準(zhǔn)。二是強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，杜絕以信任，習(xí)慣代替制度和有章不循，違章操 作行為 。農(nóng)信社應(yīng)對(duì)關(guān)鍵部位進(jìn)行重點(diǎn)檢查，重點(diǎn)抓好易發(fā)案件
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