3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理的思考-文庫吧在線文庫
【正文】 ，內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)，農(nóng)信社大要案居高不下，這些問題是一項(xiàng)長期而又艱巨的工作。首先基層網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制不到位，授權(quán)沒有進(jìn)行分級(jí)管理，如當(dāng)日沖銷補(bǔ)正等敏感交易，無須分級(jí)授權(quán)即可操作完成，帳戶密碼輸入 可從柜臺(tái)外密碼管理器切換到柜臺(tái)內(nèi)鍵盤操作，使作案人員得以在柜臺(tái)內(nèi)自行為儲(chǔ)戶辦理密碼掛失，重置新密碼；其二計(jì)算機(jī)系統(tǒng)對(duì)提前重置新密碼沒有設(shè)限制功能，辦理密碼掛失后當(dāng)日即可重置密碼，使作案人員得以繞過制度規(guī)定在客戶存款當(dāng)天即可完成盜取資金操作行為；其三系統(tǒng)無硬性設(shè)定更換存折（單）的密碼驗(yàn)證，可以不受限制地查詢本網(wǎng)點(diǎn)客戶資料，可以通過磁條讀寫器，以鍵盤輸入儲(chǔ)戶存折信息，虛擬有折交易辦理無折支取業(yè)務(wù)。加大案件查處力度，狠抓教育培訓(xùn)和制度建設(shè)，著力提高制度執(zhí)行力度等措施，強(qiáng)力實(shí)施案件專項(xiàng)治理的監(jiān)督和預(yù)警機(jī)制，合力解決干部職 工的思想認(rèn)識(shí)問題，把握好工作思路，案件專項(xiàng)治理檢查落實(shí)到位，具體措施扎實(shí)有效。開展案件專項(xiàng)治理，對(duì)改善銀行業(yè)聲譽(yù)和形象，維護(hù)銀行業(yè)改革開放有著十分重要意義，從政治和全局的高度認(rèn)識(shí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性，緊迫性和嚴(yán)峻性。對(duì) 風(fēng)險(xiǎn)管控不力，存在嚴(yán)重違規(guī)操作問題的單位，停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，整改后再恢復(fù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。三是嚴(yán)格堅(jiān)持印章、憑證、票據(jù)的審查、交接等制度。特別是增強(qiáng)稽核部門的力量，加強(qiáng)稽核 工作獨(dú)立性，避免各自為政，交叉重復(fù)檢查，提高檢查效率。在操作環(huán)節(jié)強(qiáng)化流程檢查，對(duì)有章不循，違規(guī)操作的人員，及時(shí)依規(guī)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的要給予行政處分。 必須重視和加強(qiáng)教育工作。作為金融企業(yè)，必須加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)和崗位職責(zé)的培訓(xùn)力度。 健全稽核管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督水平。如重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)、對(duì)帳、金庫尾箱等薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行細(xì)查。三是相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)體系建設(shè)，增加內(nèi)部審計(jì)的頻率和覆蓋面，使農(nóng)信社內(nèi)部審計(jì)工作發(fā)揮巨大的作用。加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)風(fēng)險(xiǎn)控制指導(dǎo)力度
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