3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社）案件專項(xiàng)治理的思考-文庫吧
2025-08-12 19:12 本頁面
【正文】 到柜臺(tái)內(nèi)鍵盤操作，使作案人員得以在柜臺(tái)內(nèi)自行為儲(chǔ)戶辦理密碼掛失，重置新密碼；其二計(jì)算機(jī)系統(tǒng)對(duì)提前重置新密碼沒有設(shè)限制功能，辦理密碼掛失后當(dāng)日即可重置密碼，使作案人員得以繞過制度規(guī)定在客戶存款當(dāng)天即可完成盜取資金操作行為；其三系統(tǒng)無硬性設(shè)定更換存折（單）的密碼驗(yàn)證，可以不受限制地查詢本網(wǎng)點(diǎn)客戶資料，可以通過磁條讀寫器，以鍵盤輸入儲(chǔ)戶存折信息，虛擬有折交易辦理無折支取業(yè)務(wù)。 事后監(jiān)督、稽核體制流于形成。事后監(jiān)督審核人員對(duì)開戶、密碼掛失、重置密碼，大額支付交易、沖銷補(bǔ)正等業(yè)務(wù)未按 規(guī)定審核就加蓋業(yè)務(wù)公章和私章 。主辦會(huì)計(jì)在營業(yè)終了后，對(duì)當(dāng)日柜員經(jīng)辦業(yè)務(wù)不按規(guī)定核查，致使前述違規(guī)操作相關(guān)留底資料不全，問題長期得到掩蓋 。對(duì)存折（單）等重要憑證是否按規(guī)定領(lǐng)用，作廢情況沒有定期核查 。常規(guī)檢查時(shí)對(duì)敏感交易，異常業(yè)務(wù)的檢 第 3 頁 共 7 頁 查頻率、覆蓋面規(guī)定不明確 ?；肆α颗鋫鋰?yán)重不足，稽核檢查流于形式。 案件專項(xiàng)治理的建議 廣泛開展案件專項(xiàng)治理的檢查，建立和完善責(zé)任追究制度。加大案件查處力度，狠抓教育培訓(xùn)和制度建設(shè)，著力提高制度執(zhí)行力度等措施，強(qiáng)力實(shí)施案件專項(xiàng)治理的監(jiān)督和預(yù)警機(jī)制，合力解決干部職 工的思想認(rèn)識(shí)問題，把握好工作思路，案件專項(xiàng)治理檢查落實(shí)到位，具體措施扎實(shí)有效。 建議一，再造業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制。作案人員得以堂而皇之地在當(dāng)班時(shí)自行操作，并屢次在儲(chǔ)戶不在場(chǎng)情況下利用掌握的資料擅自以儲(chǔ)戶名義辦理開戶、掛失、重置密碼等操作，充分暴露農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)規(guī)程及崗位設(shè)置上存在較大漏洞。因此，農(nóng)村信用社應(yīng)針對(duì)操作環(huán)節(jié)中存在的問題，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)流程和崗位操作規(guī)程，合理設(shè)置崗位分工，切實(shí)落實(shí)柜員監(jiān)督責(zé)任制及事后再監(jiān)督責(zé)任，杜絕 “ 一手清 ” 現(xiàn)象的發(fā)生。 嚴(yán)格控制新案。把防范新案作為案 件專項(xiàng)治理工作的重點(diǎn)，對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)較
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