3基層農信社(農村信用社）案件專項治理的思考-文庫吧
2025-08-12 19:12 本頁面
【正文】 到柜臺內鍵盤操作，使作案人員得以在柜臺內自行為儲戶辦理密碼掛失，重置新密碼；其二計算機系統(tǒng)對提前重置新密碼沒有設限制功能，辦理密碼掛失后當日即可重置密碼，使作案人員得以繞過制度規(guī)定在客戶存款當天即可完成盜取資金操作行為；其三系統(tǒng)無硬性設定更換存折（單）的密碼驗證，可以不受限制地查詢本網點客戶資料，可以通過磁條讀寫器，以鍵盤輸入儲戶存折信息，虛擬有折交易辦理無折支取業(yè)務。 事后監(jiān)督、稽核體制流于形成。事后監(jiān)督審核人員對開戶、密碼掛失、重置密碼，大額支付交易、沖銷補正等業(yè)務未按 規(guī)定審核就加蓋業(yè)務公章和私章 。主辦會計在營業(yè)終了后，對當日柜員經辦業(yè)務不按規(guī)定核查，致使前述違規(guī)操作相關留底資料不全，問題長期得到掩蓋 。對存折（單）等重要憑證是否按規(guī)定領用，作廢情況沒有定期核查 。常規(guī)檢查時對敏感交易，異常業(yè)務的檢 第 3 頁 共 7 頁 查頻率、覆蓋面規(guī)定不明確 ?；肆α颗鋫鋰乐夭蛔?，稽核檢查流于形式。 案件專項治理的建議 廣泛開展案件專項治理的檢查，建立和完善責任追究制度。加大案件查處力度，狠抓教育培訓和制度建設，著力提高制度執(zhí)行力度等措施，強力實施案件專項治理的監(jiān)督和預警機制，合力解決干部職 工的思想認識問題，把握好工作思路，案件專項治理檢查落實到位，具體措施扎實有效。 建議一，再造業(yè)務流程，加強操作風險控制。作案人員得以堂而皇之地在當班時自行操作，并屢次在儲戶不在場情況下利用掌握的資料擅自以儲戶名義辦理開戶、掛失、重置密碼等操作，充分暴露農村信用社的業(yè)務規(guī)程及崗位設置上存在較大漏洞。因此，農村信用社應針對操作環(huán)節(jié)中存在的問題，進一步細化業(yè)務流程和崗位操作規(guī)程，合理設置崗位分工，切實落實柜員監(jiān)督責任制及事后再監(jiān)督責任，杜絕 “ 一手清 ” 現象的發(fā)生。 嚴格控制新案。把防范新案作為案 件專項治理工作的重點，對整體風險較
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