3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社）案件專項治理的思考-預(yù)覽頁
【正文】 未執(zhí)行重要崗位人員輪崗制度，有些重要崗位一人能在崗位數(shù)年，也未實(shí)行強(qiáng)制休假，使作案人員有機(jī)可乘，長期作案。事后監(jiān)督審核人員對開戶、密碼掛失、重置密碼，大額支付交易、沖銷補(bǔ)正等業(yè)務(wù)未按 規(guī)定審核就加蓋業(yè)務(wù)公章和私章 ?；肆α颗鋫鋰?yán)重不足，稽核檢查流于形式。作案人員得以堂而皇之地在當(dāng)班時自行操作，并屢次在儲戶不在場情況下利用掌握的資料擅自以儲戶名義辦理開戶、掛失、重置密碼等操作，充分暴露農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)規(guī)程及崗位設(shè)置上存在較大漏洞。對重要崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，進(jìn)行定期或不定期檢查。 建議二，人防技防相結(jié)合，提高操作風(fēng)險防范水平。農(nóng)村信用社要切實(shí)轉(zhuǎn)變重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕風(fēng)險控制的不良傾向，著力從重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管控能力，業(yè)務(wù)規(guī)模，人員素質(zhì)等方面，重新進(jìn)行票據(jù)、個人消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的審核，嚴(yán)格進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授 。農(nóng)村信用社應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，提升制度執(zhí)行能力，構(gòu)筑防范操作風(fēng)險，尤其是防案件風(fēng)險的內(nèi)部防線 .一是加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，對創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和防范的制度建設(shè)，并對現(xiàn)行的內(nèi)控制度包括各種處罰制度進(jìn)行全面梳理整合，與現(xiàn)行法規(guī)相悖的要廢止，有漏洞的要及進(jìn)修訂完善，使各項制度全面 第 5 頁 共 7 頁 制約各類決策程序，各項業(yè)務(wù)過程、各級管理人員和每個員工 。一是要認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部交流、重要崗位輪崗換崗、強(qiáng)制休假、近親屬回避制度，并切實(shí)做好離崗稽核。 建議三，加大檢查力度。 強(qiáng)化監(jiān)督檢查，防范操作風(fēng)險。其三，加強(qiáng)稽核后處理工作，對發(fā)現(xiàn)的問題，要落實(shí)整改措施，進(jìn)行跟蹤檢查，排除隱患，做到檢查到位，落實(shí)到位、整改到位，落實(shí)責(zé)任追究，樹立稽核工作的權(quán)威性。 建立健全案件防范機(jī)制，嚴(yán)格問責(zé)制。 第 7 頁 共 7 頁 建議四，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高人員素質(zhì)。堅持不懈地加強(qiáng)員工的法律紀(jì)律教育，培養(yǎng)員工遵紀(jì)守法意識和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。
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