3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社案件專項治理的思考(完整版)
【正文】 ，全面清理完善計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程及相關(guān)內(nèi)控制度，完善系統(tǒng)分級授權(quán)管理和系統(tǒng)操作方式，加強對重要敏感交易的流程控制，提升科技避險水平。 嚴(yán)格控制新案。對存折（單）等重要憑證是否按規(guī)定領(lǐng)用，作廢情況沒有定期核查 。與專業(yè)銀業(yè)金融機構(gòu)相比，農(nóng)村合作金融機構(gòu)員素質(zhì)較低，法治意識淡薄，法人治理不健全，一把手 “ 一掌獨大 ” ，內(nèi)部人控制或行政控制的問題仍然嚴(yán)重；雖說縣級農(nóng)信社實行統(tǒng)一法人，有些管理環(huán)節(jié)不到位，難免出現(xiàn)各種錯誤；內(nèi)部考核制度不科學(xué)，考核指標(biāo)偏重于業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險控制；管理松懈，無章可循，違章不糾問題時有發(fā)生，稽核檢查流于形成，案件責(zé)任追究不力，都是形成案件高發(fā)態(tài)勢的主要原因。 內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)。常規(guī)檢查時對敏感交易，異常業(yè)務(wù)的檢 第 3 頁 共 7 頁 查頻率、覆蓋面規(guī)定不明確 。把防范新案作為案 件專項治理工作的重點，對整體風(fēng)險較大的業(yè)務(wù)及時進行整頓。 嚴(yán)格經(jīng)營管理。 加強制度建設(shè)，嚴(yán)格內(nèi)控管理。同時對銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)制度的建設(shè)及執(zhí)行情況，謹(jǐn)防內(nèi)外勾結(jié)、偽造和克隆票據(jù)， “ 假作廢，真盜用 ” 、 “ 大頭小尾 ”重大風(fēng)險。針對農(nóng)村信用社稽核力量配備不足的現(xiàn)實，亟 須健全稽核工作構(gòu)架，合理配置稽核人員，提高稽核檢查質(zhì)量，尤其要全面實施 “ 主查人 ” 責(zé)任制，完善和改進稽核制度建設(shè)及稽核手段創(chuàng)新，加大稽核審計的覆蓋面與頻率，對檢查暴露出的風(fēng)險隱患，要查清事實，理清責(zé)任，制定和落實整改措施，提高稽核檢查實效。 增強法律觀念、樹立風(fēng)險意識。高度重視案件專項治理 工作，發(fā)揮案件警示教育的作用，達到舉一反三的目的，通過一案一事進行專題剖析，查找存在的問題，制定整改措施，督促整改，堵塞漏洞。建立健全各級防范案件責(zé)任制和責(zé)任追究制，層層落實責(zé)任制。其一，整合稽核監(jiān)管工作， 第 6 頁 共 7
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