3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社案件專項治理的思考-wenkub
2024-08-26 19 本頁面
【正文】 行為；其三系統(tǒng)無硬性設(shè)定更換存折（單）的密碼驗證，可以不受限制地查詢本網(wǎng)點客戶資料，可以通過磁條讀寫器，以鍵盤輸入儲戶存折信息，虛擬有折交易辦理無折支取業(yè)務(wù)。與專業(yè)銀業(yè)金融機構(gòu)相比，農(nóng)村合作金融機構(gòu)員素質(zhì)較低，法治意識淡薄，法人治理不健全，一把手 “ 一掌獨大 ” ，內(nèi)部人控制或行政控制的問題仍然嚴重；雖說縣級農(nóng)信社實行統(tǒng)一法人，有些管理環(huán)節(jié)不到位，難免出現(xiàn)各種錯誤；內(nèi)部考核制度不科學(xué)，考核指標偏重于業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險控制；管理松懈，無章可循，違章不糾問題時有發(fā)生，稽核檢查流于形成，案件責(zé)任追究不力，都是形成案件高發(fā)態(tài)勢的主要原因。 第 1 頁 共 7 頁 基層農(nóng)信社 (農(nóng)村信用社）案件專項治理的思考（體會） 一個時期以來，農(nóng)村信用社改革已取得階段性成果，新的管理體制框架也已確立，案件專項治理工作顯得尤為重要，已成為擺在農(nóng)信社各級管理機構(gòu)面前的重要課題，但目前還存在著法人治理不完善，風(fēng)險管理責(zé)任不清，內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴，農(nóng)信社大要案居高不下，這些問題是一項長期而又艱巨的工作。 內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴。 事后監(jiān)督、稽核體制流于形成。常規(guī)檢查時對敏感交易，異常業(yè)務(wù)的檢 第 3 頁 共 7 頁 查頻率、覆蓋面規(guī)定不明確 。 建議一，再造業(yè)務(wù)流程，加強操作風(fēng)險控制。把防范新案作為案 件專項治理工作的重點，對整體風(fēng)險較大的業(yè)務(wù)及時進行整頓。 第 4 頁 共 7 頁 采取有效措施進行綜合治理，著力建立健全案件的防范長效機制，嚴格控制金融機構(gòu)的新案的發(fā)生。 嚴格經(jīng)營管理。 強化內(nèi)部控制。 加強制度建設(shè)，嚴格內(nèi)控管理。四是堅持監(jiān) 事會、經(jīng)營班子提供風(fēng)險報告和提出防范措施。同時對銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)制度的建設(shè)及執(zhí)行情況，謹防內(nèi)外勾結(jié)、偽造和克隆票據(jù)， “ 假作廢，真盜用 ” 、 “ 大頭小尾 ”
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