3基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社）案件專項(xiàng)治理的思考-全文預(yù)覽
【正文】 查，重點(diǎn)抓好易發(fā)案件薄弱環(huán)節(jié)，要害部位、重要業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查。二是建立對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位人員的行為監(jiān)察制度，對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位人員的家庭背景、個(gè)人偏好、工作表現(xiàn)、社會(huì)交往等方面建立行為監(jiān)察檔案，對(duì)可疑人員盡快輪崗換崗，對(duì)行為失范人員要調(diào)離重要崗位，對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行責(zé)任追究。二是強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，杜絕以信任，習(xí)慣代替制度和有章不循，違章操 作行為 。對(duì)票據(jù)審驗(yàn)等技術(shù)性較強(qiáng)的崗位實(shí)行上崗培訓(xùn)，考試和資格審查，堵塞操作漏洞 。針對(duì)近年來農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部作案多通過電腦系統(tǒng)操作的特點(diǎn)，農(nóng)村信用社應(yīng)加大科技投入，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行定期升級(jí)改造，提高防控操作水準(zhǔn)。即要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)較大的機(jī)構(gòu)，也要提防表面穩(wěn)定和繁榮的機(jī)構(gòu)發(fā)生新案。因此，農(nóng)村信用社應(yīng)針對(duì)操作環(huán)節(jié)中存在的問題，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)流程和崗位操作規(guī)程，合理設(shè)置崗位分工，切實(shí)落實(shí)柜員監(jiān)督責(zé)任制及事后再監(jiān)督責(zé)任，杜絕 “ 一手清 ” 現(xiàn)象的發(fā)生。 案件專項(xiàng)治理的建議 廣泛開展案件專項(xiàng)治理的檢查，建立和完善責(zé)任追究制度。主辦會(huì)計(jì)在營(yíng)業(yè)終了后，對(duì)當(dāng)日柜員經(jīng)辦業(yè)務(wù)不按規(guī)定核查，致使前述違規(guī)操作相關(guān)留底資料不全，問題長(zhǎng)期得到掩蓋 。 業(yè)務(wù)流程管理不嚴(yán)、操作系統(tǒng)存在技術(shù)缺陷。 金融機(jī)構(gòu)案件發(fā)生的原因 內(nèi)控管理薄弱。為了盡快遏制住農(nóng)信社金融機(jī)構(gòu)案件高發(fā)勢(shì)頭，筆者根據(jù)長(zhǎng)期自身工作實(shí)踐，談一些粗淺的看法，供業(yè)內(nèi)人士商榷。一是未執(zhí)行雙人管庫(kù)制度，雖然存在人庫(kù)房及保險(xiǎn)柜鑰匙一人管理，有的信用社會(huì)計(jì)、出納人員為了 應(yīng)付上級(jí)檢查，在檢查之前，才將鑰匙分開的漏洞給犯罪人員提供可承之機(jī)；二是未執(zhí)行會(huì)計(jì)出納對(duì)帳和雙人管庫(kù)制度，每日營(yíng)業(yè) 第 2 頁(yè) 共 7 頁(yè) 終了，不看現(xiàn)金出納帳，不核對(duì)庫(kù)存，隨意將自己的印章給出納員加蓋在出納帳上；三是未執(zhí)行庫(kù)存限額制度，多數(shù)時(shí)間都超過庫(kù)存限額；四是
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