【正文】 要對(duì)高管人員和關(guān)鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強(qiáng)制休假制度”進(jìn)行檢查；對(duì)參與“賭、毒、黃”活動(dòng)的員工，以及有經(jīng)商辦企業(yè)、從事未報(bào)告的股票買(mǎi)賣活動(dòng)、不正常交友等問(wèn)題和現(xiàn)象的員工要予以重點(diǎn)排查，利用崗位職務(wù)而違法違規(guī)違紀(jì)的，將要嚴(yán)肅查處。對(duì)有關(guān)崗位和人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查。微機(jī)主管和操作人員的代號(hào)密碼及權(quán)限管理是否符合相關(guān)規(guī)定，相同的業(yè)務(wù)操作中，操作員、復(fù)核員是否同一人操作；電子匯兌業(yè)務(wù)中，錄入、復(fù)核、編押、通訊員等是否按《細(xì)則》中規(guī)定操作；系統(tǒng)管理員對(duì)業(yè)務(wù)人員的授權(quán)是否堅(jiān)持：同一時(shí)間同一崗位只授權(quán)一人；業(yè)務(wù)員對(duì)自己使用的密碼是否嚴(yán)格保密，是否定期更換密碼；營(yíng)業(yè)中途離崗、交接或長(zhǎng)時(shí)間無(wú)業(yè)務(wù)辦理時(shí)，操作員是否退到注冊(cè)狀態(tài)。貸款發(fā)放程序是否合規(guī)，借款人、擔(dān)保人主體資格是否合法，擔(dān)保抵押物的合法性，借款合同、擔(dān)保合同內(nèi)容的合法性，保證、抵押、質(zhì)押手續(xù)是否合規(guī)合法，抵押、質(zhì)押清單是否有財(cái)產(chǎn)共有人簽字的承諾書(shū)；保證人是否有簽字的承諾書(shū)，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態(tài)的真實(shí)性。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作；是否有“一手清”的現(xiàn)象；“印、押、證”管理是否合規(guī)；有價(jià)單證、重要空白憑證是否實(shí)行賬實(shí)、保管與使用相分離，賬實(shí)是否相符；會(huì)計(jì)交接是否符合規(guī)定；會(huì)計(jì)檔案管理是否符合規(guī)范；會(huì)計(jì)核算是否做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表及內(nèi)外賬“六相符”；會(huì)計(jì)人員是否有向有關(guān)部門(mén)和負(fù)責(zé)人直接報(bào)告違規(guī)行為和問(wèn)題的渠道和途徑，違規(guī)行為和問(wèn)題是否得到及時(shí)制止和糾正；聯(lián)行資金、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金是否平衡一致，未達(dá)賬項(xiàng)是否隱瞞有各種掛賬資金或案件；是否對(duì)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、出納、聯(lián)行業(yè)務(wù)進(jìn)行事前審查、事中復(fù)核和事后監(jiān)督；監(jiān)督部門(mén)的檢查效率和效果如何；檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題是否及時(shí)進(jìn)行整改；對(duì)檢查屬實(shí)的有關(guān)責(zé)任人是否實(shí)行調(diào)離工作崗位制度。對(duì)引發(fā)案件的主要問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)檢查。檢查的主要內(nèi)容是：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括機(jī)構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理（聯(lián)行資金管理等）、會(huì)計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計(jì)等。在查辦案件中，要建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制，對(duì)案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負(fù)責(zé)人的責(zé)任。要做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就。三、工作內(nèi)容㈠嚴(yán)肅查處已發(fā)案件。第一篇：農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案根據(jù)___銀監(jiān)辦發(fā)［_］14號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作方案的通知》精神，為了堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，聯(lián)社決定在全縣開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作，具體方案如下：一、指導(dǎo)思想針對(duì)當(dāng)前農(nóng)村信用社發(fā)生的違法違規(guī)案件，為防范風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。二、工作目標(biāo)專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。對(duì)已發(fā)案件，要嚴(yán)肅認(rèn)真的進(jìn)行查處。要依照《金融違法行為處理辦法》等相關(guān)規(guī)定，堅(jiān)決追究有關(guān)責(zé)任人和負(fù)責(zé)人的責(zé)任；對(duì)于黨員違法違規(guī)違紀(jì)的，還要依照黨紀(jì)的有關(guān)規(guī)定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機(jī)關(guān)。㈡開(kāi)展防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)檢查活動(dòng)。要重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到各項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。一是會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。二是貸款操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。三是計(jì)算機(jī)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。四是道德風(fēng)險(xiǎn)檢查。要檢查基層高管人員的履職情況。㈢開(kāi)展規(guī)章制度專項(xiàng)清理活動(dòng)。四、工作措施㈠加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。組長(zhǎng)：趙運(yùn)鍇，副組長(zhǎng)：黃玉，成員：秦文進(jìn)、李紹銀、張?jiān)肌⒑烤?、鄧宏芳。㈡組織實(shí)施。按照___昌市銀監(jiān)局及縣銀監(jiān)辦要求，以及自身工作的需要，要求各職能部門(mén)將檢查情況以及第二篇：農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案根據(jù)___銀監(jiān)辦發(fā)［_］14號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作方案的通知》精神，為了堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，聯(lián)社決定在全縣開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作，具體方案如下：一、指導(dǎo)思想針對(duì)當(dāng)前農(nóng)村信用社發(fā)生的違法違規(guī)案件，為防范風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。三、工作內(nèi)容㈠嚴(yán)肅查處已發(fā)案件。要做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就。在查辦案件中，要建立領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制，對(duì)案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負(fù)責(zé)人的責(zé)任。檢查的主要內(nèi)容是：主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括機(jī)構(gòu)組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會(huì)計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理、內(nèi)部審計(jì)等。對(duì)引發(fā)案件的主要問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)檢查。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作；是否有“一手清”