融資融券業(yè)務(wù)介紹(投顧內(nèi)部培訓(xùn)講座-3)-展示頁
2025-03-14 10:54本頁面
【正文】 ? 市場(chǎng)化 ? 美國、香港為代表 ? 投資者向證券公司申請(qǐng)融資融券，證券公司為投資者提供信用。融資融券 業(yè)務(wù)知識(shí) 投資顧問內(nèi)部培訓(xùn)講座（三） 主講人：陸相宇 投資顧問部 長春 目 錄 基礎(chǔ)知識(shí) 1 投資者業(yè)務(wù)申請(qǐng) 3 名詞解釋 2 信用交易 4 第一部分 基礎(chǔ)知識(shí) 什么是融資融券交易？ 融資融券交易，又稱信用交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。 融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。當(dāng)證券公司的資金或股票不足時(shí)，向金融市場(chǎng)融通或通過標(biāo)借取得相應(yīng)的資金和股票。 ?存在專門從事信用交易融資的機(jī)構(gòu) ? 集中式、雙軌制 ? 中間型 ? 臺(tái)灣為代表 ? 有一部分的證券公司擁有直接融資融券的許可證，可以給客戶提供融資融券服務(wù)，然后再從證券金融公司轉(zhuǎn)融通。 第二部分 名詞解釋 認(rèn)識(shí)新名詞 ? 信用證券賬戶和信用資金賬戶： ? 信用證券賬戶是投資者為參與融資融券交易，向證券公司申請(qǐng)開立的證券賬戶。 認(rèn)識(shí)新名詞 ? 標(biāo)的證券： ? 是投資者可融資買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券。 ? 可充抵保證金證券的折算率： ? 是指沖抵保證金的證券在計(jì)算保證金可用余額時(shí)按其證券市值進(jìn)行折算的比率。（ 100元現(xiàn)金 100%＋ 100元市值 70%） 認(rèn)識(shí)新名詞 ? 保證金比例：融資保證金比例和融券保證金比例 ? 融資保證金比例： ? 是指投資者融資買入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例。（ 100元保證金247。 舉例 ? 例： ? 某投資者信用賬戶中有 100元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為 50%,則該投資者可融券賣出 200元市值的證券。 50% ） 認(rèn)識(shí)新名詞 ? 保證金可用余額： ? 是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已占用的保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。 第三部分 投資者業(yè)務(wù)申請(qǐng) 業(yè)務(wù)申請(qǐng)流程圖 客戶資質(zhì) 征信 預(yù)簽署合同 賬戶開立 授信 額度激活 客戶資質(zhì)初審 ? 主要審查內(nèi)容： ? 一、在公司開戶時(shí)間滿 18個(gè)月 ? 二、在公司證券營業(yè)部從事證券
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