業(yè)務品質(zhì)管理辦法講解-展示頁
2025-01-25 01:17本頁面
【正文】 算產(chǎn)品收益，未如實告知未來收益是非保證的，有意規(guī)避保險產(chǎn)品可能涉及的風險；6 10誠信銷售 分則業(yè)務人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務品質(zhì)處分：妨礙客戶如實告知、唆使客戶不如實告知或明知客戶不如實告知而故意向公司隱瞞（不含虛假客戶資料：如假身份證、假賬戶信息、虛假地址、虛假電話等）；12不如實填寫業(yè)務員報告書，未將可能影響公司承保的客戶重要情況告知公司；131415在明知有影響保險合同效力的因素或者事實存在的情況下，仍然誤導不知情的投保人、被保險人訂立或變更保險合同；接受客戶委托，替客戶辦理轉(zhuǎn)賬繳費、代領(lǐng)保險金、生存金等業(yè)務，以任何名義收取客戶的現(xiàn)金；誘導、協(xié)同客戶讓他人頂替體檢或偽造體檢結(jié)果；1111誠信銷售 分則業(yè)務人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務品質(zhì)處分：為虛增業(yè)績而銷售自保異常件；17為虛增業(yè)績而銷售互保件；181920為虛增業(yè)績而銷售改換件；為虛增業(yè)績而銷售搶件；為虛增業(yè)績而掛單；1612誠信銷售 分則業(yè)務人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務品質(zhì)處分：為虛增業(yè)績在 15個月內(nèi)銷售給同一被保險人 3份（含）以上保單，并且任何一份出現(xiàn)承保前取消、猶豫期退保、保單生效后 14個月內(nèi)退保等情況；22被保險人短期內(nèi)出險率高，經(jīng)查銷售過程有重大過失；232425擅自印制、偽造、變造、隱匿保險單證（投保單、保險合同、各種理賠文件等有關(guān)保險文件），私自更改客戶投保和保全信息；違反高額保單 “ 先核保再收費 ” 的作業(yè)規(guī)則，擅自收費；使用比率性指標與其他保險產(chǎn)品以及銀行儲蓄、基金、國債等金融產(chǎn)品進行簡單對比，混淆宣傳；21觸犯此條將被直接解除勞動合同上報行業(yè)協(xié)會 13誠信銷售 分則業(yè)務人員不得有以下行為，違反者將給予業(yè)務品質(zhì)處分：售前未向投保人提供完整的材料（保險條款、產(chǎn)品說明書、投保提示書等）；27對分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險等投資產(chǎn)品未明確說明其費用扣除情況和投資風險及收益的不確定性；282930偽造機構(gòu)和客戶的公章、印件；代理人隱瞞客戶且利用客戶信息自墊保費、簽署投保文件，虛增業(yè)績；在客戶明確拒絕投保后騷擾客戶，引發(fā)客戶投訴；其他違反誠信銷售準則的行為。代理權(quán)限 7誠信銷售 分則業(yè)務人員必須要求并確認客戶親自簽署所有與保險合同有關(guān)的文件，包括但不限于投保書、投保提示、投保單附加頁、利益測算表、產(chǎn)品說明書、健康及財務告知書、簽收回執(zhí)、理賠申請書、公司要求的續(xù)期服務相關(guān)的表單等。觸犯此條將被直接 解除代理合同上報行業(yè)協(xié)會 6代理權(quán)限 分則公司與業(yè)務人員簽訂個人保險代理合約書，依法約定雙方的權(quán)利和義務及其他代理事項。業(yè)務人員 首次 違規(guī)記點者、且在 3點 以內(nèi)，連續(xù) 兩年內(nèi) 若再無違反業(yè)務品質(zhì)管理辦法，并結(jié)合平時表現(xiàn)，良好者將 取消 之前的業(yè)品記點，可以參與 業(yè)品俱樂部會員的評選 。營業(yè)部 連續(xù) 出現(xiàn)業(yè)務品質(zhì)案件，由業(yè)務品質(zhì) 評議小組 對其發(fā)出 改善建議書 。業(yè)務人員如對處理結(jié)果有異議，可在公文發(fā)布的 15個工作日內(nèi) 書面提出申訴，逾期不再受理。單次 記 3點 （含）以上者， 輔導期內(nèi)取消 各類 競賽得獎資格 并限制銷售險種。每記 1點 ，輔導期為 3個月 。216。216。業(yè)務人員違反本辦
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