國(guó)際貿(mào)易融資——中長(zhǎng)期國(guó)際貿(mào)易融資-展示頁(yè)
2025-01-20 12:31本頁(yè)面
【正文】 了后顧之憂。 福費(fèi)廷 (1)對(duì)出口商的優(yōu)勢(shì) ①福費(fèi)廷融資不影響出口企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。 (7)福費(fèi)廷沒(méi)有官方出口信貸機(jī)構(gòu)或者私人保險(xiǎn)公司提供的保險(xiǎn)。 (6)福費(fèi)廷多以美元為結(jié)算和融資貨幣。 福費(fèi)廷 (4)福費(fèi)廷屬批發(fā)性融資業(yè)務(wù)，適合于 100萬(wàn)美元以上的大中型出口合同，對(duì)金額小的項(xiàng)目而言，由于收費(fèi)較高，故其優(yōu)越性不明顯。 (3)福費(fèi)廷的期限一般在 15年，屬于中期融資業(yè)務(wù)。通常限于成套設(shè)備、船舶、基建物資等資本貨物交易及大型項(xiàng)目交易。擔(dān)保人多為進(jìn)口國(guó)銀行，在履行付款責(zé)任后，擔(dān)保人有權(quán)向進(jìn)口商追索，但追索能否成功，將取決于進(jìn)口商的資信狀況，故擔(dān)保人承擔(dān)著追索失敗的風(fēng)險(xiǎn)。為轉(zhuǎn)移及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，包買銀行只購(gòu)人經(jīng)擔(dān)保人擔(dān)保的票據(jù)。 福費(fèi)廷 擔(dān)保人雖不是福費(fèi)廷的直接當(dāng)事人，但擔(dān)保人及其提供的擔(dān)保對(duì)福費(fèi)廷起著至關(guān)重要的作用。 福費(fèi)廷 進(jìn)口商為資本貨物交易中的進(jìn)貨方。當(dāng)出口商以延期付款方式與進(jìn)口商達(dá)成交易而需要資金支持時(shí)，可以向包買銀行申請(qǐng)福費(fèi)廷融資。當(dāng)包買銀行與出口商達(dá)成包買業(yè)務(wù)的協(xié)議并購(gòu)入出口商轉(zhuǎn)讓的票據(jù)后它就成為了該項(xiàng)延期付款交易的信貸機(jī)構(gòu)，并同時(shí)承擔(dān)了向進(jìn)口商分期收回貨款、利率、匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。 福費(fèi)廷 (二 )福費(fèi)廷的主要當(dāng)事人 (銀行 ) 包買商一般是出口商所在國(guó)的銀行及有中長(zhǎng)期信貸能力的大金融公司。 在此以銀行提供的直接用于進(jìn)出口貿(mào)易融資的金融工具，即福費(fèi)廷、出口信貸、出口信用保險(xiǎn)及國(guó)際銀團(tuán)貸款為研究重點(diǎn)。它不僅是一種貿(mào)易融資手段，而且是幫助本國(guó)企業(yè)爭(zhēng)奪產(chǎn)品銷售市場(chǎng)的一種競(jìng)爭(zhēng)手段。 前者是指由商業(yè)銀行向外貿(mào)企業(yè)提供的本幣或外幣貸款，旨在幫助企業(yè)解決資金短缺問(wèn)題。國(guó)際貿(mào)易融資 —— 中長(zhǎng)期國(guó)際貿(mào)易融資 匯報(bào)人：王靜 福費(fèi)廷 出口信貸 出口信用保險(xiǎn) 國(guó)際銀團(tuán)貸款 目錄 中長(zhǎng)期國(guó)際貿(mào)易融資，是指銀行提供的期限在 15年或 5年以上的進(jìn)出口貿(mào)易貸款。它可以分為一般商業(yè)貸款和特殊貿(mào)易融資。 而后者是指為了促進(jìn)資本貨物，如大型機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、高新技術(shù)產(chǎn)品的出口，本國(guó)銀行向其出口商、外貿(mào)企業(yè)或進(jìn)口國(guó)的銀行、政府機(jī)構(gòu)或企業(yè)發(fā)放的貸款。由于這種貸款以推動(dòng)出口為目的，所以習(xí)慣上又稱為出口信貸。 福費(fèi)廷 (一 )福費(fèi)廷的概念 福費(fèi)廷是一種以無(wú)追索權(quán)形式為出口商貼現(xiàn)遠(yuǎn)期票據(jù)的金融服務(wù)，也稱為包買票據(jù)業(yè)務(wù)，它是一種中期貿(mào)易融資手段。福費(fèi)廷是它們敘做國(guó)際信貸業(yè)務(wù)的一部分。 福費(fèi)廷 出口商為資本貨物交易中的供貨方。出口商將寫明交易金額的若干張票據(jù)全部轉(zhuǎn)售包買銀行并向其支付貼息后，即可取得貼現(xiàn)凈額，提前收回貨款。當(dāng)進(jìn)口商在包買銀行的資助下以延期付款方式購(gòu)人貨物后，在作為正當(dāng)持票人的包買銀行向其提出付款要求時(shí)，它應(yīng)無(wú)條件地履行其在票據(jù)上的債務(wù)責(zé)任，按期歸還貨款。對(duì)于它的審查是包買銀行決定融資與否的關(guān)鍵。若進(jìn)口商不能按期償還貨款，擔(dān)保人有責(zé)任代其償還。 (三 ).福費(fèi)廷的特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì) (1)福費(fèi)廷一般是以國(guó)際正常貿(mào)易為背景的，不涉及軍事產(chǎn)品。 (2)在福費(fèi)廷中，出口商必須放棄對(duì)所出售債權(quán)憑證的一切權(quán)益，包買銀行也必須放棄對(duì)出口商的追索權(quán)。但近年來(lái)國(guó)際上發(fā)展出最短的福費(fèi)廷為 180天 ((6個(gè)月 )，最長(zhǎng)的可至 10年，通常采用每半年償還一次的分期還款方式。 (5)出口商必須對(duì)資本貨物的數(shù)量、質(zhì)量、裝運(yùn)、交貨期擔(dān)負(fù)全部責(zé)任。其他可自由兌換的貨幣用得較少。 (8)福費(fèi)廷需由進(jìn)口商銀行或其他金融機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保。因銀行以貼現(xiàn)買入?yún)R票的方式介入進(jìn)出口商貿(mào)易，出口商既沒(méi)有通常遠(yuǎn)期付款交易下的應(yīng)收未收賬款，也沒(méi)有在賣方信貸方式下對(duì)銀行的負(fù)債因此它的資產(chǎn)負(fù)債表不受影響。 福費(fèi)廷 福費(fèi)廷 ③出口企業(yè)通過(guò)采用福費(fèi)廷方式在商務(wù)談判中為國(guó)外進(jìn)口商提供了延期付款的信貸條件，從而提升了自身出口競(jìng)爭(zhēng)力 ④出口企業(yè)可將全部或部分遠(yuǎn)期票據(jù)按票面金額融資，無(wú)需受到預(yù)付定金比例的限制。 ⑥由于福費(fèi)廷采用固定匯率，出口企業(yè)課盡早核算出口成本，賣斷以后的一切費(fèi)用均由包買銀行承擔(dān) ⑦福費(fèi)廷操作簡(jiǎn)便、融資迅速，不需要辦理復(fù)雜的手續(xù)和提供過(guò)多的文件，可以節(jié)省時(shí)間，提高融資效率。 福費(fèi)廷 (2)對(duì)進(jìn)口商的優(yōu)勢(shì) ① 進(jìn)口商可獲得貿(mào)易項(xiàng)下 100%的延期付款融資便利。 ③還款計(jì)劃和利率的確定較靈活，既可以根據(jù)進(jìn)口方的有關(guān)規(guī)定而規(guī)定，也可以按現(xiàn)金流需要而定。 ⑤不占用進(jìn)口商的融資額度。 福費(fèi)廷 (3)對(duì)包買銀行的優(yōu)勢(shì) ①福費(fèi)廷同一般貿(mào)易項(xiàng)下融資相比，單筆金額大，銀行獲得的收益高。 ②福費(fèi)廷流動(dòng)性強(qiáng)，是貸款證券化的一種形式。 ③福費(fèi)廷安全性強(qiáng)，它有來(lái)自另一家銀行的還款擔(dān)保，比一般商業(yè)性擔(dān)?？尚刨嚦潭雀?。 出口信貸 按照貸款對(duì)象的不同
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