國(guó)際貿(mào)易結(jié)算融資通-展示頁(yè)
2024-11-09 17:22本頁(yè)面
【正文】 式進(jìn)行出口貿(mào)易結(jié)算的出口商，憑其提供的發(fā)票和其他有效憑證，給予一定比例的短期資金融通。D/A融資指在出口托收承兌交單方式下，出口商委托我行寄出遠(yuǎn)期匯票和隨附單據(jù)向進(jìn)口商托收，在收到進(jìn)口商已承兌的遠(yuǎn)期匯票或代收行發(fā)來(lái)的承兌電（函）后，由我行按一定比例給予出口商的應(yīng)收貨款短期資金融通，并保留對(duì)出口商的追索權(quán)。三、出口托收融資產(chǎn)品特點(diǎn)：出口托收融資分為D/P（付款交單）融資和D/A（承兌交單）融資兩類。二、出口押匯產(chǎn)品特點(diǎn)：出口押匯指在出口業(yè)務(wù)中，信用證受益人（出口商）將正本信用證及其項(xiàng)下全套單據(jù)提交，并質(zhì)押給銀行，由銀行審核通過(guò)后，向出口商提供的短期融資并保留對(duì)出口商的追索權(quán)。一、打包貸款產(chǎn)品特點(diǎn)：打包貸款指銀行憑境外銀行開(kāi)立的有效信用證正本、按信用證金額的一定比例向出口商發(fā)放的用于信用證項(xiàng)下出口商品的備料、生產(chǎn)、加工及裝運(yùn)的一種短期資金融通。第一篇：國(guó)際貿(mào)易結(jié)算融資通國(guó)際貿(mào)易結(jié)算融資通國(guó)際貿(mào)易結(jié)算融資通是銀行根據(jù)企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易中所采用的信用證、托收、匯款、保理等不同結(jié)算方式的特點(diǎn)，以及企業(yè)的多種融資需求而提供的組合產(chǎn)品，既包括傳統(tǒng)的打包貸款、出口押匯、出口托收融資、出口TT匯款融資，減免保證金開(kāi)證、進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保等融資業(yè)務(wù)，也包括國(guó)際保理、福費(fèi)廷、出口退稅帳戶托管貸款等新興的業(yè)務(wù)品種。交通銀行通過(guò)對(duì)企業(yè)的一攬子綜合授信，最大限度的給予企業(yè)資金融通或銀行信用保證便利，促進(jìn)企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展。產(chǎn)品對(duì)客戶的益處：對(duì)以信用證為結(jié)算方式的出口商而言，憑正本出口信用證，即可取得我行資金融通，彌補(bǔ)短期資金不足，用于該信用證項(xiàng)下出口商品的備貨、備料、生產(chǎn)、加工及裝運(yùn)等；每筆打包貸款的金額最高可達(dá)信用證金額的80%，期限一般在3個(gè)月內(nèi)，最長(zhǎng)可達(dá)6個(gè)月；出口商可以抓住商機(jī)擴(kuò)大出口規(guī)模，提高經(jīng)濟(jì)效益；出口商以收回的該信用證項(xiàng)下款項(xiàng)償還我行貸款。產(chǎn)品對(duì)客戶的益處：出口商可以在貨物交付裝運(yùn)后即時(shí)取得資金融通，緩解資金緊張，加速資金周轉(zhuǎn)；出口商以信用證項(xiàng)下單據(jù)收匯款償還我行款項(xiàng)。D/P融資指在出口托收付款交單方式下，出口商在委托我行代向進(jìn)口商收取貨款的同時(shí)，以提交的匯票及隨附單據(jù)作為質(zhì)押品，由我行按一定比例向出口商提供的應(yīng)收貨款短期資金融資，并保留對(duì)出口商的追索權(quán)。產(chǎn)品對(duì)客戶的益處：以D/P托收方式結(jié)算的出口商在貨物發(fā)運(yùn)后即可取得資金融通；以D/A托收方式結(jié)算的出口商在收到進(jìn)口商已承兌的遠(yuǎn)期匯票或代收行發(fā)來(lái)的承兌電（函）即可取得資金融通；出口商可以緩解資金緊張，加速資金周轉(zhuǎn)，擴(kuò)大對(duì)資信較好的進(jìn)口商的出口規(guī)模；出口商以收妥的該出口托收款項(xiàng)歸還我行。產(chǎn)品對(duì)客戶的益處：以TT匯款方式進(jìn)行出口貿(mào)易結(jié)算可極大地提高出口商的產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力，擴(kuò)大對(duì)優(yōu)質(zhì)進(jìn)口商的出口規(guī)模；出口商在貨物交付裝運(yùn)后即可向我行申請(qǐng)融資；出口商以收回的貨款償還我行款項(xiàng)。包括即期信用證和遠(yuǎn)期信用證。六、進(jìn)口押匯產(chǎn)品特點(diǎn)：進(jìn)口押匯指進(jìn)口信用證開(kāi)立后，我行在掌握進(jìn)口貨權(quán)情況下，對(duì)開(kāi)證申請(qǐng)人對(duì)外付款時(shí)提供的短期資金融通。七、提貨擔(dān)保產(chǎn)品特點(diǎn)：提貨擔(dān)保指在進(jìn)口信用證項(xiàng)下貨物先于提單或其他所有權(quán)文件到達(dá)的情況下，我行應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）的申請(qǐng)，向船公司提供書(shū)面擔(dān)保用于提貨，并承諾日后補(bǔ)交正本提單換回有關(guān)擔(dān)保書(shū)，同時(shí)由進(jìn)口商保證負(fù)責(zé)承擔(dān)船公司應(yīng)收費(fèi)用和可能遭受損失賠償。八、國(guó)際保理產(chǎn)品特點(diǎn)國(guó)際保理指保理商（我行）向國(guó)際貿(mào)易中以賒銷(xiāo)、承兌交單方式銷(xiāo)售貨物的出口商提供包括進(jìn)口商資信調(diào)查、壞帳擔(dān)保、貨款催收、銷(xiāo)售分類帳管理以及貿(mào)易融資等綜合性金融服務(wù)的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。應(yīng)收賬款的催收：進(jìn)口保理商（我行）一般有專業(yè)人員和專職律師進(jìn)行帳款催收，根據(jù)應(yīng)收帳款逾期的時(shí)間采取信函通知、電話通知、上門(mén)催款直至采取法律手段。對(duì)于出口方在核準(zhǔn)信用額度內(nèi)的發(fā)貨所產(chǎn)生的應(yīng)收帳款，進(jìn)口保理商提供最高為100%的壞帳擔(dān)保。出口方在協(xié)議規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)貨并提供相應(yīng)的文件，可獲得最高比例達(dá)到發(fā)票余額80%的融資。進(jìn)口方的益處：省卻開(kāi)證保證金和其他結(jié)算費(fèi)用，減少資金占?jí)?，降低資金成本；通過(guò)我行授信提高自身信譽(yù)度。它以無(wú)追索權(quán)的形式為出口商貼現(xiàn)已經(jīng)承兌的，通常由進(jìn)口商方面的銀行提供擔(dān)保的遠(yuǎn)期票據(jù)，從而為出口商提供中長(zhǎng)期貿(mào)易融資?？s短客戶資金回籠周期，改善企業(yè)財(cái)務(wù)狀況，不占用客戶的綜合授信額度；提前取得出口退稅的權(quán)利。貸款額度根據(jù)出口企業(yè)平均年退稅額度和年退稅次數(shù)確定，貸款額度期限最長(zhǎng)為1年。產(chǎn)品對(duì)客戶的益處：為客戶解決出口退稅款為能到帳而出現(xiàn)的短期資金困難，為客戶提供及時(shí)的資金融通。（109）:亦稱銀行保證書(shū)，指商業(yè)銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求向受益人開(kāi)出的擔(dān)保申請(qǐng)人正常履行合同義務(wù)的書(shū)面證明。（175）:簡(jiǎn)稱提單（B/L），指出口商作為托運(yùn)人，把出口貨物交給作為承運(yùn)人的輪船公司，由后者運(yùn)抵目的港，再由承運(yùn)人把貨物交給作為收貨人的進(jìn)口方的這樣一種運(yùn)輸過(guò)程所開(kāi)出的單據(jù)。（144）:又稱票據(jù)包購(gòu)，指包買(mǎi)商（通常為銀行或其附屬機(jī)構(gòu)）從出口商處無(wú)追索權(quán)地購(gòu)買(mǎi)由進(jìn)口商承諾支付并經(jīng)進(jìn)口地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票的這樣一種業(yè)務(wù)活動(dòng)。（16）:指由出票人簽發(fā)的，具有一定格式，約定債務(wù)人按期無(wú)條件支付一定金額，并經(jīng)過(guò)背書(shū)可轉(zhuǎn)讓的書(shū)面支付憑證。（159）:指票據(jù)持有人在票據(jù)到期前為獲取現(xiàn)款而向銀行貼付一定利息所做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。（133）:又稱國(guó)際保付代理，在我國(guó)又稱為承購(gòu)應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)，它是指保理商從其客戶（出口商）手中購(gòu)進(jìn)通常以發(fā)票表示的對(duì)債務(wù)人的應(yīng)收賬款，并負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售控制、銷(xiāo)售分戶賬管理和債權(quán)回收業(yè)務(wù)。（165）:又稱信托提單、留置權(quán)書(shū)或信托證，最早產(chǎn)生于美國(guó)，是進(jìn)口商以信托的方式向銀行借出全套商業(yè)單據(jù)時(shí)出具的一種保證書(shū)。簡(jiǎn)答題：（17）：（1）設(shè)權(quán)性，即票據(jù)一經(jīng)設(shè)立并交付出去，票據(jù)的權(quán)利和義務(wù)便隨之確立；（2）無(wú)因性，即票據(jù)上權(quán)利的發(fā)生當(dāng)然是有原因的；（3）要式性，即票據(jù)的形式必須符合法律規(guī)定，票據(jù)上的必要記載項(xiàng)目必須齊全且符合規(guī)定。（175）:（1）貨物收據(jù)。海運(yùn)提單上規(guī)定了承運(yùn)方與貨物關(guān)系方（即船方與貨方）各自的權(quán)利和義務(wù)，成為一項(xiàng)正式契約；（3）貨物所有權(quán)憑證，即物權(quán)憑證。（200）: 銀行方面：（1）主要審核的是信用證的有效性，通過(guò)核驗(yàn)信用證的簽章、印鑒或密押，確保信用證的真實(shí)性；（2
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