國(guó)際貿(mào)易結(jié)算及融資業(yè)務(wù)-武漢分行-展示頁(yè)
2025-04-12 12:45本頁(yè)面
【正文】 貨后付款 跟單托收 Documentary Collections 優(yōu)勢(shì) 風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)口商 ? 可以拒付和 /或拒絕收單 ? 可以拒絕遠(yuǎn)期匯票 ? 貨物可能無(wú)法滿足進(jìn)口商的要求 出口商 ? 由銀行控制相關(guān)商業(yè)和 /或金融單據(jù) ? 國(guó)家、外匯、利率和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn) ? 進(jìn)口商不接受單據(jù)或拒絕付款 ? 未經(jīng)承兌的貨物，在港口 /碼頭 /倉(cāng)庫(kù)的存貨時(shí)間會(huì)受到限制 出口商將貨物裝船運(yùn)送到進(jìn)口商，進(jìn)口商通過(guò)中間行提交匯票和所有單據(jù)向進(jìn)口商進(jìn)行收款 信用證 Letters of Credit 優(yōu) 勢(shì) 風(fēng) 險(xiǎn) 申請(qǐng)人 ? 可以確保僅在單證一致的前提下才給與付款 ? 貨物和單據(jù)所述的不一致 受益人 ? 如果信用證加保兌，可以緩釋商業(yè)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) ? 裝運(yùn)前已完成貨幣轉(zhuǎn)換 ?托收時(shí)間的最小化 ?如果信用證以受益人所在國(guó)幣種開(kāi)出，則可規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn) ? 與信用證所述的條款不一致 賒銷 托收 信用證 預(yù)付款 出口商風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)口商風(fēng)險(xiǎn) 高 低 進(jìn)口貿(mào)易融資 ? 授信開(kāi)證 /保函 ? 進(jìn)口押匯 ? 假遠(yuǎn)期信用證 ? 提貨擔(dān)保 ? 匯出匯款融資 ? 授信開(kāi)證 （ Issuing LC under the Credit Line)是指在開(kāi)證申請(qǐng)人未將足額信用證備付款項(xiàng)存入開(kāi)證銀行保證金帳戶的情況下 ， 銀行憑對(duì)開(kāi)證申請(qǐng)人資信的了解而確定的授信額度為其辦理的對(duì)外開(kāi)立信用證業(yè)務(wù) 。 ? Tips: ?辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)必須在核準(zhǔn)的循環(huán)授信額度內(nèi)或單筆授信額度內(nèi)辦理 ?進(jìn)口押匯是一項(xiàng)專項(xiàng)融資 ， 僅可用于履行特定貿(mào)易項(xiàng)下的對(duì)外付款責(zé)任 ?押匯期限一般與進(jìn)口貨物轉(zhuǎn)賣的期限相匹配 ， 并以銷售回籠款作為押匯的主要還款來(lái)源 進(jìn)口押匯 提貨擔(dān)保 ? 提貨擔(dān)保 (Shipping Guarantee)是指當(dāng)進(jìn)口貨物早于貨運(yùn)單據(jù)抵達(dá)港口時(shí) ， 銀行向進(jìn)口商出具的 、 有銀行加簽的 、用于進(jìn)口商向船公司辦理提貨手續(xù)的書(shū)面擔(dān)保 ? Tips: ? 提貨擔(dān)保為敞口風(fēng)險(xiǎn) ， 要收取足額保證金或授信額度 ，對(duì)于實(shí)力強(qiáng) 、 資信好的客戶方可辦理 ? 提貨擔(dān)保僅限于于本行開(kāi)立信用證項(xiàng)下商品進(jìn)口 ， 僅限于運(yùn)輸方式為海運(yùn)且信用證規(guī)定提交全套海運(yùn)提單 ? 進(jìn)口商需向出具提貨擔(dān)保的銀行承諾 ， 單據(jù)到達(dá)后 ，無(wú)論有無(wú)不符點(diǎn) ， 均不提出拒絕付款或拒絕承兌 ， 并提供同責(zé)反擔(dān)保 出口貿(mào)易融資 ? 裝運(yùn)前融資 ? 打包貸款 ? 裝運(yùn)后融資 ? 出口押匯 /貼現(xiàn) ? 福費(fèi)廷 ? 出口保理融資 裝運(yùn)前融資 出口商 進(jìn)口商 裝船 裝運(yùn)前 裝運(yùn)后 打包貸款 ? 打包貸款 （ Packing Loan)是指出口地銀行為支持出口商按期履行合同 、 出運(yùn)交貨 ， 向收到合格信用證的出口商提供的用于采購(gòu) 、 生產(chǎn)和轉(zhuǎn)運(yùn)信用證項(xiàng)下的貨物的專項(xiàng)融資 ? Tips: ? 信用證不含出口商無(wú)法履行的軟條款 ? 申請(qǐng)打包放款后 ， 信用證正本必須留存于融資銀行 ? 正常情況下 ， 信用證項(xiàng)下收款必須作為打包貸款的第一還款來(lái)源 ? 出口商出運(yùn)貨物并取得單據(jù)后 ， 應(yīng)及時(shí)向融資銀行交單議付 出口押匯 ? 出口押匯 (Purchase of Export Bill)是指在出口商出運(yùn)貨物并交來(lái)信用證要求的單據(jù)后 ， 銀行應(yīng)出口商的要求向其提供的短期資金融通的業(yè)務(wù) ? Tips: ?對(duì)有下列情況者 ， 嚴(yán)格掌握 ?運(yùn)輸單據(jù)為非物權(quán)憑證或未能提交全套物權(quán)憑證 ?帶有軟條款的信用證 ?對(duì)有下列情況者 ， 拒絕接受申請(qǐng) ?來(lái)證限制其他銀行議付 ?開(kāi)證行或到貨港局勢(shì)動(dòng)蕩或已發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng) ， 收匯地區(qū)外匯短缺 ，管制較嚴(yán) ， 造成收匯無(wú)把握 ?索匯路線迂回曲折 ， 影響安全及時(shí)收匯 ?開(kāi)證行作風(fēng)惡劣 ， 挑剔單據(jù) ?單證或單單之間存在實(shí)質(zhì)性的不符點(diǎn) 什么是福費(fèi)廷業(yè)務(wù) ？ 福費(fèi)廷 （ FORFAITING） 一詞起源于法文A’ FORFAIT， 又稱 “ 買(mǎi)斷 ” 或 “ 包買(mǎi)票據(jù) ” ， 是指票據(jù)持有者將其未來(lái)應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方 （ 福費(fèi)廷融資商 ） 以換取現(xiàn)金；在轉(zhuǎn)讓完成后 ， 若此票據(jù)期滿不能兌現(xiàn) ， 福費(fèi)廷融資商無(wú)權(quán)向出口商追索 。 它提供給出口商一種只要履行合同 ， 就可以立即獲得現(xiàn)金的途徑 ， 把因延期付款帶來(lái)的所有風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)嫁給福費(fèi)廷融資商 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)對(duì)于出口商的好處 ? 增加了現(xiàn)金流 ， 提高資金利用率 ， 即期獲得貨款 ， 保證企業(yè)生產(chǎn)能力 ， 可最佳程度發(fā)揮資金效益；減少銀行借款并改善公司財(cái)務(wù)狀況 ， 提升企業(yè)的形象； ? 提高企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力 ， 敢于介入風(fēng)險(xiǎn)地區(qū) ， 拓展市場(chǎng)范圍；增加貿(mào)易機(jī)會(huì) ， 出口商能以延期付款的條件促成與進(jìn)口商的交易 ， 避免了因進(jìn)口商資金緊缺無(wú)法開(kāi)展貿(mào)易的局面； ? 節(jié)約管理費(fèi)用 ， 無(wú)需再承擔(dān)資產(chǎn)管理和應(yīng)收賬款回收的工作及費(fèi)用 ， 可以大大降低管理費(fèi)用； ? 獲得 100%融資 ， 轉(zhuǎn)嫁整個(gè)交易過(guò)程中存在的政治 、 商業(yè) 、利率 、 匯率 、 客戶信用以及國(guó)家等方面的風(fēng)險(xiǎn)； ? 不需要占用在銀行的授信額度； ? 無(wú)追索權(quán)買(mǎi)斷 ， 徹底消除收款不著的后顧之憂； ? 獲得融資后 ， 即可辦理核銷和退稅； ? 相對(duì)于出口保險(xiǎn) 、 出口信貸等其他貿(mào)易融資方式 ， 適應(yīng)性更強(qiáng)； ? 一般來(lái)說(shuō) ,對(duì) 期限和金額 無(wú)特別要求 。(除非受制裁國(guó)；進(jìn)口地風(fēng)險(xiǎn)越大越有必要做；當(dāng)然低風(fēng)險(xiǎn)地區(qū) ， 報(bào)價(jià)也相應(yīng)較低 ， 甚至接近出口押匯 ) ? 一般來(lái)說(shuō)，對(duì) 出口商品 無(wú)特別限制；（除非出口貨物系軍用物資、和明顯
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