【正文】 權(quán)的信用工具。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 3. 建立風(fēng)險(xiǎn)清單 如果已經(jīng)確認(rèn)了是風(fēng)險(xiǎn)，就需將這些風(fēng)險(xiǎn)一一列出，建立一個(gè)關(guān)于本項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)清單。它們會(huì)造成承包人的損失，是進(jìn)行合同風(fēng)險(xiǎn)分析的重點(diǎn)。 (4) 合同風(fēng)險(xiǎn)。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 工程合同風(fēng)險(xiǎn)因素分析 (3) 外界環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)。 (2) 發(fā)包人資信風(fēng)險(xiǎn)。 (1) 工程的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、法律等方面的風(fēng)險(xiǎn)。此處僅介紹承包人在建設(shè)工程承包過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)因素分析。即可能被起訴或承擔(dān)相應(yīng)法律或合同的處罰。如人身傷亡、安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞。即造成對(duì)企業(yè)形象、職業(yè)責(zé)任、企業(yè)信譽(yù)的損害。工程建成后產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期的市場(chǎng)份額，銷售不足，沒(méi)有銷路，沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力。項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力，可能是由于設(shè)計(jì)、設(shè)備問(wèn)題，或生產(chǎn)用原材料、能源、水、電供應(yīng)問(wèn)題。包括材料、工藝、工程不能通過(guò)驗(yàn)收，工程試生產(chǎn)不合格，經(jīng)過(guò)評(píng)價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)。包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收入減少、投資回收期延長(zhǎng)或無(wú)法收回、回報(bào)率降低。即造成局部的 (工程活動(dòng)、分項(xiàng)工程 )或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，不能及時(shí)投入使用。包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)機(jī)風(fēng)險(xiǎn)、效益風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。 (3) 建設(shè)期風(fēng)險(xiǎn)。 2) 按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的階段分類 (1) 項(xiàng)目決策風(fēng)險(xiǎn)。 (7) 人員風(fēng)險(xiǎn)。 (6) 合同風(fēng)險(xiǎn)。 (5) 社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。 (4) 自然風(fēng)險(xiǎn)。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 工程合同風(fēng)險(xiǎn)因素分析 (3) 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。 (2) 法律風(fēng)險(xiǎn)。 1) 按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類 (1) 政治風(fēng)險(xiǎn)。 情景分析法是一種適用于對(duì)可變因素較多的項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和識(shí)別的系統(tǒng)技術(shù)，它在假定關(guān)鍵影響因素有可能發(fā)生的基礎(chǔ)上，構(gòu)造出多重情景，提出多種未來(lái)的可能結(jié)果，以便采取適當(dāng)措施防患于未然。用因果分析圖來(lái)分析風(fēng)險(xiǎn)，可以從原因預(yù)見結(jié)果，也可以從可能的后果中找出將誘發(fā)結(jié)果的原因。 3. 因果分析法 因果分析圖因其圖形像魚刺，故也稱魚刺圖分析法。 2. 德爾菲法 德爾菲法又稱專家調(diào)查法，是通過(guò)函詢收集若干位與該項(xiàng)目相關(guān)領(lǐng)域的專家的意見，然后加以綜合整理，再匿名反饋給各位專家，再次征詢意見。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 工程合同風(fēng)險(xiǎn)因素分析 1. 頭腦風(fēng)暴法 頭腦風(fēng)暴法，是通過(guò)專家會(huì)議，發(fā)揮專家的創(chuàng)造性思維來(lái)獲取未來(lái)信息的一種直觀預(yù)測(cè)和識(shí)別方法。風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別的方法有許多，但風(fēng)險(xiǎn)分析方法必須與使用這種方法的環(huán)境相適應(yīng)，具體問(wèn)題應(yīng)作具體分析。 一、風(fēng)險(xiǎn)因素分析的方法 風(fēng)險(xiǎn)分析的方法包括：定性分析方法、定量分析方法或兩者相結(jié)合的方式。風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容主要是分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性、預(yù)期的結(jié)果、可能發(fā)生的時(shí)間及發(fā)生的頻率。風(fēng)險(xiǎn)分析的目的是為了準(zhǔn)確、深入地了解風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和條件，尤其是重大風(fēng)險(xiǎn)，還需要對(duì)其做進(jìn)一步的分析。 (4) 風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后的處理與索賠管理。 (2) 制定風(fēng)險(xiǎn)處置對(duì)策和風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)算。風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的主動(dòng)控制，是建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理程序及應(yīng)對(duì)機(jī)制，以有效降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，或一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于項(xiàng)目的沖擊能夠最小。每個(gè)工程項(xiàng)目都存在風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于項(xiàng)目管理者的主要挑戰(zhàn)就是將這種損失發(fā)生的不確定性減至一個(gè)可以接受的程度，然后再將剩余不確定性的責(zé)任分配給最適合承擔(dān)它的一方，這個(gè)過(guò)程構(gòu)成了工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。但風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)同在，往往是風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目才能有較高的盈利機(jī)會(huì)。建筑工程項(xiàng)目的立項(xiàng)及其可行性研究、設(shè)計(jì)與計(jì)劃都是基于可預(yù)見的技術(shù)、管理與組織條件以及對(duì)工程項(xiàng)目的環(huán)境 (政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然等各方面 )理性預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上作出的，而在工程項(xiàng)目實(shí)施以及項(xiàng)目建成后運(yùn)行的過(guò)程中，這些因素都有可能會(huì)產(chǎn)生變化，都存在著不確定性。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理概述 3. 風(fēng)險(xiǎn)管理 1) 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理是人們對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行辨識(shí)、評(píng)估、預(yù)防和控制的過(guò)程，是用最低的費(fèi)用把項(xiàng)目中可能發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)控制在最低限度的一種管理體系。 (3) 風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。 (2) 單一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。 2. 風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn) 為了加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，還必須了解風(fēng)險(xiǎn)的以下特點(diǎn)： (1) 風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。風(fēng)險(xiǎn)同將來(lái)的活動(dòng)和事件有關(guān)。必須是與人們的行為相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，否則就不是風(fēng)險(xiǎn)而是危險(xiǎn)?；蛘哒f(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)是活動(dòng)或事件消極的、人們不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 目錄 .ppt 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 ?風(fēng)險(xiǎn)管理概述 ?工程合同風(fēng)險(xiǎn)因素分析 ?工程合同的擔(dān)保 ?工程合同的保險(xiǎn) ?工程合同的風(fēng)險(xiǎn)管理 ?復(fù)習(xí)思考題 本章內(nèi)容 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理概述 1. 風(fēng)險(xiǎn) 現(xiàn)代漢語(yǔ)字典把風(fēng)險(xiǎn)解釋為“可能發(fā)生的危險(xiǎn)”，而一些英文字典則將其定義為“遭受危險(xiǎn)、蒙受損失或傷害等的可能或機(jī)會(huì)”。風(fēng)險(xiǎn)是人們應(yīng)對(duì)未來(lái)行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種負(fù)偏離的綜合。風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵可以從以下 3種角度來(lái)考察： (1) 風(fēng)險(xiǎn)同人們有目的的活動(dòng)有關(guān)。 (2) 客觀條件的變化是風(fēng)險(xiǎn)的重要成因。 (3) 風(fēng)險(xiǎn)是指可能的后果與項(xiàng)目的目標(biāo)發(fā)生負(fù)偏離。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識(shí)的客觀存在的。正是由于存在著這種偶然性和必然性，人們才要去研究風(fēng)險(xiǎn)，才有可能去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度。 (4) 風(fēng)險(xiǎn)的可變性。建筑工程由于生產(chǎn)的單件性、地點(diǎn)的固定性、投資數(shù)額巨大以及周期長(zhǎng)、施工過(guò)程復(fù)雜等特點(diǎn)，比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期延長(zhǎng)、成本增加、計(jì)劃修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗。風(fēng)險(xiǎn)管理不僅能使建設(shè)項(xiàng)目獲得很高的經(jīng)濟(jì)效益，還能促進(jìn)建設(shè)項(xiàng)目的管理水平和競(jìng)爭(zhēng)能力的提高。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理概述 2) 風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)處置。風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)是： (1) 識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。 (3) 制定落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 工程合同風(fēng)險(xiǎn)因素分析 風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過(guò)程。 風(fēng)險(xiǎn)因素是指一系列可能影響項(xiàng)目向好或向壞的方向發(fā)展的因素的總和。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)管理者必須有自己的判斷，風(fēng)險(xiǎn)分析方法是協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理者進(jìn)行分析風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)分析不能代替風(fēng)險(xiǎn)管理者的判斷。定性分析方法主要有頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、因果分析法、情景分析法等；定量分析方法有敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模糊數(shù)學(xué)法、灰色系統(tǒng)理論、效用理論、模擬法、計(jì)劃評(píng)審技術(shù)、外推法等。在實(shí)踐中用得較多的是頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、因果分析法和情景分析法。頭腦風(fēng)暴法通過(guò)主持專家會(huì)議的人在會(huì)議開始時(shí)的發(fā)言激起專家們的思維“靈感”，促使專家們感到急需回答會(huì)議提出的問(wèn)題而激發(fā)創(chuàng)造性的思維，在專家們回答問(wèn)題時(shí)產(chǎn)生信息交流，受到相互啟發(fā)，從而誘發(fā)專家們產(chǎn)生“思維共振”，以達(dá)到互相補(bǔ)充并產(chǎn)生“組合效應(yīng)”，獲取更多的未來(lái)信息，使預(yù)測(cè)和識(shí)別的結(jié)果更準(zhǔn)確。這樣反復(fù)經(jīng)過(guò)四至五輪，逐步使專家的意見趨向一致，作為最后預(yù)測(cè)和識(shí)別的根據(jù)。圖中主干是風(fēng)險(xiǎn)的后果，枝是風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件，分支為相應(yīng)的小原因。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 工程合同風(fēng)險(xiǎn)因素分析 4. 情景分析法 情景分析法又稱幕景分析法，是根據(jù)發(fā)展趨勢(shì)的多樣性，通過(guò)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)外相關(guān)問(wèn)題的系統(tǒng)分析，設(shè)計(jì)出多種可能的未來(lái)前景，然后用類似于撰寫電影劇本的手法，對(duì)系統(tǒng)發(fā)展態(tài)勢(shì)作出自始至終的情景和畫面的描述。 二、風(fēng)險(xiǎn)分類 1. 風(fēng)險(xiǎn)分類 將工程合同中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，可使風(fēng)險(xiǎn)管理者更徹底地了解風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)更有目的性、更有效果，并為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估做好準(zhǔn)備。例如政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭(zhēng)狀態(tài)、動(dòng)亂、政變，國(guó)家對(duì)外關(guān)系的變化，國(guó)家政策的變化等。如法律修改，但更多的風(fēng)險(xiǎn)是法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，對(duì)有關(guān)法律理解不當(dāng)以及工程中可能有觸犯法律的行為等。如國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化、國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、銀根緊縮、物價(jià)上漲、關(guān)稅提高、外匯匯率變化、通貨膨脹速度加快、金融風(fēng)波等。如地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、干旱，反常的惡劣的雨、雪天氣，特殊的、未探測(cè)到的惡劣地質(zhì)條件如流沙、泉眼等。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會(huì)治安的穩(wěn)定性、社會(huì)的禁忌、勞動(dòng)者的文化素質(zhì)、社會(huì)風(fēng)氣等。由于合同條款的不完備或合同欺詐導(dǎo)致合同履行困難或合同無(wú)效。這是主觀風(fēng)險(xiǎn)，是關(guān)系人惡意行為、不良企圖或重大過(guò)失造成的破壞。 (2) 融資、籌資風(fēng)險(xiǎn)。 (4) 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期風(fēng)險(xiǎn)。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 工程合同風(fēng)險(xiǎn)因素分析 3) 按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的后果分類 (1) 工期風(fēng)險(xiǎn)。 (2) 費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。 (3) 質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。 (4) 生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。 (5) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 (6) 信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。 (7) 人員、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)。 (8) 法律風(fēng)險(xiǎn)。 2. 承包人承包工程的主要風(fēng)險(xiǎn) 工程合同的風(fēng)險(xiǎn)因素分析對(duì)發(fā)包人和承包人來(lái)說(shuō)都十分重要，發(fā)包人主要從對(duì)承包人的資格考察及合同具體條款的簽訂上防范風(fēng)險(xiǎn)，這里不多敘述。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 工程合同風(fēng)險(xiǎn)因素分析 承包工程中常見的風(fēng)險(xiǎn)有如下幾類。 具體包括： 由于現(xiàn)代工程規(guī)模大，功能要求高，需要新技術(shù)、特殊的工藝，特殊的施工設(shè)備，有時(shí)發(fā)包人將工期限定得太緊，承包人無(wú)法按時(shí)完成；現(xiàn)場(chǎng)條件復(fù)雜，干擾因素多；施工技術(shù)難度大，特殊的自然環(huán)境，如場(chǎng)地狹小，地質(zhì)條件復(fù)雜，氣候條件惡劣，水電供應(yīng)、建材供應(yīng)不能保證等；承包人的技術(shù)力量、施工力量、裝備水平、工程管理水平不足，在投標(biāo)報(bào)價(jià)和工程實(shí)施過(guò)程中會(huì)有這樣或那樣的失誤，例如：技術(shù)設(shè)計(jì)、施工方案、施工計(jì)劃和組織措施存在缺陷和漏洞，計(jì)劃不周，報(bào)價(jià)失誤等；承包人資金供應(yīng)不足，周轉(zhuǎn)困難；在國(guó)際工程中還常常出現(xiàn)對(duì)當(dāng)?shù)胤?、語(yǔ)言不熟悉，對(duì)技術(shù)文件、工程說(shuō)明和規(guī)范理解不正確或出錯(cuò)的現(xiàn)象。 屬于發(fā)包人資信風(fēng)險(xiǎn)的有如下幾方面： 發(fā)包人的經(jīng)濟(jì)情況變化，如經(jīng)濟(jì)狀況惡化，瀕于倒閉，無(wú)力繼續(xù)實(shí)施工程，無(wú)力支付工程款，工程被迫中止；發(fā)包人的信譽(yù)差，不誠(chéng)實(shí)，有意拖欠工程款，或?qū)Τ邪说暮侠硭髻r要求不作答復(fù)，或拒不支付；發(fā)包人為了達(dá)到不支付或少支付工程款的目的，在工程中苛刻刁難承包人，濫用權(quán)力，施行罰款或扣款；發(fā)包人經(jīng)常改變主意，如改變?cè)O(shè)計(jì)方案、實(shí)施方案，打亂工程施工秩序，但又不愿意給承包人以補(bǔ)償?shù)取?主要包括：在國(guó)際工程中，工程所在國(guó)政治環(huán)境的變化，如發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、禁運(yùn)、罷工、社會(huì)動(dòng)亂等造成工程中斷或終止；經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，如通貨膨脹、匯率調(diào)整、工資和物價(jià)上漲；合同所依據(jù)的法律的變化，如新的法律頒布，國(guó)家調(diào)整稅率或增加新的稅種，新的外匯管理政策等；自然環(huán)境的變化，如百年未遇的洪水、地震、臺(tái)風(fēng)等，以及工程水文、地質(zhì)條件的不確定性。 即施工合同中的一般風(fēng)險(xiǎn)條款和一些明顯的或隱含著對(duì)承包人不利的條款。具體包括：合同中明確規(guī)定的承包人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，如工程變更的補(bǔ)償范圍和補(bǔ)償條件、合同價(jià)款的調(diào)整條件、工程范圍的不確定 (特別是對(duì)固定總價(jià)合同 )，發(fā)包人和工程師對(duì)設(shè)計(jì)、施工、材料供應(yīng)的認(rèn)可權(quán)及檢查權(quán)、其他形式的風(fēng)險(xiǎn)條款等；合同條文的不全面、不完整等，如缺少工期拖延違約金的最高限額的條款或限額太高、缺少工期提前的獎(jiǎng)勵(lì)條款、缺少發(fā)包人拖欠工程款的處罰條款等；合同條文不清楚、不細(xì)致、不嚴(yán)密，如合同中對(duì)一些問(wèn)題不做具體規(guī)定，僅用“另行協(xié)商解決”等字眼，再如“承包人為施工方便而設(shè)置的任何設(shè)施，均由他自己付款”中的“施工方便”即含糊不清；發(fā)包人為了轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)提出的單方面約束性，過(guò)于苛刻，責(zé)權(quán)利不平衡的合同條款；其他對(duì)承包人苛刻的要求，如要承包人大量墊資承包、工期要求太緊超過(guò)常規(guī)、過(guò)于苛刻的質(zhì)量要求等。開列風(fēng)險(xiǎn)清單必須做到科學(xué)、客觀、全面，尤其是不能遺漏主要風(fēng)險(xiǎn)。 擔(dān)保制度在國(guó)際上已有很長(zhǎng)的歷史，已經(jīng)形成了比較完善的法規(guī)體系和成熟的運(yùn)作方式。 擔(dān)保以信用為本。授信人以自身的財(cái)產(chǎn)為依據(jù)授予對(duì)方信用，受信人則以自身財(cái)產(chǎn)承擔(dān)償債責(zé)任為保證取得信用。前者受自身財(cái)產(chǎn)的限制；而后者卻利用了社會(huì)信用資源，增加了擔(dān)保資源，可以有效改善信用管理，降低交易費(fèi)用。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 工程合同的擔(dān)保 一、工程合同擔(dān)保的基本概念 工程合同擔(dān)保是合同當(dāng)事人為了保證工程合同的切實(shí)履行，由保證人作為第三方對(duì)建設(shè)工程中一系列合同的履行進(jìn)行監(jiān)管并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，是一種采用市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)手段和法律手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)制。工程保證擔(dān)保制度在世界發(fā)達(dá)國(guó)家已有一百多年的發(fā)展歷程，已成為一種國(guó)際慣例。 第 8章 工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理 工程合同的擔(dān)保 工程擔(dān)保制度是以經(jīng)濟(jì)責(zé)任鏈條建立起保證人與建設(shè)市場(chǎng)主體之間的責(zé)任關(guān)系。通過(guò)這種制約