保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作課程-展示頁
2025-01-06 11:44本頁面
【正文】 經(jīng)營方法非常熟悉。(4)大多數(shù)人視保險(xiǎn)為一種商品。(2)對(duì)保險(xiǎn)條款并不熟悉。2．確定客戶基礎(chǔ)，簽訂委托協(xié)議書（接受客戶委托）l 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的客戶基礎(chǔ)可劃分為小型商業(yè)保險(xiǎn)購買者 (包括個(gè)人保險(xiǎn)購買者 )和 大中型商業(yè)保險(xiǎn)購買者 。業(yè)務(wù)程序： l．保險(xiǎn)客戶需求分析l 正常情況下，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人要進(jìn)行展業(yè)宣傳，目標(biāo)是通過了解和滿足人們的保險(xiǎn)需求和愿望，樹立形象，提高自己的市場占有率，獲得經(jīng)營效益。9． 協(xié)助索賠 。 7． 投保實(shí)務(wù)操作 。5． 制定保險(xiǎn)計(jì)劃書。 3． 提供防災(zāi)防損，風(fēng)險(xiǎn)管理與咨詢。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要業(yè)務(wù)l （ 1）風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢l （ 2）保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)l （ 3）投保安排l （ 4）保單管理與維護(hù)l （ 5）索賠服務(wù)l （ 6）再保險(xiǎn)安排二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序l． 客戶保險(xiǎn)需求分析 。再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人能夠憑借其特殊的身份，與眾多保險(xiǎn)公司保持長期穩(wěn)定的聯(lián)系， 熟悉各家保險(xiǎn)公司的經(jīng)營原則、業(yè)務(wù)范圍、承保技能、理賠服務(wù)、資金運(yùn)用和財(cái)務(wù)狀況等。l 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)原保險(xiǎn)人的業(yè)務(wù)。目前，大部分經(jīng)紀(jì)人都兼營直接保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，收取數(shù)量不等的經(jīng)紀(jì)人傭金。 注：再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) l 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是保險(xiǎn)公司之間的中介人，他們的任務(wù)是為原保險(xiǎn)人安排分保，為再保險(xiǎn)人介紹分入業(yè)務(wù)。l 員工福利保障計(jì)劃涉及的主要產(chǎn)品包括：企業(yè)年金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、短期健康保險(xiǎn)、短期意外傷害保險(xiǎn)及其他人身保險(xiǎn)。 其主要工作是為企事業(yè)單位設(shè)計(jì)全面的員工福利保障計(jì)劃。 人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際操作涉及的險(xiǎn)種有人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和人身意外傷害保險(xiǎn)等。 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括為客戶提供保險(xiǎn)計(jì)劃書、保險(xiǎn)標(biāo)的詢價(jià)報(bào)價(jià)、落實(shí)承保公司、提供后續(xù)保全服務(wù)以及對(duì)客戶相關(guān)的保險(xiǎn)需求進(jìn)行專業(yè)講解、培訓(xùn)等。 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際操作涉及的險(xiǎn)種非常廣泛，常見的有企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)等。另，我國不允許保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司兼營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。(5)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人憑借其特殊的中介人身份，為原保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司尋找合適的買（賣）方，安排國內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù)或者安排國際分入、分出業(yè)務(wù)。(3)在保險(xiǎn)標(biāo)的或被保險(xiǎn)人遭遇事故和損失的情況下，為被保險(xiǎn)人或受益人代辦檢驗(yàn)、損失。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分類 業(yè)務(wù)種類財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)來源直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍(1)以訂立保險(xiǎn)合同為目的，為投保人提供防火、防損或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)。 (2)以訂立保險(xiǎn)合同為目的，為投保人擬訂投保方案，辦理投保手續(xù)。(4)為被保險(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)公司索賠。（ 6）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)l 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人作為中間人，在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場上代表投保人選擇保險(xiǎn)人、代辦保險(xiǎn)手續(xù)。l 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人需要熟悉保險(xiǎn)市場行情和保險(xiǎn)標(biāo)的的詳細(xì)情況，熟練掌握專項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解法律規(guī)范，計(jì)算財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相關(guān)險(xiǎn)種的各種費(fèi)率，使投保人獲得最佳保障。人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)l 人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人作為中間人，在人身保險(xiǎn)市場上代表投保人選擇
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