信用社銀行案件專項治理工作方案-展示頁
2024-11-20 11:32本頁面
【正文】 否符合規(guī)定；貸后管理是否落實。核查有無違反規(guī)定和操作規(guī)程違規(guī)投資、融資；投資、融資的收入是否按規(guī)定入賬，是否收受利息之外的現(xiàn)金和財產(chǎn)。核查貸款審貸分離等基本信貸原則的貫徹落實情況；是否存在違反信貸政策、超權(quán)限、超范圍、跨區(qū)域、逆程序貸款和人情、冒名貸款問題；是否存在違規(guī)帶上完備手續(xù)的、收貸憑證上門辦理業(yè)務(wù)；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用或以貸收貸、以貸收息等問題；是否違規(guī)收取貸款戶的各種費用；呆賬核銷的手續(xù)是否完整、真實，有無弄虛作假；抵債資產(chǎn)的管理、處置是否符合規(guī)定的程序，有無違規(guī)處置等問題；貸款檔案管理制度是否健全，檔案是否完整，質(zhì)押、抵押的擔(dān)保是否真 實有效。是否存在出具虛假存單、虛存實取的行為；是否存在違規(guī) 帶上存單、存折上門吸收存款；有無截留、挪用、盜支客戶存款等問題。具體要開展以下五個專項檢查： （ 1）信貸管理專項檢查。 開 展五個防范操作風(fēng)險的專項檢查活動。一是在聯(lián)社案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組下，成立案件查處專案組，主要負責(zé)對我社轄內(nèi)＊＊起已發(fā)未結(jié)案件查處工作，爭取在今年 6 月底前全部結(jié)案，組長由＊＊＊副主任兼任，副組長由＊ ＊＊經(jīng)理、＊＊＊經(jīng)理兼任，成員由＊＊＊等三位同志組成；二是要嚴格按照“四不放過”的原則，嚴肅查處新發(fā)生的案件，即事故原因沒調(diào)查清楚不放過、事故責(zé)任者沒得到處理不放過、整改措施沒落實不放過、教訓(xùn)沒吸取不放過，做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，決不姑息遷就；三是要依照《金融違法行為處罰辦法》和農(nóng)村信用社有關(guān)管理規(guī)定，堅決追究有關(guān)責(zé)任人和負責(zé)人的責(zé)任；對于黨員違法違規(guī)違紀的，還要依照黨紀的有關(guān)規(guī)定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機關(guān)。 三、目的和內(nèi)容 （一）開展案件專項治理工作的目的 以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責(zé)任追究為手段，強化內(nèi)控管理，標(biāo)本兼治，有效遏制和防范各類案件的發(fā)生，逐步建立防范和查處案件的長效機制，增強全市農(nóng)村信用社防范、識別和控制風(fēng)險的能力，提高經(jīng)營管理水平。 二、成立領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu) 聯(lián)社成立案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體名單如下： 組 長：＊＊＊ 副組長：＊＊＊｜＊＊＊｜＊＊＊ 成 員：＊＊＊｜＊
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