銀行柜員個人操作風險分析-展示頁
2025-07-04 04:16本頁面
【正文】 較大差錯 柜員的較大差錯一般是指在業(yè)務操作中出現(xiàn)的中等風險程度的差錯，這些差錯的表現(xiàn)主要體現(xiàn)在業(yè)務基本流程及其必經(jīng)環(huán)節(jié)的疏漏或欠缺，或者是對業(yè)務操作管理規(guī)定和流程的簡略或忽視。 一、柜員操作風險按程度分類： 一般差錯 柜員個人操作的一般差錯通常是指那些在業(yè)務流程處理的過程中盡管違反有關(guān)的管理規(guī)定，但情節(jié)輕微，風險系數(shù)不高，所在流程的環(huán)節(jié)前后漏洞不多的差錯情形。銀行柜員個人操作風險分析這幾年銀行的各類案件層出不窮，其中既有陳年老案，也有不少新的案件，分析這些案件產(chǎn)生的原因，我們可以發(fā)現(xiàn)銀行柜員作案的案例占有相當多比例，而且，案件所發(fā)生營業(yè)網(wǎng)點的內(nèi)部管理普遍混亂，平時這些網(wǎng)點的柜員操作差錯率通常較高，也沒有一套切實可行的風險防范體系和措施。本文通過建立適當?shù)墓駟T操作風險分析體系并提出各種有效措施以解決銀行柜員的操作風險控制等問題。這種差錯的出現(xiàn)頻率是評價該柜員工作質(zhì)量的指標之一。比較典型的案例是柜員在為客戶開設賬戶管理的過程中出現(xiàn)的銀行留底資料不齊或復印不清等情況。例如，對授權(quán)人員的授權(quán)操作和簽名確認不夠重視，經(jīng)常以工作繁忙或事后可以后補進行推搪。 一般事件 柜員操作的一般事件通常是指柜員故意或完全違反規(guī)定及操作要求的業(yè)務差錯，雖然在后臺的現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，沒有造成銀行的損失，但是差錯的*質(zhì)比較惡劣，對銀行潛在的風險影響程度比較高。 重大事件 柜員操作的重大事件一般指由于違反操作規(guī)定已經(jīng)給銀行帶來直接或間接經(jīng)濟損失的差錯事件。 二、操作人員可以分四個層面進行分析 柜臺經(jīng)辦人員 柜臺的經(jīng)辦人員是初級操作風險的高發(fā)人群，其實每件銀行差錯事件或案件均離不開經(jīng)辦人員的配合行動，或犯罪分子利用了經(jīng)辦人員的無知才能順利作案。 后臺授權(quán)人員 銀行的后臺授權(quán)人員是營業(yè)場所現(xiàn)場操作風險控制的中堅人才，他們掌握著對銀
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