銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范ppt課件-展示頁
2025-05-21 13:36本頁面
【正文】 不料卻發(fā)現(xiàn)該卡已不翼而飛，卡內(nèi) 盜取。第二天，雷某發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，報(bào)警。 ? 2022年 3月，雷某在深圳某 ATM機(jī)取錢，在正常輸入密碼后，聽到點(diǎn)超聲，但出鈔口未見錢出來。 ? 最后，銀行卡開戶實(shí)名制沒有得到嚴(yán)格落實(shí)。 ? 其次，銀行 ATM機(jī)和網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理存在缺陷，短信 +網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬詐騙會給事主帶來更大損失。周某共計(jì)被騙人民幣 60萬元。王某聽后十分著急，立刻將自己十余萬存款轉(zhuǎn)到對方提供的所謂“國家安全賬戶”。 ? 案例一 2022年 7月，家住寧波市的王某接到一電話，對方自報(bào)為汕頭市公安局民警，稱王某身份證信息被盜用，并以他名義開通一銀行賬戶，惡意透支 246萬元，而且涉嫌洗錢。 ? 個(gè)人卡 ? 發(fā)卡行向公民個(gè)人發(fā)行的信用卡，個(gè)人使用 ? （三）按照銀行卡的賬戶幣種不同，可分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。 ? （二）針對發(fā)卡對象的不同，可分為單位卡（公務(wù)卡、商務(wù)卡）和個(gè)人卡 ? 單位卡 ? 發(fā)卡行向企事業(yè)單位、團(tuán)體、部隊(duì)、學(xué)校等單位發(fā)行的銀行卡。（ 2）專用卡：具有專門用途、在特定區(qū)域使用的借記卡，具有轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金功能。 ? 借記卡 ? 是指先存款、后消費(fèi)（或取現(xiàn)），沒有透支功能的銀行卡。第一節(jié) 短信及詐騙案件 ? 主要涉嫌詐騙罪，犯罪行為通常表現(xiàn)為：犯罪嫌疑人通過手機(jī)短信或電話的方式，以中獎(jiǎng)、退稅退費(fèi)、銀行卡消費(fèi)、信用卡透支或者虛構(gòu)涉嫌犯罪、綁架等虛假信息，使持卡人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識，并引導(dǎo)持卡人將資金轉(zhuǎn)入犯嫌人提供的賬戶內(nèi)。 銀行卡的種類、功能和作用 ? 一、銀行卡的種類 ? （一）按照是否能提供信用透支功能，銀行卡可分為信用卡和借記卡 ? 信用卡 （ 是銀行卡中出現(xiàn)最早、也是最重要的一種） ? 貸記卡：發(fā)卡行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款，信用額度內(nèi)消費(fèi)有一定免息期的信用卡。 ? 按功能不同，分為（ 1）轉(zhuǎn)賬卡：實(shí)時(shí)扣帳的借記卡，具有轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金和消費(fèi)功能。（ 3）儲值卡：發(fā)卡行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲存，交易時(shí)直接從卡內(nèi)扣款的預(yù)付錢包式借記卡。在境內(nèi)只能消費(fèi)，不能提取現(xiàn)金。 ? （四）按照持卡人所處地位不同，銀行卡可分為主卡和附屬卡 ? （五）按照服務(wù)價(jià)值的不同，銀行卡可分為普通卡、金卡、白金卡等。為證明王某清白和保護(hù)存款安全，該“民警”要求他將其賬戶的存款轉(zhuǎn)到“國家安全賬戶”。 ? 案例二 2022年 6月，周某接到一女子電話，稱其座機(jī)欠費(fèi)，并稱有人用其身份證信息在福州開通了一部座機(jī)及一張招商銀行卡，并且該賬戶涉及一起 260萬元的詐騙案，后該女子便將電話轉(zhuǎn)到自稱是福州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)“陳科長”處，該“科長”稱其身份信息可能被盜取，以安全保護(hù)為由，讓周某將自己銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到指定的賬戶進(jìn)行監(jiān)管。 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 ? 首先，持卡人安全意識、用卡意識常識薄弱。 ? 再次，電訊業(yè)務(wù)管理中存在的漏洞被犯罪分子利用。 ATM案件 ?
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