淺析銀行卡業(yè)務(wù)面臨風(fēng)險(xiǎn)及防范-展示頁(yè)
2025-05-19 21:27本頁(yè)面
【正文】 作廢的銀行卡以及特約單位詐騙給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的可能性。據(jù)調(diào)查，目前銀行卡訴訟已經(jīng)成為各銀行訴訟的主要部分。就銀行卡而言，信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于持卡人違反約定，不能按時(shí)足額歸還所欠銀行貸款本息而給銀行帶來(lái)?yè)p失的可能性或不確定性?！? 2 銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析 銀行卡交易作為現(xiàn)代商業(yè)銀行的一項(xiàng)重要的個(gè)人金融業(yè)務(wù)，和其他個(gè)人金融業(yè)務(wù)相比，其所面臨的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也較為復(fù)雜，就目前來(lái)看，銀行卡業(yè)務(wù)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)為：信用風(fēng)險(xiǎn)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)。 “就當(dāng)前銀行卡犯罪的特點(diǎn)看，犯罪分子作案隱蔽性進(jìn)一步增強(qiáng)，跨區(qū)域流竄作案、跨境犯罪逐漸增多，一些重點(diǎn)地區(qū)已形成一批地緣性、血緣性犯罪集團(tuán)。 Until present time， Bank card business facing the main risks: credit risk, fraud risk, operation risk and interest rate risk. Content abstract: In recent years, with the rapid development of CARDS industry, people use of bank CARDS frequency and breadth of the continuously increasing, and all kinds of bank card crime emerge in endlessly, constantly upgrade. Among them, the illegal crime, cash card fraud crime and through the silver fraud crime have accounted for 80% of bank CARDS, bee the mainstream of the crime. This article from the bank card business proceed with, discuss the bank card risks and prevention methods. . In view of knowledge is too little, a lot of things and ideas in this paper, there are omissions, believe in the future will be improved Keywords: Bank card risk prevent ecurrency III IV 1 引言 近年來(lái)，隨著銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速，人們使用銀行卡頻率和廣度的不斷增大，各類銀行卡犯罪層出不窮，手段不斷升級(jí)。鑒 于掌握的知識(shí)還是太少，論文中很多論事及想法，有疏漏的地方，相信會(huì)在以后改進(jìn)。其中，非法套現(xiàn)犯罪、信用卡詐騙犯罪和通過(guò)網(wǎng)銀的詐騙犯罪已占 80%的比重，成為銀行卡的主流犯罪。 I 淺析銀行卡業(yè)務(wù)面臨風(fēng)險(xiǎn)及防范 摘 要 銀行卡交易作為現(xiàn)代商業(yè)銀行的一項(xiàng)重要的個(gè)人金融業(yè)務(wù)，和其他個(gè)人金融業(yè)務(wù)相比，其所面臨的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也較為復(fù)雜，就目前來(lái)看，銀行卡業(yè)務(wù)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)為：信用風(fēng)險(xiǎn)、欺
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