【正文】 從業(yè)資格條件，在公司授權(quán)范圍內(nèi)，專門從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售管理和直接銷售等工作的人員。 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法（試行版）第一章 總則 2第二章 管理架構(gòu) 3第三章 人員管理 3第四章 職級(jí)與職責(zé) 5第五章 委托報(bào)酬 9第六章 考核 15第七章 附則 2145 / 45第一章 總則第一條 為適應(yīng)新形勢(shì)下中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，進(jìn)一步統(tǒng)一和規(guī)范公司客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理，按照總公司《客戶經(jīng)理管理辦法（2014）》的精神，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》等法律、法規(guī)和相關(guān)制度規(guī)范，特制訂《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法（試行版）》（以下簡(jiǎn)稱“本《辦法》”）。第二條 本《辦法》所稱“銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”是指通過與本公司簽訂《保險(xiǎn)代理協(xié)議》的銀行、郵政等金融機(jī)構(gòu)代理銷售的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及由客戶經(jīng)理直接銷售的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 第四條 本《辦法》所稱“職級(jí)”是指客戶經(jīng)理達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所對(duì)應(yīng)的級(jí)別。本《辦法》中相關(guān)用語簡(jiǎn)稱如下：“職級(jí)評(píng)估和認(rèn)定”簡(jiǎn)稱為“考核”，“職級(jí)提升”簡(jiǎn)稱為“晉升”，“職級(jí)下降”簡(jiǎn)稱為“降級(jí)”。第六條 客戶經(jīng)理從事的一切業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守國(guó)家的法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定。第二章 管理架構(gòu)第八條 各級(jí)分、支公司設(shè)立的銀行保險(xiǎn)部，為客戶經(jīng)理管理工作的職能部門，接受上級(jí)公司銀行保險(xiǎn)部的指導(dǎo)監(jiān)督。第三章 人員管理第十條 招募原則客戶經(jīng)理招募應(yīng)以網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)、業(yè)務(wù)發(fā)展和團(tuán)隊(duì)建設(shè)的需要為基礎(chǔ)。經(jīng)營(yíng)單位的招募結(jié)果須報(bào)盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審批。（二）現(xiàn)有客戶經(jīng)理推薦，由經(jīng)營(yíng)單位按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審核和招募。（二）原則上具有大專及以上學(xué)歷或同等學(xué)歷。（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力。（六）特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬條件。（二）從業(yè)期間有不良記錄、不道德從業(yè)行為或因違反相關(guān)管理規(guī)定被銀行、保險(xiǎn)公司或其他單位解除勞動(dòng)關(guān)系或代理關(guān)系。第十四條 客戶經(jīng)理出現(xiàn)下列情形之一者，公司有權(quán)與其解除代理合同：（一）在合同期內(nèi)未達(dá)考核要求，按考核規(guī)定予以解除合同的；（二）按照公司《銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定》達(dá)到解除代理合同條件的。如造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。（五）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)吊銷《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》或《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的。 第十六條 因違反公司行為規(guī)范而被解約的客戶經(jīng)理一律不得重新簽約。第四章 職級(jí)與職責(zé)第十八條 客戶經(jīng)理分為業(yè)務(wù)系列、主管系列（一） 業(yè)務(wù)系列：包括見習(xí)客戶經(jīng)理、初級(jí)客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理。 （二）主管系列：包括客戶經(jīng)理初級(jí)主管、客戶經(jīng)理中級(jí)主管、客戶經(jīng)理高級(jí)主管。第十九條 職級(jí)確定 新簽約的客戶經(jīng)理原則上初定職級(jí)為本系列中最低職級(jí)。第二十條 主管系列客戶經(jīng)理的產(chǎn)生（一）主管系列的招募工作由經(jīng)營(yíng)單位實(shí)施，報(bào)市分公司銀行保險(xiǎn)部審批并備案。（二）客戶經(jīng)理主管任職的基本條件（含）以下；；，具有我公司客戶經(jīng)理中級(jí)及以上業(yè)務(wù)系列職級(jí)并在該職級(jí)保持一定期限；、團(tuán)隊(duì)管理和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力；，需經(jīng)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。（二） 做好網(wǎng)點(diǎn)單證整理、派發(fā)；做好宣傳資料配送等。（四） 配合公司做好客戶服務(wù)工作。（五） 及時(shí)反饋網(wǎng)點(diǎn)需求和市場(chǎng)信息。（七） 保守客戶信息，嚴(yán)守公司及合作渠道商業(yè)秘密。第二十二條 主管系列客戶經(jīng)理的職責(zé)（一）主管本人直轄網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)同業(yè)務(wù)系列人員工作職責(zé)；（二）按照本辦法的考核條件及經(jīng)營(yíng)單位的業(yè)務(wù)安排，規(guī)劃組織所轄銷售團(tuán)隊(duì)的銷售活動(dòng)，完成團(tuán)隊(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)；（三）負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)成員的活動(dòng)量管理、會(huì)議管理和團(tuán)隊(duì)激勵(lì)；（四）負(fù)責(zé)所轄銷售團(tuán)隊(duì)成員的日常培訓(xùn)、輔導(dǎo)和督導(dǎo)工作；（五）負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)及上一層級(jí)的關(guān)系維護(hù)和溝通工作；（六）負(fù)責(zé)對(duì)銷售人員反饋的市場(chǎng)、行業(yè)等業(yè)務(wù)信息的匯總、分析工作并及時(shí)上報(bào)經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人；（七）協(xié)助銷售團(tuán)隊(duì)成員維護(hù)所轄渠道合作關(guān)系；（八）負(fù)責(zé)所轄銷售團(tuán)隊(duì)的日常管理和團(tuán)隊(duì)建設(shè)，營(yíng)造團(tuán)隊(duì)良好的氛圍；（九） 保守客戶信息，嚴(yán)守公司及合作渠道商業(yè)秘密；（十）按照本辦法要求，對(duì)所轄客戶經(jīng)理進(jìn)行預(yù)考核、品質(zhì)管理；向經(jīng)營(yíng)單位提出合理的網(wǎng)點(diǎn)及人力分配意見；（十一）完成公司交辦的其他工作?？紤]到各行合作意愿、分配政策、產(chǎn)能不均等因素，可適當(dāng)考慮跨行管理?？蛻艚?jīng)理管轄多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的，其網(wǎng)點(diǎn)匹配規(guī)則可參照《銀行保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)分級(jí)分類管理辦法》執(zhí)行。（三）原則上，客戶經(jīng)理管轄的網(wǎng)點(diǎn)不應(yīng)頻繁調(diào)換。第二十四條 主管系列主動(dòng)申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列或公司認(rèn)為其不適合擔(dān)任現(xiàn)有系列而須轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，公司可將其轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列人員，主管系列原則上轉(zhuǎn)為其晉升主管前的原業(yè)務(wù)系列職級(jí)，如該主管為經(jīng)營(yíng)單位直接聘任的，轉(zhuǎn)為中級(jí)客戶經(jīng)理。第五章 委托報(bào)酬第二十五條 客戶經(jīng)理和客戶經(jīng)理主管委托報(bào)酬項(xiàng)目包括基本津貼、績(jī)效津貼、管理津貼（僅對(duì)客戶經(jīng)理主管）、福利待遇、培訓(xùn)津貼（僅對(duì)準(zhǔn)客戶經(jīng)理）、保險(xiǎn)保障共6個(gè)部分。各職級(jí)人員享受的委托報(bào)酬如下表所示：見習(xí)客戶經(jīng)理初級(jí)客戶經(jīng)理中級(jí)客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理初級(jí)主管客戶經(jīng)理中級(jí)主管客戶經(jīng)理高級(jí)主管各職級(jí)比較基本津貼√√√√√√√標(biāo)準(zhǔn)不同績(jī)效津貼√√√√√√√標(biāo)準(zhǔn)相同管理津貼√√√僅客戶經(jīng)理主管有福利待遇√√√√√√√保險(xiǎn)保障√√√√√√√見習(xí)及以上的客戶經(jīng)理（業(yè)務(wù)系列）確定職級(jí)（指通過公司崗前培訓(xùn)成績(jī)合格、考取代資證、經(jīng)經(jīng)營(yíng)單位分配網(wǎng)點(diǎn)（在公司相關(guān)信息系統(tǒng)中準(zhǔn)確維護(hù)）并對(duì)所負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)已有一定時(shí)間（不少于1周）的聯(lián)系維護(hù)、且該客戶經(jīng)理明確劃歸到某一主管管轄之下（如設(shè)置）），時(shí)間在當(dāng)月15日之前，月度考核按整月進(jìn)行考核。第二十六條 客戶經(jīng)理委托報(bào)酬（一） 基本津貼 基本津貼，是指客戶經(jīng)理每月收入的固定部分。 客戶經(jīng)理基本津貼，分為A、B、C三類地區(qū)，其中A類地區(qū)指呼和浩特市、包頭市、鄂爾多斯市城區(qū)專業(yè)化支公司；B類地區(qū)是指除A類地區(qū)以外盟市公司城區(qū)專業(yè)化支公司及呼和浩特、包頭、鄂爾多斯旗縣支公司；C類地區(qū)是指除B類地區(qū)之外的盟市旗縣支公司。基本津貼浮動(dòng)部分由各盟市分公司參照當(dāng)?shù)毓べY水平、同業(yè)公司基本報(bào)酬水平及隊(duì)伍穩(wěn)定性等因素確定。 績(jī)效津貼=網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)收入+自營(yíng)業(yè)務(wù)收入其中，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)收入=∑（各險(xiǎn)種首年新單保費(fèi)績(jī)效提取比例）網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)期交收入績(jī)效提取比例詳見附件3，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)躉交收入績(jī)效提取比例由各盟市根據(jù)財(cái)務(wù)費(fèi)用政策、合理測(cè)算成本并結(jié)合本地區(qū)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況制定。交叉銷售其他渠道產(chǎn)品的績(jī)效提取比例按公司規(guī)定提取比例計(jì)算（由盟市公司銀保部會(huì)同個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)制定）。 績(jī)效津貼的計(jì)算依據(jù)，即新單保費(fèi)，新單保費(fèi)是指 收已承保且已過猶豫期保單的保費(fèi)。 績(jī)效津貼按月全額發(fā)放?？蛻艚?jīng)理福利待遇如下表：職級(jí)交通費(fèi)通訊費(fèi)高級(jí)客戶經(jīng)理160160中級(jí)客戶經(jīng)理140140初級(jí)客戶經(jīng)理120120見習(xí)客戶經(jīng)理100100（四）培訓(xùn)津貼培訓(xùn)津貼指準(zhǔn)客戶經(jīng)理在聘任為見習(xí)客戶經(jīng)理之前，未納入職級(jí)考核，領(lǐng)取的固定津貼。準(zhǔn)客戶經(jīng)理領(lǐng)取的培訓(xùn)津貼天數(shù)不超過30天（含）。（五）保險(xiǎn)保障各盟市分公司應(yīng)按照《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理保障方案（2014版）》，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況參照?qǐng)?zhí)行。職級(jí)基本津貼標(biāo)準(zhǔn)（元）A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)客戶經(jīng)理高級(jí)主管240021001900客戶經(jīng)理中級(jí)主管220019001700客戶經(jīng)理初級(jí)主管200017001500（二） 績(jī)效津貼績(jī)效津貼是指客戶經(jīng)理主管個(gè)人業(yè)務(wù)的績(jī)效收入?？蛻艚?jīng)理主管績(jī)效津貼按月發(fā)放。 管理津貼=管轄團(tuán)隊(duì)的月度績(jī)效津貼（含本人）管理津貼提取比例。客戶經(jīng)理主管福