個人理財案例一最終分析報告-展示頁
2025-04-25 12:53本頁面
【正文】 住房公積金98000 養(yǎng)老金78000負(fù)債總額0投資性資產(chǎn)合計292000負(fù)債權(quán)益合計0資產(chǎn)總額484792家庭凈資產(chǎn)484792一、家庭財務(wù)報表 附:存款一項包括活存40000元,定存150000元,兩者合計為190000元.家庭收支儲蓄表 單位：元2012年 張哲先生張?zhí)ば绞杖?600048000獎金收入160008000所得稅扣繳2988家庭生活支出48000文化教育支出6000房租支出24000工作儲蓄理財支出：1440保障性保費1440總儲蓄固定用途儲蓄47040住房公積金繳存(不包括企業(yè))8640醫(yī)療保險 2880個人養(yǎng)老金繳存11520基金定投24000自由儲蓄附：所得稅的扣除方法：三險一金的繳存率為：6%+8%+2%+11%=17%，則張哲先生每個月應(yīng)納的稅額為：（8000*83%3500）*10%105=209（元），獎金應(yīng)納稅額為：16000*3%=480（元），張哲先生全年應(yīng)納稅額為：290*12+480=2988（元），張?zhí)墓べY部分無需納稅，張?zhí)莫劷饝?yīng)納稅額為：（8000+4000*83%3500）*3%=。167。167。167。 醫(yī)療保險繳費率2%167。 住房公積金賬戶的報酬率為2%,當(dāng)?shù)刈》抗e金個人與企業(yè)繳存額各為6%167。 收入增長率預(yù)計為3%167。 房價增長率8%167。 未來平均經(jīng)濟增長率預(yù)估為8%167。理財目標(biāo)5(購車)兩年后購車，目標(biāo)車型現(xiàn)價12萬。根據(jù)張先生夫妻目前的身體健康狀況，預(yù)估退休后生活25年。3年后以首付加貸款方式購買。女兒4歲,現(xiàn)在是幼兒園一年6 000元，6歲上小學(xué)九年義務(wù)教育支出不大，小學(xué)一年1000元，初中一年2 000元，高中一年10000元，大學(xué)一年20 000元，研究生一年30 000元。另夫妻共有住房公積金賬戶余額98 000元，養(yǎng)老金賬戶余額78 000元。資產(chǎn)狀況現(xiàn)金2 792元，活存40 000元，定存150 000元，還有1年到期。家庭月生活支出4 000元，另月房租2 000元 （房租簽訂不漲租金協(xié)議）。張?zhí)惽霸滦? 000元，年終獎金為2個月薪資。.. . . ..客戶基本資料輸入 基本資料張哲先生現(xiàn)年36歲，在某廣告公司擔(dān)任平面設(shè)計師，張?zhí)F(xiàn)年34歲，在某企業(yè)擔(dān)任會計，女兒4歲，念幼兒園。收支狀況張哲先生稅前月薪8 000元，年終獎金為2個月薪資。女兒念幼兒園,年 學(xué)費6 000元?；鸲ㄍ睹吭? 000元?；饍糁?
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