個(gè)人理財(cái)案例一最終分析報(bào)告-免費(fèi)閱讀
【正文】 歲月是有情的，假如你奉獻(xiàn)給她的是一些色彩，它奉獻(xiàn)給你的也是一些色彩。 1. 若不給自己設(shè)限，則人生中就沒(méi)有限制你發(fā)揮的藩籬。（旅游增長(zhǎng)率為4%）旅游支出計(jì)算（單位：元）距今年數(shù)旅游支出旅游支出現(xiàn)值距今年數(shù)旅游支出旅游支出現(xiàn)值1 18 2 19 3 20 4 21 5 22 6 23 7 24 8 25 9 26 10 27 11 28 12 29 13 30 14 31 15 32 16 33 17 34 合計(jì) 每年應(yīng)投資 由表可知為了旅游每年要多儲(chǔ)蓄：34n，8i，0FV，則PMT=。（房?jī)r(jià)增長(zhǎng)率8%）首付以及貸款金額計(jì)算表 單位：元 年年收入公積金凈值年支出流動(dòng)性資產(chǎn)合計(jì)當(dāng)年可用儲(chǔ)蓄凈值儲(chǔ)蓄部分在購(gòu)房時(shí)的終值0 1 2 / 3 / 合計(jì) 可用儲(chǔ)蓄金額 購(gòu)房所需終值 附：其中流動(dòng)性資產(chǎn)的現(xiàn)值為：+2792+4000=（元），公積金凈值第一年的算法為：9800*+8460*2=117240（元），其他年份與第一年類似算法。 生活增長(zhǎng)率4%182?？們?chǔ)蓄率接近于1，證明其大多數(shù)收入均用于儲(chǔ)蓄，5. 財(cái)務(wù)自由度 ，意味著該家庭理財(cái)收入并不高，還需要?jiǎng)佑霉べY收入能滿足基本生活。 家庭生活支出：假設(shè)夫妻各占40%，子女20%，生活費(fèi)用增長(zhǎng)率預(yù)計(jì)為4%。 當(dāng)?shù)匾荒晟缙焦べY為3 000元167。理財(cái)目標(biāo)4(旅游)退休前每年10 000元去旅游，退休后想走更多更遠(yuǎn)地方，每年2萬(wàn)元，持續(xù)10年?；饍糁?16 000元。.. . . ..客戶基本資料輸入 基本資料張哲先生現(xiàn)年36歲，在某廣告公司擔(dān)任平面設(shè)計(jì)師，張?zhí)F(xiàn)年34歲，在某企業(yè)擔(dān)任會(huì)計(jì)，女兒4歲，念幼兒園。另夫妻共有住房公積金賬戶余額98 000元，養(yǎng)老金賬戶余額78 000元。理財(cái)目標(biāo)5(購(gòu)車)兩年后購(gòu)車，目標(biāo)車型現(xiàn)價(jià)12萬(wàn)。 住房公積金賬戶的報(bào)酬率為2%,當(dāng)?shù)刈》抗e金個(gè)人與
教學(xué)教案相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1