【正文】 組長，利用信息系統(tǒng)對公司經營進行實時監(jiān)控，對大額、可疑交易一經發(fā)現(xiàn)，立即進行甄別、上報，認真進行客戶身份識別，客戶身份資料和交易記錄的保存工作?；吮O(jiān)察部對公司內部控制體系的健全性、合理性和有效性進行跟蹤監(jiān)控，定期形成內部控制評估報告上報審計委員會。 各分公司總經理由公司經理層授權，雙方簽訂授權書和責任狀。決策流程 在公司層面，董事會與管理層各司其職各負其責，公司總經理由董事會授權經營，實行統(tǒng)一授權管理；公司總經理和董事長不是兼任，公司管理層的選舉是通過董事會選舉產生，均報保監(jiān)會并獲得任職資格，上級黨組織對管理層特別是總經理進行了考查考評。安誠保險員工勞動爭議調解辦法》《安誠保險招聘管理暫行辦法》法律事務方面：《安誠財產保險股份有限公司合同管理辦法》《安誠財產保險股份有限公司法律事務管理辦法》《安誠財產保險股份有限公司外聘律師及常年法律顧問管理辦法》稽核監(jiān)察方面：《安誠財產保險股份有限公司稽核監(jiān)察管理辦法》（二）業(yè)務流程為了順應行業(yè)發(fā)展趨勢，本公司一直致力于建立起一套獨具特色的服務體系，把為客戶提供高質量、標準化的服務作為公司追求的目標。《安誠保險服務期限管理暫行辦法４、業(yè)務管理方面：《安誠財產保險股份有限公司有價單證管理辦法》《安誠財產保險股份有限公司各級核保人核保權限》、《安誠財產保險股份有限公司核保人員過渡期指定上崗管理辦法》、《安誠財產保險股份有限公司關于超權限業(yè)務審批程序和上報材料的通知 》、《安誠財產保險股份有限公司中介業(yè)務管理制度》，《安誠財產保險股份有限公司理賠管理制度》、《安誠財產保險股份有限公司關于印發(fā)車險理賠實務規(guī)程（暫行）的通知 》、《安誠財產保險股份有限公司關于印發(fā)非車險理賠實務規(guī)程（暫行）的通知 》、《安誠財產保險股份有限公司關于印發(fā)人身險理賠實務規(guī)程（暫行）的通知 》、《安誠財產保險股份有限公司委托公估管理（暫行）規(guī)定》、《安誠財產保險股份有限公司關于分支機構理賠現(xiàn)場查勘定損工作的若干意見》、《安誠財產保險股份有限公司再保險管理制度》、《安誠財產保險股份有限公司精算管理辦法（試行）》、《保險業(yè)務印章管理細則》、《安誠財產保險股份有限公司關聯(lián)交易管理制度》。 ２、公司管理層方面：《安誠財產保險股份有限公司工作制度》、《安誠財產保險股份有限公司議事規(guī)則》、《安誠財產保險股份有限公司信息工作制度》、《安誠財產保險股份有限公司黨委工作規(guī)則》、《安誠財產保險股份有限公司黨政工作議事規(guī)則》、《安誠財產保險股份有限公司工作人員行為規(guī)則》、《安誠財產保險股份有限公司總經理工作規(guī)則》、《安誠財產保險股份有限公司十不準十禁止行為規(guī)范》、《安誠財產保險股份有限公司合規(guī)政策》、《安誠財產保險股份有限公司合規(guī)政策實施細則》、《安誠財產保險股份有限公司反洗錢管理辦法》。（一）內部管理制度本公司自成立以來一直注重內控制度建設，按照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章的要求，圍繞組織機構系統(tǒng)、決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)、監(jiān)督系統(tǒng)、支持保障系統(tǒng)五個方面，建立了涵蓋公司層面、下屬部門及分支機構層面、各業(yè)務環(huán)節(jié)層面及各項相關管理活動的有效內部控制制度。四、公司內部管理制度和業(yè)務流程情況本公司根據(jù)《 中華人民共和國公司法》、《 中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《保險公司內控制度建設指導意見》等相關法律法規(guī)建立了完善的公司治理結構，股東大會、董事會、監(jiān)事會和經營管理層職責明確，并建立了完備規(guī)范的議事規(guī)則、決策機制、決策評估、責任追究機制和獨立董事制度。（十一）董事會確定的其他合規(guī)管理職責。根據(jù)業(yè)務規(guī)模和發(fā)展需要，9月份，公司成立了法律合規(guī)部，并配備了2名專職人員。做為公司的高級管理人員，在對總經理和董事會負責的同時，認真履行以下職責：（一）制訂和修訂公司合規(guī)政策并報總經理審核；（二）負責將董事會審議批準后的合規(guī)政策在系統(tǒng)內組織實施；（三）在董事會和總經理的領導下，制定公司年度合規(guī)風險管理計劃，全面負責公司的合規(guī)管理工作，并領導合規(guī)管理部門；（四）定期向總經理和董事會審計委員會提出合規(guī)改進建議，及時向總經理和董事會審計委員會報告公司和高級管理人員的重大違規(guī)行為；（五）審核并簽字認可合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件；（六）董事會確定的其他合規(guī)職責。三、合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門的情況合規(guī)負責人：李洪玲，女，中共黨員，高級經濟師，（主持工作）（主持工作）、光大證券公司重慶營業(yè)部主任、總經理、紀委書記、高級專員。本《實施細則》總計8章、54條，從組織架構、各部室的合規(guī)職責、合規(guī)人員的任職條件、合規(guī)管理的日常工作、合規(guī)培訓、合規(guī)風險管理、合規(guī)風險審查程序、重大合規(guī)風險緊急處理程序、合規(guī)管理報告、應予報告的重大違規(guī)事件、合規(guī)管理部門與其他業(yè)務部門的關系、合規(guī)考核及違規(guī)問責等內容進行了補充、修訂和完善，對公司的合規(guī)體系、合規(guī)流程進行了進一步的細化，明確了合規(guī)管理的獨立性?！栋舱\財產保險股份有限公司合規(guī)政策》共分8章、18條，對公司合規(guī)管理的目標、基本原則、合規(guī)文化、董事會、高級管理人員的合規(guī)責任、合規(guī)管理部門的地位、職責、識別和管理合規(guī)風險的主要程序、報告路線進行了明確。目前公司設有合規(guī)、風險控制、稽核監(jiān)察三個職能部室，正著力推行事前、事中與事后三位一體的風險管理和監(jiān)督體系，對業(yè)務環(huán)節(jié)和經營管理進行持續(xù)性的全方位、全過程的監(jiān)督，以實現(xiàn)對公司經營予以全面合規(guī)管理的目標。第三季度，結合整頓規(guī)范保險市場秩序工作，公司組織開展了“合規(guī)經營季”活動，在全轄范圍內對公司開業(yè)以來的制度、流程進行了合規(guī)檢視，認真揭擺工作中的不足，查找漏洞，及時整改。一、合規(guī)管理狀況概述公司自2007年成立以來，始終堅持“依法合規(guī)促發(fā)展”的經營指導思想，把合規(guī)管理做為公司全面風險管理的一項核心內容來抓，積極探索建立合規(guī)風險管理的有效運行機制，取得了一定的成效。2008年度合規(guī)報告2008年以來，安誠財產保險股份有限公司（以下簡稱公司）認真貫徹落實中國保監(jiān)會關于加強合規(guī)管理、防范合規(guī)風險的一系列文件精神，堅持“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責”的原則，通過完善公司合規(guī)管理架構，建立合規(guī)管理政策和工具，增強全員合規(guī)操作、合規(guī)管理、合規(guī)經營意識，使合規(guī)管理成為各級機構在日常經營管理活動中的一種自覺行為，確保了公司穩(wěn)健經營?，F(xiàn)將本公司合規(guī)管理情況報告如下。2008年，公司根據(jù)監(jiān)管政策、行業(yè)準則以及公司發(fā)展的需要，由總經理提名，董事會批準并聘任了專職的合規(guī)負責人，成立了合規(guī)管理工作委員會，在總公司層面設立了法律合規(guī)部，在各分支機構層面設置了專（兼）職的合規(guī)崗位及合規(guī)管理員，并在各部室內指定了合規(guī)管理員，負責對各業(yè)務條線及業(yè)務環(huán)節(jié)進行日常合規(guī)支持、檢視和監(jiān)控，形成合規(guī)管理條線、板塊全面覆蓋，層層負責的組織體系，使 公司合規(guī)管理工作得到有效實施。第四季度，又組織開展了合規(guī)風險的識別、評估與防范工作，積極應對償付不足風險、資金運用風險和退保風險，推動了制度、流程的完善優(yōu)化和執(zhí)行。 二、合規(guī)政策的制訂、評估和修訂 根據(jù)中國保監(jiān)會《保險公司合規(guī)管理指引》，結合公司實際，2008年4月，本公司制訂了《安誠財產保險股份有限公司合規(guī)政策》，得到了公司董事會的肯定和批準，并以安保發(fā)[2008]87號文件的形式及時印發(fā)執(zhí)行。公司法律合規(guī)部成立之后，依據(jù)監(jiān)管法規(guī)并參考國內成熟公司的運作模式，制訂了《安誠財產保險股份有限公司合規(guī)政策實施細則》。本《實施細則》更具有操作性，能夠確保在出現(xiàn)合規(guī)風險時，相關信息能夠及時報告和有效溝通，有效地提高合規(guī)管理效率。李洪玲同志長期從事金融工作，負責過重慶市金融改革工作（包括保險），擔任招商銀行重慶分行副行長、紀委書記等職務，她政治過硬，業(yè)務經驗豐富，工作能力突出，合規(guī)經營意識強，綜合素質較高。 本公司的合規(guī)管理工作，年初一直由公司稽核監(jiān)察部負責。主要履行以下職責：（一）協(xié)助合規(guī)負責人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)計劃，并推動其貫徹落實，協(xié)助高級管理人員培育公司的合規(guī)文化；（二）組織協(xié)調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊和其他合規(guī)管理規(guī)章制度；（三）主動識別、量化、評估、監(jiān)測和報告合規(guī)風險；（四）撰寫年度、半年度及其他合規(guī)報告；（五）審查公司內部管理制度、業(yè)務流程的合規(guī)性，并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動發(fā)展，從合規(guī)角度提出制訂或者修訂公司內部規(guī)章制度和業(yè)務流程的建議；（六）參與新產品的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風險，提供合規(guī)支持；（七）負責公司反洗錢制度的制訂和實施；（八）組織合規(guī)培訓并向公司員工提供合規(guī)咨詢；（九）保持與監(jiān)管機構的日常工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，反饋相關意見和建議；（十）組織、開展對下屬機構的定期和不定期現(xiàn)場常規(guī)檢查或專項檢查，從事前和事中控制風險。目前，本公司在各分支機構層面設置了專（兼）職的合規(guī)崗位及合規(guī)管理員11人，并在各部室內指定了合規(guī)管理員9人，負責對各業(yè)務條線及業(yè)務環(huán)節(jié)進行日常合規(guī)支持、檢視和監(jiān)控。股東大會、董事會、監(jiān)事會，和管理層之間各負其責、規(guī)范運作、相互制衡，在內部控制 的權責清晰，為公司內部控制目標的實現(xiàn)提供了合理保證。法人治理方面：制訂了《安誠財產保險股份有限公司章程》、《安誠財產保險股份有限公司股東大會議事規(guī)則》、《安誠財產保險股份有限公司董事會議事規(guī)則》、《安誠財產保險股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則》。３、財務管理方面：《安誠財產保險股份有限公司會計制度》、《安誠財產保險股份有限公司財務管理制度》、《安誠財產保險股份有限公司財務負責人委派制度》、《安誠財產保險股份有限公司固定資產管理辦法》、《安誠財產保險股份有限公司有價單證管理辦法》、《安誠財產保險股份有限公司財務印章管理細則》、《安誠財產保險股份有限公司財務預算管理辦法》、《安誠財產保險股份有限公司資金管理暫行辦法》、《安誠財產保險股份有限公司會計人員管理辦法》、《安誠財產保險股份有限公司統(tǒng)計管理辦法》《安誠財產保險股份有限公司費用分攤實施暫行辦法》。５、信息技術方面：《安誠財產保險股份有限公司信息技術工作管理條例》《信息技術安全管理規(guī)范》、《安誠財產保險股份有限公司計算機病毒安全管