財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范-展示頁
2025-05-08 08:22本頁面
【正文】 承擔(dān)最終責(zé)任 。 第二章 組織架 構(gòu)及職責(zé)分工 第五條 操作風(fēng)險(xiǎn)管理是償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理體系重要組成部分，公司建立相關(guān)制度和機(jī)制，防范和識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)對(duì)和處置操作風(fēng)險(xiǎn)事件。 第三條 公司按照損失事件、業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險(xiǎn)成因、損失形態(tài)和后果嚴(yán)重程度等因素，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。 本 規(guī)范 所稱操作風(fēng) 險(xiǎn)損失事件是指由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、信息系統(tǒng)或外部事件造成公司資產(chǎn)損失、對(duì)外服務(wù)中斷、受到監(jiān)管處罰或權(quán)益喪失的事件。 ⅩⅩ 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范 第一章 總則 第一條 為完善 ⅩⅩ 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“公司”）全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系， 保障公司穩(wěn)健經(jīng)營， 有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則（ 117 號(hào)）》等 法律法規(guī)以及《 ⅩⅩ 保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部控制指引》（ ⅩⅩ 保險(xiǎn)發(fā) [2021]207 號(hào)） 等文件 ，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本 規(guī)范 。 第二條 本 規(guī)范 所稱操作風(fēng)險(xiǎn)，是指由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、信息系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致公司直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律及監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件應(yīng)至少滿足以下特征之一： （一）形成風(fēng)險(xiǎn)金額； （二）存在既遂的盜竊、挪用、貪污、受賄等內(nèi)部欺詐行為； （三）受到監(jiān)管機(jī)關(guān)行政處罰或公開批評(píng)； （四）公司被起訴或被申請(qǐng)仲裁； （五）造成對(duì)外營業(yè)中斷。 第四條 本 規(guī)范 適用于公司各部門 、 各 事業(yè)部 及各分支機(jī)構(gòu)。公司建立由董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任，高級(jí)管理層承擔(dān)直接責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)管理部作為牽頭部門，其他職能部門和各分支機(jī)構(gòu)各司其職、密切配合，覆蓋所有業(yè)務(wù)單位的操作風(fēng)險(xiǎn)管理 組織 體系。 第七條 高級(jí)管理層 負(fù)責(zé)履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任，在授權(quán)范圍內(nèi)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作 ，主要職責(zé)包 括： （一）制定并組織執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程； （二）明確公司各部門和分支機(jī)構(gòu)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)； （三）組織制定重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的解決方案； （四）組織評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行的有效性并不斷完善； （五）組織相關(guān)信息系統(tǒng)的開發(fā)和應(yīng)用，確保內(nèi)控流程嵌入到信息系統(tǒng)中； （六）審 核 操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，充分了解公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況 。各職能部門 、渠道 和分支機(jī)構(gòu)根據(jù)職責(zé)分工完成相應(yīng)工作 。
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